中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

銀行卡被司法凍結(jié)分為好幾級(jí)，詐騙犯直接打錢給你（這是一級(jí)涉案卡），你又轉(zhuǎn)給了張三（這是二級(jí)卡），張三轉(zhuǎn)給了李四（這是三級(jí)卡），叔叔那邊會(huì)有一個(gè)資金流向圖，涉案級(jí)別越靠近一級(jí)，你卡被凍結(jié)的概率就會(huì)越高。實(shí)務(wù)中在涉詐案件，有一種情況是雖然一級(jí)卡往外面轉(zhuǎn)錢了，但是一級(jí)卡的余額超過涉案金額，這種情況叔叔就會(huì)只凍結(jié)一級(jí)卡，后面的卡一般不會(huì)凍結(jié)。

我們見到的大多數(shù)都是涉幣涉賭類銀行卡凍結(jié)案件，有一個(gè)過程是叫做退賠（退贓），退賠（退贓）是指向受害者退還或者賠償非法取得的財(cái)物。

從法律定義來看：退賠（退贓）是對(duì)你減輕處罰的一個(gè)法律規(guī)定，也就是說你愿意主動(dòng)退賠了，公安機(jī)關(guān)可以酌情減輕對(duì)你的刑罰，但是如果你確實(shí)有問題，這也不會(huì)影響公安機(jī)關(guān)對(duì)你的定罪。??

在實(shí)務(wù)中處理解凍銀行卡的過程，叔叔一般不管怎么樣都會(huì)要求你解除銀行卡凍結(jié)的前提就是“退賠”，這里就涉及到該不該退賠這個(gè)問題了，很多人就會(huì)開始糾結(jié)我是退還是不退？

這里舉例說“賣虛擬貨幣”收到贓款導(dǎo)致被凍結(jié)，至少在文叔這里“善意取得”的合理的交易背景下你是不用去退賠的，還是要去爭(zhēng)取的。

即便虛擬貨幣買賣合同的法律關(guān)系無效，那任何人也不能無端受益。如果這樣的話，那完全可以像幣圈那些騙子一樣，買幣去高杠桿，賺了就自己得著，爆倉(cāng)了就去報(bào)案說被騙。

但是實(shí)務(wù)中你“賣虛擬貨幣”這個(gè)交易背景，你確實(shí)是善意取得，你跟受害人根本毫無半點(diǎn)關(guān)系，而且你也提供了你跟此案件不相關(guān)的證據(jù)，但是在很多地方的叔叔角度就是不認(rèn)可的，必須要你退賠，否則不會(huì)給你解卡，每個(gè)地方的經(jīng)濟(jì)水平、執(zhí)法方式、虛擬貨幣的認(rèn)知、甚至內(nèi)部政策都不一樣（比如上面指定對(duì)虛擬貨幣交易從嚴(yán)處理），造成了他們?cè)谔幚磉@種案件的辦案方式也都不一樣，畢竟叔叔也是辦案也是有破案率這個(gè)指標(biāo)的。

善意取得交易背景下的退賠解卡

基于這種前提下，如果你想快速解決你的銀行卡凍結(jié)，或者快速拿到“不涉案證明”那你就去退賠，但是這里注意，你就算退賠也一定要寫一個(gè)贈(zèng)予的協(xié)議退給受害人，我們必須要把這個(gè)法律關(guān)系給拎清楚了，因?yàn)槟闶腔谏埔猥@取的背景下，人道主義方式贈(zèng)予給受害人的，你并沒有任何違法行為，在處理法律關(guān)系上一定要嚴(yán)謹(jǐn)，不給自己留下任何的尾巴。否則，你直接去退賠給叔叔，什么協(xié)議也沒有，那么你的退賠行為從法律意義上來說屬于是主動(dòng)退贓，承認(rèn)你自己有違法行為了，法律上是可以追究你的刑事責(zé)任的。這種背景下的退賠解卡有個(gè)好處就是，你要求叔叔給你開《不涉案證明》就比較容易了，叔叔又能結(jié)案又能幫助受害者，有什么理由不愿意給你開呢。

善意取得交易背景下的不退賠解卡

首先你善意取得的交易背景的所有證據(jù)鏈你都要以紙質(zhì)版的材料整理好，你所提供的材料要符合叔叔的辦案邏輯，站在叔叔角度你是沒有任何作案嫌疑的，但是前面說了，每個(gè)地方認(rèn)知、辦案風(fēng)格都不一樣，你碰到一個(gè)好說話的叔叔，可能跟受害者協(xié)商一下，稍微補(bǔ)償一點(diǎn)，你這事就算完了。如果你碰到一個(gè)不好溝通的叔叔，不退賠就不解卡，那你就盡可能的拿出你的法律依據(jù)去說服叔叔，或者走申訴途徑，死磕到底，耗時(shí)間跟精力。

注意，這里如果你需要解除“兩卡人員名單”，并且拿到“不涉案證明”，建議還是跟叔叔好好溝通，不要認(rèn)死理，畢竟拿到“不涉案證明”解除兩卡重要一些。不然弄僵了叔叔不給你開不涉案證明，那你就會(huì)得不償失了。

