來源：法治日報

法治日報全媒體記者 潘從武 通訊員 曾梓奇 王志涵

6月30日，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團第二師焉耆墾區(qū)公安局刑偵大隊赴外打擊組民警，押解鄒某等5名違法嫌疑人順利返回，并第一時間展開訊問。隨著違法嫌疑人逐步交代違法行為，一個成員間存在親屬關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團伙被一網(wǎng)打盡。

“對方說他們平臺放款快、利息低，正好我最近急需用錢，就信了。結(jié)果錢沒貸出來，反而貼進去近40000元，警察同志，我是不是被詐騙了！”

2025年1月，兵團第二師24團職工方先生趕到焉耆墾區(qū)公安局高橋派出所報警，稱其因輕信“網(wǎng)絡(luò)貸款”，被詐騙近40000元。派出所高度重視，迅速上報焉耆墾區(qū)公安局刑偵大隊，按程序受理案件并第一時間抽調(diào)民警組建專案組立案偵查。

據(jù)方先生回憶，當天他在家中接到了一個自稱某貸款平臺“客服”的電話，因為自己確實有用錢需求，便一時有些心動，隨后在“客服”和后續(xù)“工作人員”的持續(xù)電話指導下，在手機里下載安裝了一款對方指定的貸款應(yīng)用程序。然而，一番操作之后，期待的貸款遲遲未到賬，反而在對方以“提升信用”“解凍賬戶”等名義的要求下，多次向?qū)Ψ教峁┑馁~戶轉(zhuǎn)賬。

了解具體情況后，專案組迅速通過方先生提供的線索進行循線追蹤，組織民警前往銀行調(diào)取方先生的轉(zhuǎn)賬流水憑證，同時依法對涉案的收款賬戶進行緊急止付和查詢，追蹤資金流向，最大限度為方先生止損。

經(jīng)初步偵查發(fā)現(xiàn)，該違法嫌疑團伙分工明確，首先通過非法渠道獲取有貸款需求的人員信息，然后由其他成員冒充正規(guī)貸款平臺的客服撥打電話，利用“低門檻、快審批、高額度”等話術(shù)精準篩選潛在受害人。一旦受害人表現(xiàn)出興趣，便誘導其下載虛假貸款A(yù)pp。在受害人操作申請貸款過程中，該團伙成員便以各種精心設(shè)計的理由要求其轉(zhuǎn)賬。

例如，當受害人填寫完信息后，“工作人員”會告知：“您的銀行卡號似乎填寫有誤，導致貸款資金被凍結(jié)，需要您先繳納一筆解凍金才能放款”；或者聲稱“系統(tǒng)檢測到您的信用評分不足，需要向指定賬戶轉(zhuǎn)賬進行‘資金流水驗證’以提升信用額度”。

方先生就是在對方多次以“信用不足需刷流水解凍貸款額度”為由的誘導下，一步步將錢轉(zhuǎn)入了詐騙賬戶。

摸清了該團伙的作案手法后，專案組進一步通過違法鏈條持續(xù)深挖研判，鎖定了一個長期盤踞在廣東省、江蘇省、貴州省等多地活動，以廣西籍人員鄒某為核心，且成員間存在親屬關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團伙。

掌握基本證據(jù)后，專案組于6月初組織辦案民警橫跨4000公里遠赴廣東省開展打擊，并不斷獲取新線索、掌握新證據(jù)，先后輾轉(zhuǎn)廣東惠州、江蘇鹽城、貴州貴陽等3省7市20余個縣持續(xù)摸排、蹲守，逐步明確了該家族團伙窩點具體位置、組織架構(gòu)、人員信息和活動軌跡。

在當?shù)毓矙C關(guān)的大力支持和配合下，專案組經(jīng)過研判，確認證據(jù)鏈充足后迅速開啟集中收網(wǎng)行動，于6月30日將以鄒某為首的涉詐家族團伙全部成員5人，一舉抓獲歸案。

“我們就是利用他們著急借錢的心理，用假平臺騙他們轉(zhuǎn)錢……”該團伙其中一名嫌疑人在交代作案過程時說。

目前，鄒某等5名違法嫌疑人因涉嫌詐騙罪，已被焉耆墾區(qū)公安局依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中，涉案金額挽損工作也在進一步開展中。