想貸款，但資質(zhì)不夠

需要自己名下的銀行卡

以“刷流水”的方式提高通過率？

背后其實(shí)暗藏玄機(jī)！

如果有人對你說

只要提供銀行卡

刷點(diǎn)流水就能幫你辦貸款

千萬不要相信！

趕緊一起來看看~

真實(shí)案件

近日，全州縣雷某某因急需資金周轉(zhuǎn)便在互聯(lián)網(wǎng)上結(jié)識了自稱“專業(yè)辦理貸款”的客服，添加客服微信后，對方表示需提供身份證號碼以查詢資質(zhì)和征信情況，雷某某依言照做，過了一陣子客服告知雷某某其征信沒問題，但銀行流水較少達(dá)不到貸款資質(zhì)。

正當(dāng)雷某某為此愁眉不展時，客服提出幫助雷某某走流水提高貸款額度，具體做法是“客服”讓人把錢轉(zhuǎn)到雷某某的銀行卡，然后再由雷某某到附近銀行把錢取出來再匯款給客服，如此一來雷某某銀行卡有了流水就能滿足硬性條件，從而順利申請到貸款。

雷某某明知“刷流水”的錢來路不明，但是又急于獲得貸款當(dāng)下便決定前往全州縣農(nóng)合行某網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)金時，被銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其可疑之處，立即報警。

民警趕到現(xiàn)場后，經(jīng)詢問，雷某某對自己以上違法行為供認(rèn)不諱。而轉(zhuǎn)入雷某某賬戶的5萬元錢是外省一名被騙受害人轉(zhuǎn)入的，至此，成功為受害人挽回?fù)p失5萬元。

目前，雷某某已被公安機(jī)關(guān)依法行政處罰。

“刷流水”下貸款騙子的具體詐騙套路

第一

通過互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈獲得潛在受害人的信息，包括姓名、地址、微信、QQ等，詐騙分子會添加潛在受害人交友軟件好友。

第二

在微信、QQ等交友軟件中包裝自己財力雄厚的高大形象，向潛在受害人發(fā)布消息，宣稱自己擁有貸款公司，不需要任何抵押，只需提供身份證與銀行卡即可下款。

第三

我們提交身份證與銀行卡后，對面會宣稱不符合貸款條件。必須用銀行卡多次轉(zhuǎn)賬刷流水，刷流水達(dá)到一定次數(shù)與金額才能符合貸款要求。

第四

對方要求我們按照他的指示進(jìn)行操作，詐騙分子會將非法所得的錢轉(zhuǎn)到我們銀行卡，再讓我們將這些錢提現(xiàn)。

警方提醒

1.廣大客戶切勿相信“刷流水”、“包裝流水”辦理貸款、“黑戶”辦理貸款的騙局，切勿輕易相信第三方平臺發(fā)布的貸款廣告，請通過正規(guī)途徑辦理貸款業(yè)務(wù)。

2.網(wǎng)上騙局多，請勿輕信陌生人說辭，更不能幫助他人收款、轉(zhuǎn)賬，這極有可能會無意間成為電信詐騙犯罪分子的幫兇。

3.請保管好身份證、銀行卡、手機(jī)銀行密碼、網(wǎng)銀及手機(jī)卡等重要個人信息，切勿出租、出借、出讓銀行賬戶，避免遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

4.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方式掩飾、隱瞞，按照刑法規(guī)定以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪處罰，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

▌文字：程春嶺、趙姍

▌圖片：新型網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查大隊(duì)

▌編輯：趙維

▌校對：趙能亮

▌審核：蔣先明