文/子木

國家終于開始大規模撒錢了。

昨天上海正式推出消費激勵政策，新一輪共拿出40億發放給居民。

我看了一下名單，特別長，這次不僅有冰箱、洗衣機、電視機等8大類家電，還擴大到了家裝、家居和適老化產品，以及汽車消費。

家電家居，補貼15-20%，單件單次最高補貼2000元，每人最高補貼6000元額度，而汽車消費，新能源補貼2萬元，燃油車補貼7000-15000元。

昨天一個上海朋友跟我說，這幾天換新家，本來打算大件不換新了，但政策出來了，算下來能省1萬多，就改變了想法。

而且這都是真金白銀的優惠，不是那種所謂的先漲價再給補貼，而是直接在網上旗艦店價格上面進行劃扣。

其實不止是上海，北京和廣東省這幾天也開始了，北京是每人每類產品最高補貼2000元，八類產品每人補貼最高可達到16000元，北京當天就把ROG電腦搶空了。

至于攻略，大家可以在網上查，這里主要講一下邏輯：

其實年中開啟過第一輪刺激消費，沒有任何效果，因為每人補貼300塊錢，還不夠一頓火鍋，但這次不一樣。

因為國家資金終于下場了。

就上海補貼這一輪，其中85%是由國家超長期特別國債支出，15%靠地方財政承擔。其他地方也是，都是國有資金占大頭，地方的動力一下就起來。

而且目前只在北上廣深等幾個城市做試點，一旦邏輯跑通，9月后大概率會推行到全國各大主要一二線城市，大約22個左右。就在剛剛，江蘇也下發了政策。

最重要的是，一旦美聯儲9月份開啟降息節奏，匯率壓力完全解除后，還會有更大規模的超長期國債砸進消費市場，第三輪第四輪第五輪……

理論上力度只增不減，而且會一直發下去，直至喚醒數萬億級的消費市場需求。

這兩天在網上也聽到很多反面聲音，比如為啥總提倡消費，是想掏空我兜里的錢嗎？ 還有說，刺激消費之前為啥不想想把我的收入提高，有啥用？

其實可以理解，站在個人角度講，沒錢就沒消費能力，怎么刺激都沒用，除非國家免費送。

但站在國家的角度，其實并不一樣。

國家不可能平白無故的給老百姓發錢，因為直升機撒錢，帶來惡性通脹，隨后人民幣大幅貶值，外國資本可以肆意拿著廉價紙幣，野蠻掠奪本國勞動力。

所以國家唯一能走的路就是想辦法促進資本家提高生產力，把貨幣傳導下去。

之前一直是通過借貸邏輯，讓企業端把錢傳遞到居民端，但事實上， 要么錢在空中打轉，要么被中間環節吸血榨干，到下面一滴不剩。

而消費券的出現，則是直接從國家到居民端，讓有錢的先消費，需求增加了，企業才會擴大規模，加強生產，意味著需要招聘更多的人。

招聘崗位多，工資收入自然而然就提高了，然后惠及更多人的收入，有能力支撐新一輪消費循環。

這樣幾輪下來，財富增量就跑起來了，經濟從而得到發展，走出縮預期。

總結一句話就是，消費越旺盛，經濟越好，人們才更有錢。如果大家都不愿意消費，那么整個經濟會陷入漫無邊際的通縮，直至陷入泥沼或者崩潰。

所以最近所有政策，都在圍繞著兩個方向走，一是對外持續開放輸出產能，讓老外消費產能，實現外循環，二是通過大規模以舊換新，國家舉債刺激內循環。

唯此兩步，方可破局。

當然為了配套“以舊換新”戰略，降低整體的資金成本，接下來利率還會加速下降，據消息，9月LPR利率還會進一步下調。

前幾天全國炒得火熱的存量房貸利率下調，雖然之后沒有了聲音，但我覺得還有戲，剛剛，市場又傳出小作文，說上面正考慮分兩步降低存量住房貸款利率：

金融機構已經提議在全國范圍內將存量房貸利率攻擊下調80基點左右。同時斟酌允許“轉按揭”方案，也就是把現有合同轉到其他銀行簽約，或者跟現有銀行重新協調利率。 而且首套和二套都適用。預計今年會調一次，明年年初再調一次。

小作文連續傳出不是空穴來風，而且這段時間發酵得很嚴重，呼聲很高，網絡未做刪除，證明可行性很強。

邏輯上，超長期特別國債打開后，財政是不缺錢的，國家舉債修復居民資產負債表，也是意識形態上的正確行徑。

否則人們為了降低負債成本，還會繼續跑去提前還貸，不消費，或者做一些違規的置換，不利于銀行系統運行。

最后想說的是，國家隊下場大規模舉債刺激消費經濟，這是歷史少有的行為，這也是意識形態上根本性的改變。

全國經濟整體回暖，可能還需要一定時間。但大規模資金的涌入，這種野蠻沖量進來，會突破一切的供需邏輯。

比如美國當初，舉債發大水，基本面沒變，結果樓市和股市都出現了不同程度的暴漲。

而對于我們來說，貨幣沖量一定會讓一些行業先富起來，而掌握生產資料和制造業產業鏈的城市，經濟會率先恢復，從而反彈至人均收入水平和資產升值。

悲觀者正確，樂觀者賺錢，面對百年未有大變局的轉折期，不要一味悲觀，嗅覺靈敏些，想著能做些什么，把握住下一波機會。

本文完。

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