和穩(wěn)定幣相關(guān)的洗錢犯罪正式浮出了水面，最近有一個(gè)用美元穩(wěn)定幣把詐騙所得洗出國(guó)外的人，洗了180億出去。

這個(gè)人騙的不是有錢人，平均一人騙了不到一萬(wàn)五，竟然靠著金字塔形式的龐氏騙局搞了一百三十萬(wàn)人入局。

能騙130萬(wàn)人，一定有相當(dāng)厲害的商業(yè)模式，或者叫做騙術(shù)，其人第一步是找了兩人合伙，把自己包裝成一個(gè)期貨交易所的代理人，用的是迪拜黃金和大宗商品交易所的名頭，給自己一個(gè)金字招牌。

第二步是租下貴陽(yáng)的一個(gè)辦公室，地點(diǎn)就在最貴的寫(xiě)字樓里，租了一整層，三人時(shí)不時(shí)在朋友圈發(fā)一點(diǎn)自己紙醉金迷消費(fèi)的照片，不是豪車就是游艇，搞得好像確實(shí)很有實(shí)力。

第三步就是搞一個(gè)利息比較高的理財(cái)產(chǎn)品，如果按照平均日化2%算，只要投資一萬(wàn)，一年出來(lái)就是6.3萬(wàn)，這誰(shuí)見(jiàn)了不動(dòng)心？

這樣的產(chǎn)品包裝出來(lái)，成功兌付第一批后，就可以開(kāi)始下一步了。

這三人將全國(guó)劃分為四大戰(zhàn)區(qū)，設(shè)立從司令軍長(zhǎng)一直往下的頭銜，開(kāi)始讓進(jìn)來(lái)投資的人發(fā)展下線，下線越多，提成越高，同時(shí)靠著下線新拉進(jìn)來(lái)的人給進(jìn)來(lái)的投資，給以前的老人兌付利息。

一個(gè)司令頭銜的人，通過(guò)層層包銷，控制的團(tuán)隊(duì)就達(dá)到了19683人，最后靠著幾十個(gè)司令，這伙人搞出了180億的金額。

但是相信一個(gè)騙術(shù)或者一個(gè)龐氏騙局的人總是會(huì)見(jiàn)底的，拿著新人的錢給老人發(fā)，雖然理論上新人只要不斷增加，這個(gè)騙局就能維持，但是新人一旦干涸，馬上老人的錢就要續(xù)不下去。

漸漸的不許提現(xiàn)這樣的事情就出來(lái)了，風(fēng)頭越來(lái)越緊后，騙子出國(guó)跑路，把所有財(cái)富層層洗錢，換成美元穩(wěn)定幣流出去了。

人跑了以后，騙子也沒(méi)有給國(guó)家添麻煩，而是貼心的發(fā)了一個(gè)公開(kāi)信。說(shuō)每個(gè)人的智商與他們的財(cái)富是相匹配的。因?yàn)槟銈兊呢?cái)富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，希望你們能感謝我。

以前遇到騙子，該罵就要罵兩句，這次的這三位說(shuō)的反而有一定道理，他們騙局采用USDT結(jié)算，可以直接繞開(kāi)外匯管制出逃。不用換成其他貨幣，用混幣器就可以洗錢，等到最后錢到了國(guó)外再兌換成美元，這一套沒(méi)有一定的智商就是玩不轉(zhuǎn)。

就是比較聰明，目前轉(zhuǎn)移的只剩下1.2億元了，公安只能抓住幾個(gè)大區(qū)的代理，看起來(lái)很聰明。

實(shí)際上主要當(dāng)事人黃某原來(lái)就是干傳銷的，以前跟著大哥干的時(shí)候，涉案金額有3300億，這次只搞了200億還不到，缺了人帶水平就下滑到這個(gè)地步，也不像個(gè)能守住那些錢的人。

參與的人也沒(méi)有一個(gè)無(wú)辜的，能信賴大宗交易的都是有金融基礎(chǔ)知識(shí)的人，哪有一個(gè)白蓮花？

我看這次黃某沒(méi)有騙很多，就是因?yàn)榘涯繕?biāo)客戶定位的太高端了，騙子明目張膽進(jìn)來(lái)?yè)艄膫骰ǎ挠袔讉€(gè)人敢真投血本的？

都是來(lái)互相賽跑的，三位騙子包裝出來(lái)的產(chǎn)品就是基于原油衍生的二元期權(quán)，沒(méi)有十年金融經(jīng)驗(yàn)，有幾個(gè)人敢來(lái)玩這個(gè)？二元期權(quán)就是純賭博，這三人名義上就是帶別人做單，看起來(lái)都是在迪拜市場(chǎng)賭贏了，實(shí)際上是自己調(diào)K線，把后面新人的錢給老人補(bǔ)。

這場(chǎng)局里面，除了被無(wú)辜殃及的混幣器，沒(méi)有人是無(wú)辜的。