如何證明你自己是善意取得？

你要確定你的行為是否符合“善意取得”的法律定性，所以你就要關(guān)注那些涉及證明你“善意取得”交易背景的證據(jù)。所以，證明你的“涉案贓款”屬于善意取得，你就需要準(zhǔn)備如下面符合“善意取得”法律定義的證據(jù)：

（一）證明交付貨物（標(biāo)的物）的證據(jù)

我們收到涉案贓款（電詐款）的同時(shí)，會(huì)交付給對(duì)方相應(yīng)價(jià)值的標(biāo)的物。比如：黃金、手機(jī)買賣，虛擬貨幣這些，你就需要提供你給對(duì)方的發(fā)貨記錄、聊天記錄、發(fā)貨單、流水信息，物流信息等。所有能證明你確實(shí)給對(duì)方交付的貨物的整個(gè)流程的證據(jù)都可以。

（二）證明貨物價(jià)值的證據(jù)

需要證明交付貨物當(dāng)時(shí)的價(jià)值，你就要對(duì)貨物的價(jià)值評(píng)估提供相關(guān)的證據(jù)。如果是黃金、手機(jī)等標(biāo)準(zhǔn)貨物的交易，我們提供標(biāo)準(zhǔn)貨物的價(jià)格記錄即可；如果是虛擬貨幣等波動(dòng)較大但有交易所價(jià)格可以作為參照的，我們可以提供交易所的價(jià)格K線圖；如果是藝術(shù)品、手表等非標(biāo)準(zhǔn)貨物的，一定要在交易前就留存好能體現(xiàn)相關(guān)物品價(jià)值的基本信息，不然事后很難證明合理價(jià)值，常見的就是進(jìn)貨訂單價(jià)格。

（三）證明交易對(duì)象的證據(jù)

有合理價(jià)格才可以叫善意取得，而有合理對(duì)價(jià)肯定就有真實(shí)的交易對(duì)手方。根據(jù)不同的交易場(chǎng)景，對(duì)交易對(duì)象證明程度的要求也不一樣。

例如虛擬貨幣、游戲道具等物品的交易，往往不需要知曉對(duì)方的詳細(xì)身份信息，這也是最危險(xiǎn)的地方，這種情況下我們只需要提交對(duì)方的微信號(hào)、手機(jī)號(hào)、銀行賬戶等能夠證明對(duì)方實(shí)名信息的證據(jù)。

為什么文叔一直強(qiáng)調(diào)買賣虛擬貨幣你必須和熟悉且信任的幣商交易，因?yàn)檎娴某隽耸虑椋隳苤滥愕慕灰讓?duì)手是誰，怎么樣配合你來解決這件事。換做陌生交易對(duì)手，別人不會(huì)樂意配合你的。

（四）證明交易場(chǎng)景的證據(jù)

有交易就有交易場(chǎng)景，如果你是真實(shí)的交易，一定有交易場(chǎng)景，那些說在飛機(jī)上交易被刪除了聊天記錄的，本身自己屁股也不會(huì)干凈。

如交易所賣幣，可以提供平臺(tái)的交易記錄、訂單、流水；通過微信等通訊工具交易的，可以提供雙方的聊天記錄；通過線下進(jìn)行交易的，可以提供現(xiàn)場(chǎng)的錄音或錄像等。

（五）證明交易過程的證據(jù)

這個(gè)交易過程的證據(jù)直接取決于你是否要進(jìn)行退賠的核心證據(jù)，如果在交易過程我們能證明自己盡到了核實(shí)義務(wù)，不存在重大過失，那你就是善意取得。我們常見的就是交易所賣U，如果交易所幣商實(shí)名認(rèn)證、付款人一致的，就不需要再找額外的證據(jù)，但如果兩者不一致，就需要對(duì)方提供付款人的授權(quán)委托書、聊天記錄、行業(yè)慣例等證據(jù)，來佐證你已經(jīng)盡到了核實(shí)義務(wù)。

所以，如果你交易所的交易的對(duì)象不是實(shí)名付款，你就需要他提供一個(gè)實(shí)際付款人的授權(quán)委托書，這也就是我長(zhǎng)期告訴你們的，交易數(shù)字貨幣，你必須要知道你的交易對(duì)手是誰，付款人是不是本人付款或者他們之間的關(guān)系。對(duì)方是否能夠提供付款人的所有信息，付款方能否配合你處理解決這件事。

1、網(wǎng)絡(luò)賭博提現(xiàn)收到涉詐款

2、網(wǎng)賭行為提現(xiàn)賭資被網(wǎng)賭專案凍結(jié)

3、交易所幣商非實(shí)名付款收到涉詐款

4、外貿(mào)商家、私人換匯收到對(duì)敲代付涉案

5、出借、出租自己銀行卡收到涉詐款

6、貸款刷流水收到涉詐款

7、利用支付賬戶跑分收到涉詐款

用一句話來說，所有凡是涉及到違法背景下的交易行為都你需要退賠。 因?yàn)榛谀惚旧磉`法背景下的交易收取到的贓款都不屬于“善意取得”這個(gè)法律框架之內(nèi)。

這些就是你必須要退賠的交易場(chǎng)景，請(qǐng)自行對(duì)號(hào)入座。

公Z號(hào) 幣商事務(wù)所

我是文叔，全網(wǎng)關(guān)注幣商事務(wù)所，專注于加密圈法律法規(guī)、銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道領(lǐng)域。