今日A股三大指數震蕩走高，創業板指漲超3%、滬指漲超1%。截至收盤，滬指漲1.03%，創下年內新高，深證成指漲1.72%，創業板指漲3.11%。兩市個股漲多跌少，上漲個股超3900只；兩市全天成交1.6萬億元，較上一日放量成交1882億元，內資主力資金凈流入25.96億元；兩市漲跌中位數為0.6%。
盤面上，金融股集體爆發，多元金融、券商、跨境支付、銀行等板塊大幅拉升，湘財股份等漲停，工、農、中、建四大行齊創歷史新高；軍工板塊走強，兵裝重組、航母、軍工信息化等方向漲幅居前，長城軍工、中兵紅箭等多股漲停；AI眼鏡概念震蕩走高，智立方等漲停；

固態電池板塊上攻，天際股份等漲停；深海科技概念走強，國瑞科技漲停；房地產、算力、芯片、汽車產業鏈、AI應用等方向紛紛上揚。跌幅方面，油氣股持續回調，準油股份等再度跌停；港口航運板塊走低，寧波海運大跌；化工股表現弱勢，廣康生化領跌；CRO、阿爾茨海默、減肥藥等醫藥股集體下行；影視傳媒、林業等少數板塊飄綠。

圖片來自于東財choice

消息面上，1、伊朗和以色列宣布正式停火；2、9月3日天安門舉行盛大閱兵，將安排部分無人智能等新型作戰力量參閱；3、央行等六部門聯合印發《關于金融支持提振和擴大消費的指導意見》；4、多家企業披露固態電池最新進展；5、小米首款AI眼鏡即將發布。

今日A股繼續強勢，滬指穩住3400大關，兩市成交額較昨日增加1915億，達1.63萬億元，滬深300和A500也繼續震蕩走高，科創板、創業板、北證50、微盤股指數同步走高。行業表現上來看，綜合金融、非銀（券商+保險）、軍工、計算機漲幅居前，煤炭和石油石化連續第二天逆勢下跌。

1、今天金融股集體大爆發。多元金融、券商、跨境支付、銀行等板塊大幅拉升。消息面上國泰君安國際成為了第一家獲批的，可以提供全方位虛擬資產相關交易服務的香港中資券商。這個虛擬資產包括比特幣、穩定幣等加密貨幣。今天國泰君安國際港股暴漲80%，直接帶火了整個金融科技、券商板塊。

最近一段時間穩定幣概念股一直很火，它和比特幣一樣都屬于加密貨幣，區別在于穩定幣會錨定一種法幣，比如美元或者黃金，這樣一來它既有加密屬性，又不會像比特幣一樣價格波動過于劇烈，可以更好地用于支付和交易。香港是認可穩定幣的，未來可能會推出錨定港幣的穩定幣。

但是我們大陸不認可，主要有兩個原因。一個是國際上要推出穩定幣，大多數還是會錨定美元，那所謂的穩定幣，就成為了“美元化”的加密版。倘若國內用戶使用穩定幣進行跨境支付、儲值、結算，就會繞過RMB體系，這不就削弱了咱們的RMB發行與調控權，直接挑戰了貨幣主權么？我們這邊肯定很難接受。

另一個是數字貨幣很難監管，穩定幣可以繞開傳統銀行體系進行跨境資金流動，傳統監管手段很難追蹤，要是有人用它搞個地下錢莊、洗錢或者非法集資，背后的隱患很大，和我們的外匯管制體系也是天然沖突的。所以穩定幣概念股，包括它對券商、金融科技相關ETF的催化，后面都是有可能出現逆風的。

3、今天有一件大事值得關注：央行、國家發改委、財政部、商務部、金融監管總局、證監會等六部門聯合印發《關于金融支持提振和擴大消費的指導意見》，其中比較重要的表述有：創新適應家庭財富管理需求的金融產品，規范居民投資理財業務，提高居民財產性收入；健全投資和融資相協調的資本市場功能，推動中長期資金入市，促進資本市場穩定發展。

這份文件3月的時候預告過現在是正式落地了，國內促消費、穩增長的又一重磅文件。其中有兩個利好A股的表述，一是提高居民財產性收入，從而促進消費增長；二是推動中長期資金入市，促進資本市場穩定發展。對A股來說這個重磅文件還提到了服務消費、新消費、數字人民幣。鼓勵試點地區在消費領域積極穩妥推行數字人民幣，這個確實利好大金融和數字貨幣，對大消費板塊也帶來一定的提振。

今年內需消費排在第一位，但上半年沒真正發力，原因是之前出口還不錯。但隨著關稅戰的開打，需要內需政策來對沖，總之政策明牌了，靠股市造富效應激活消費。畢竟工資漲得慢，房價止跌只是保底，只有股市來一波“慢牛”，大家的股票基金都賺錢了，這樣我們的消費底氣才足。

3、今天有一件大事值得關注：美股昨晚再度暴漲了，超過了開戰之前的高點，三大指數逼近歷史新高。主要原因并非伊朗和以色列停火，而是美聯儲鮑威爾松口，時機成熟美聯儲要降息了。這是一個重大利好美國快挺不住了。特朗普的關稅戰通貨膨脹等一系列問題，現在需要鮑師傅來幫忙擦屁股，特朗普又贏麻了，也找到了甩鍋的對象。

實際上，在特朗普的持續施壓之下，美聯儲二號人物提前倒戈了，表示支持7月份美國降息。所以今年美國必定會降息，最快7月最晚9月會落地。對咱們來說，如果美聯儲真的在7月底降息，那國內也有了寬松的空間。央行也可以放大招了，對A股確實是利好，那么七翻身就比較穩了。

總的來講，從外圍市場來看，現在市場的利空因素基本消除，關稅問題已經不足以影響市場的大變化，現在市場開始交易的是美聯儲降息。一旦美聯儲開啟降息，那么就將維持慣性降息的規律，即大幅度持續性降息。與此同時按歷史慣例，一旦美國開始正式進入降息通道，其他國家就會有更多的降息空間去釋放本國的貨幣流動性，從而更好地刺激經濟的發展。

而國內方面唯一可以寄期望的就是消費，這是中長期我們唯一的解題思路。在上半年這么多政策都沒有明顯好轉的情況下，下半年是必須要繼續在政策上發力的。而唯一可以發力的點就是消費。所以我們期待的下半年，特別是馬上7月和8月要總結上半年工作了，數據拿出來不好看，那么就要有解決方案，而當前的解決方案就還只能是政策。