文/子木

國(guó)家終于開(kāi)始大規(guī)模撒錢(qián)了。

昨天上海正式推出消費(fèi)激勵(lì)政策，新一輪共拿出40億發(fā)放給居民。

我看了一下名單，特別長(zhǎng)，這次不僅有冰箱、洗衣機(jī)、電視機(jī)等8大類(lèi)家電，還擴(kuò)大到了家裝、家居和適老化產(chǎn)品，以及汽車(chē)消費(fèi)。

家電家居，補(bǔ)貼15-20%，單件單次最高補(bǔ)貼2000元，每人最高補(bǔ)貼6000元額度，而汽車(chē)消費(fèi)，新能源補(bǔ)貼2萬(wàn)元，燃油車(chē)補(bǔ)貼7000-15000元。

昨天一個(gè)上海朋友跟我說(shuō)，這幾天換新家，本來(lái)打算大件不換新了，但政策出來(lái)了，算下來(lái)能省1萬(wàn)多，就改變了想法。

而且這都是真金白銀的優(yōu)惠，不是那種所謂的先漲價(jià)再給補(bǔ)貼，而是直接在網(wǎng)上旗艦店價(jià)格上面進(jìn)行劃扣。

其實(shí)不止是上海，北京和廣東省這幾天也開(kāi)始了，北京是每人每類(lèi)產(chǎn)品最高補(bǔ)貼2000元，八類(lèi)產(chǎn)品每人補(bǔ)貼最高可達(dá)到16000元，北京當(dāng)天就把ROG電腦搶空了。

至于攻略，大家可以在網(wǎng)上查，這里主要講一下邏輯：

其實(shí)年中開(kāi)啟過(guò)第一輪刺激消費(fèi)，沒(méi)有任何效果，因?yàn)槊咳搜a(bǔ)貼300塊錢(qián)，還不夠一頓火鍋，但這次不一樣。

因?yàn)閲?guó)家資金終于下場(chǎng)了。

就上海補(bǔ)貼這一輪，其中85%是由國(guó)家超長(zhǎng)期特別國(guó)債支出，15%靠地方財(cái)政承擔(dān)。其他地方也是，都是國(guó)有資金占大頭，地方的動(dòng)力一下就起來(lái)。

而且目前只在北上廣深等幾個(gè)城市做試點(diǎn)，一旦邏輯跑通，9月后大概率會(huì)推行到全國(guó)各大主要一二線(xiàn)城市，大約22個(gè)左右。就在剛剛，江蘇也下發(fā)了政策。

最重要的是，一旦美聯(lián)儲(chǔ)9月份開(kāi)啟降息節(jié)奏，匯率壓力完全解除后，還會(huì)有更大規(guī)模的超長(zhǎng)期國(guó)債砸進(jìn)消費(fèi)市場(chǎng)，第三輪第四輪第五輪……

理論上力度只增不減，而且會(huì)一直發(fā)下去，直至喚醒數(shù)萬(wàn)億級(jí)的消費(fèi)市場(chǎng)需求。

這兩天在網(wǎng)上也聽(tīng)到很多反面聲音，比如為啥總提倡消費(fèi)，是想掏空我兜里的錢(qián)嗎？ 還有說(shuō)，刺激消費(fèi)之前為啥不想想把我的收入提高，有啥用？

其實(shí)可以理解，站在個(gè)人角度講，沒(méi)錢(qián)就沒(méi)消費(fèi)能力，怎么刺激都沒(méi)用，除非國(guó)家免費(fèi)送。

但站在國(guó)家的角度，其實(shí)并不一樣。

國(guó)家不可能平白無(wú)故的給老百姓發(fā)錢(qián)，因?yàn)橹鄙龣C(jī)撒錢(qián)，帶來(lái)惡性通脹，隨后人民幣大幅貶值，外國(guó)資本可以肆意拿著廉價(jià)紙幣，野蠻掠奪本國(guó)勞動(dòng)力。

所以國(guó)家唯一能走的路就是想辦法促進(jìn)資本家提高生產(chǎn)力，把貨幣傳導(dǎo)下去。

之前一直是通過(guò)借貸邏輯，讓企業(yè)端把錢(qián)傳遞到居民端，但事實(shí)上， 要么錢(qián)在空中打轉(zhuǎn)，要么被中間環(huán)節(jié)吸血榨干，到下面一滴不剩。

