墨爾本男子Juan Carlos Sanchez如今深深懊悔自己在2023年中把辛苦積攢的退休金轉(zhuǎn)入一家名為AusPrac的超級年金基金。當時，他是被一家叫Venture Egg的金融顧問公司說服的。

Juan Carlos Sanchez wishes ASIC acted sooner. (ABC News: Thomas Souchard)

“他們講得天花亂墜，就像賣車的人一樣，一直在說服你。他們承諾我退休時賬戶里能有80萬甚至100萬澳元的積蓄，聽起來非常美好。”

但很快，他發(fā)現(xiàn)賬戶里的提款功能被凍結(jié)。直到2024年1月，他才收到通知：早在2024年5月就已暫停提款。“當我讀到那封郵件時，我整個人都不好了，胃里一陣發(fā)緊。”

他的退休金并沒有像承諾那樣多元化投資，而是被轉(zhuǎn)入了一個名為“First Guardian Master Fund”的投資計劃——他此前從未聽說過這個名字。

6000人陷入同樣騙局，5.9億澳元恐打水漂

Sanchez只是6000名受害者之一。總計有近5.9億澳元的資金被投進了First Guardian基金，而它在今年年初已正式倒閉，目前正接受澳洲證券與投資委員會（ASIC）調(diào)查。

據(jù)ASIC披露，該基金實際上只是一個“現(xiàn)金池”，大量投資者的資金被挪用于基金董事們自己的失敗項目，包括房地產(chǎn)開發(fā)、啤酒廠、甚至名廚Scott Pickett旗下苦苦掙扎的餐廳集團。

在法庭文件中，ASIC指出：First Guardian負責實體Falcon Capital在面對投資者提款申請時，并未將收到的現(xiàn)金返還，而是繼續(xù)投向高風險、低流動性的投資項目。許多投資存在嚴重利益沖突，甚至是虛假宣傳。

洗錢轉(zhuǎn)移：2.74億澳元流向海外，8000萬資金下落不明

ASIC指出，僅董事David Anderson就將2.74億澳元資金轉(zhuǎn)移至其控制的海外公司。他還涉嫌用1.6萬澳元投資者資金支付價值900萬的豪宅按揭，并將數(shù)百萬元轉(zhuǎn)入個人賬戶。法院已凍結(jié)其所有資產(chǎn)并限制出境，調(diào)查人員正在梳理他復(fù)雜的公司網(wǎng)絡(luò)。

ASIC還發(fā)現(xiàn)，F(xiàn)irst Guardian基金賬戶顯示應(yīng)有5.06億澳元資產(chǎn)，但卻籌集了5.9億，這意味著至少有8100萬澳元“不知所蹤”，而大部分已流向海外，將極難追回。

Sarah Court says ASIC is conducting multiple investigations into the complex web of ties with First Guardian.

行銷傭金黑洞：中介及營銷公司狂賺數(shù)千萬

金融顧問Ferras Merhi通過Venture Egg將數(shù)千客戶引入First Guardian和Shield Master Fund。ASIC指出，他通過“市場推廣費”收取了超1900萬澳元，其他兩家公司Atlas Marketing與Indigo Group也分別拿走2100萬和570萬澳元。

諷刺的是，基金文件聲稱這些顧問“不會從Falcon收取任何費用”。

小企業(yè)主、退休者、重病者集體陷入絕望

Juan Carlos Sanchez并非唯一受害者。他說：“我今年41歲，有伴侶和8歲繼子，原本計劃買房建立生活。現(xiàn)在，我一切計劃都被打亂了。”

Greg McElherron says he has not only lost his super, but has taken a big hit on his small business. (ABC News: Peter Drought)

小企業(yè)主Greg McElherron在投資First Guardian失去所有退休金不說，他還因該基金關(guān)聯(lián)的客戶Fox Friday啤酒廠破產(chǎn)，損失大額貨款。他感嘆道：“這不是一個普通公司倒閉，而是人們的退休金被蒸發(fā)。監(jiān)管制度根本不靠譜。”

Christian Eriksen stands to lose $140,000 of his superannuation savings in the fund’s collapse. (ABC News: Glenn Mullane)

59歲的油漆工Christian Eriksen原計劃今年退休，但他的14萬澳元退休金也打了水漂。他憤怒地說：“我們不是債權(quán)人，而只是基金的‘持有人’。我們排在賠償名單最后一位，幾乎沒有希望。”

ASIC回應(yīng)：我們已盡快行動，但漏洞太多

ASIC副主席Sarah Court表示：“我們正全力調(diào)查此事，已有超40名調(diào)查員參與，43次出庭，但很多問題是等到投資人投訴或出問題后我們才知情。”

而對于像Mr Sanchez這樣的投資者來說，這一切都太遲了。“我一直以為退休金是全澳洲最安全的投資。可現(xiàn)實狠狠打了我的臉。”

他總結(jié)道：“我們這些人，不是失誤、不是貪心，只是信錯了人，被系統(tǒng)徹底辜負了。”

*本文圖片均源自網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)，請聯(lián)系后臺刪除

04

07-2025

03

07-2025

02

07-2025

▼Pepperstone線下講座，即刻報名▼