近些年，區塊鏈火了，蹭著這股熱度，部分非法活動似有卷土重來之勢。一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益，甚至出現類似“《關于防范代幣發行融資風險的公告》已過時”等言論。

此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

“GBC”區塊鏈非法集資詐騙案例

基本案情：

2018年3月，被告人童某、吳某委托成都某網絡科技有限公司設計“GBC”平臺軟件電腦客戶端和手機APP，后伙同被告人周某、劉某等人預謀后，制作虛假宣傳資料，周某、童某、吳某等人謊稱由“GBC”平臺系統生成的“GBC”幣、財富幣是區塊鏈虛擬貨幣，具有巨大升值空間，以不同投資額對應不同收益率為誘餌，通過微信群、朋友圈采取傳銷組織形式層層發展下線，并在某大酒店召開“GBC”全國推廣會，公開虛假宣傳“GBC”公司總部在英國，是某市政府招商引資項目，欺騙會員購買“GBC”幣，以后來者投資支付先前者提現，其實并無實際經營。

2018年7月23日，周某、童某要求成都某網絡科技有限公司將軟件下線并刪除數據。周某、童某、吳某、劉某等人通過收集大量他人銀行卡，以POS機套現、銀行卡提現等方式轉移和非法占有“GBC”會員資金。

至案發，“GBC”平臺已發展會員47層。涉及會員賬號59548個,進出資金34.08億元，其中虧損會員賬號40480個，虧損6.29億元。

裁判結果：

鄭州市中級人民法院經審理認為，被告人周某、童某、吳某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。四名被告人在共同犯罪中均起主要作用，吳某、劉某作用相對較小，周某、童某主動投案，如實供述，系自首。根據犯罪事實、性質、情節和對社會的危害程度，依法判處四名被告人五年至十三年不等有期徒刑。一審宣判后，四名被告人提起上訴。河南省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

典型意義：

本案中，周某等人以非法占有為目的，以“GBC”平臺為依托，公開向不特定人進行虛假宣傳，以不同投資額對應不同收益率為誘餌，按照傳銷組織的架構發展人員，周某等人的行為屬于通過傳銷手段向社會公眾非法集資，同時構成集資詐騙罪和組織、領導傳銷活動罪。按照司法解釋的規定，依照處罰較重的規定定罪處罰，故對周某、童某、吳某、劉某應以集資詐騙罪定罪處罰。

近年來，不法分子以新興領域區塊鏈為噱頭，同時采取傳銷方式非法吸收資金，形成非法集資，最終害人害己。

那下面就以什么是“區塊鏈”以及以“區塊鏈”為形式的法非集資特征為大家做出解讀，幫助大家在今后樹立正確的投資意識。

什么是區塊鏈：

區塊鏈是由分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術構成的多中心化數據庫技術，可為存證溯源、業務協作、數字資產、數據交換等高價值場景提供多方互信的解決方案。

區塊鏈和以往的技術，最重要的差別在于多中心化!中心化，即是在一個關系網絡中，存在可以影響整個網絡的中心角色。

這時候看完肯定有人說看不懂,我們用家庭財政來舉例：

（1）單中心化：一家兩口的所有收支都由妻子來記賬管理，假如妻子想要悄悄買個包包，就可以用自己獨自管理賬本的權利，直接將財產總額偷偷減去對應的花銷，而丈夫則對賬本這一變動將渾然不知。

（2）多中心化：夫妻各管理一個自己的賬本，每新增一筆收支都需要兩人共同查驗，確認無誤后(即達成“共識”)才會被分別記在兩人各自的賬本中，并確認雙方賬本是否一致。若有一個人想偷梁換柱，另一方則能拿出自己那份正確的賬本，來駁回對方的假賬，保證自己的權益。

在單中心化場景下，可能會出現大大小小因交易不公平不透明的問題。而多中心化場景，則可保證圈子內人人平等，所有人的權益不受侵犯。

而區塊鏈正是能提供這種多中心化網絡服務的新技術，僅會記錄所有發生過且被相關人員達成共識的交易，以此保證各方權益。

“區塊鏈”形式的非法集資的行為特征：

（1）網絡化、跨境化明顯

依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

（2）欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強

利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

（3）存在多種違法風險

不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

如何防范“區塊鏈”非法集資：

首先，區塊鏈，虛擬貨幣，它是一種技術手段。其次，和世界上絕大多數國家一樣，我國目前不承認虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發行融資行為均屬非法。再次，目前我國任何交易平臺都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

因此，投資者要增強風險防范意識，謹防上當受騙，識別出假借區塊鏈名義進行的非法集資活動，不給其提供生存土壤。