而消費(fèi)券的出現(xiàn)，則是直接從國(guó)家到居民端，讓有錢(qián)的先消費(fèi)，需求增加了，企業(yè)才會(huì)擴(kuò)大規(guī)模，加強(qiáng)生產(chǎn)，意味著需要招聘更多的人。

招聘崗位多，工資收入自然而然就提高了，然后惠及更多人的收入，有能力支撐新一輪消費(fèi)循環(huán)。

這樣幾輪下來(lái)，財(cái)富增量就跑起來(lái)了，經(jīng)濟(jì)從而得到發(fā)展，走出縮預(yù)期。

總結(jié)一句話(huà)就是，消費(fèi)越旺盛，經(jīng)濟(jì)越好，人們才更有錢(qián)。如果大家都不愿意消費(fèi)，那么整個(gè)經(jīng)濟(jì)會(huì)陷入漫無(wú)邊際的通縮，直至陷入泥沼或者崩潰。

所以最近所有政策，都在圍繞著兩個(gè)方向走，一是對(duì)外持續(xù)開(kāi)放輸出產(chǎn)能，讓老外消費(fèi)產(chǎn)能，實(shí)現(xiàn)外循環(huán)，二是通過(guò)大規(guī)模以舊換新，國(guó)家舉債刺激內(nèi)循環(huán)。

唯此兩步，方可破局。

當(dāng)然為了配套“以舊換新”戰(zhàn)略，降低整體的資金成本，接下來(lái)利率還會(huì)加速下降，據(jù)消息，9月LPR利率還會(huì)進(jìn)一步下調(diào)。

前幾天全國(guó)炒得火熱的存量房貸利率下調(diào)，雖然之后沒(méi)有了聲音，但我覺(jué)得還有戲，剛剛，市場(chǎng)又傳出小作文，說(shuō)上面正考慮分兩步降低存量住房貸款利率：

金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)提議在全國(guó)范圍內(nèi)將存量房貸利率攻擊下調(diào)80基點(diǎn)左右。同時(shí)斟酌允許“轉(zhuǎn)按揭”方案，也就是把現(xiàn)有合同轉(zhuǎn)到其他銀行簽約，或者跟現(xiàn)有銀行重新協(xié)調(diào)利率。 而且首套和二套都適用。預(yù)計(jì)今年會(huì)調(diào)一次，明年年初再調(diào)一次。

小作文連續(xù)傳出不是空穴來(lái)風(fēng)，而且這段時(shí)間發(fā)酵得很?chē)?yán)重，呼聲很高，網(wǎng)絡(luò)未做刪除，證明可行性很強(qiáng)。

邏輯上，超長(zhǎng)期特別國(guó)債打開(kāi)后，財(cái)政是不缺錢(qián)的，國(guó)家舉債修復(fù)居民資產(chǎn)負(fù)債表，也是意識(shí)形態(tài)上的正確行徑。

否則人們?yōu)榱私档拓?fù)債成本，還會(huì)繼續(xù)跑去提前還貸，不消費(fèi)，或者做一些違規(guī)的置換，不利于銀行系統(tǒng)運(yùn)行。

最后想說(shuō)的是，國(guó)家隊(duì)下場(chǎng)大規(guī)模舉債刺激消費(fèi)經(jīng)濟(jì)，這是歷史少有的行為，這也是意識(shí)形態(tài)上根本性的改變。

全國(guó)經(jīng)濟(jì)整體回暖，可能還需要一定時(shí)間。但大規(guī)模資金的涌入，這種野蠻沖量進(jìn)來(lái)，會(huì)突破一切的供需邏輯。

比如美國(guó)當(dāng)初，舉債發(fā)大水，基本面沒(méi)變，結(jié)果樓市和股市都出現(xiàn)了不同程度的暴漲。

而對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，貨幣沖量一定會(huì)讓一些行業(yè)先富起來(lái)，而掌握生產(chǎn)資料和制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的城市，經(jīng)濟(jì)會(huì)率先恢復(fù)，從而反彈至人均收入水平和資產(chǎn)升值。

悲觀者正確，樂(lè)觀者賺錢(qián)，面對(duì)百年未有大變局的轉(zhuǎn)折期，不要一味悲觀，嗅覺(jué)靈敏些，想著能做些什么，把握住下一波機(jī)會(huì)。

本文完。

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