本文首發拾榴詢財公眾號（2024年12月3日）

今天原計劃寫某紅書上的虛假美學，景點照片惹眾怒，在AI修圖的幫助下，真的是“你一P我一P，一到現場都懵逼“，越來越假。

就在動筆之前瞄了一眼熱搜，又有人在不知情的情況下幫人洗錢，被凍結了銀行卡。

很有必要寫一篇提醒大家，因為最近太多人踩雷了，各種雷。

01

上熱搜的這個案例并不復雜，就是好心幫別人轉賬。

整個過程看似簡單，趙女士什么都不知道，也沒有參與詐騙，但轉賬的行為，實際上是用她的賬戶，完成了涉詐資金的轉移，所以才被卷入，怎是一個慘字了得。

這幾年類似案例越來越多，防不勝防。

簡單說，就是借你清白的賬戶，過一手。

所以在各種反詐宣傳中，第一條就是不要借銀行卡，不要幫別人轉賬。

02

關于手機話費慢充，是洗錢的反詐宣傳，相信大家在很多場合都看到了。

然而到目前為止，我在很多社區團購、某魚，甚至某紅書上，仍然可以看到這樣的帖子，而且成交量很高，復購率很高。

慢充話費72小時到賬，花80塊到賬100元，中間商一個訂單能賺6-10元，由于掛個鏈接就能賺錢，很多人加入慢充代理。

慢充的背后邏輯，是渠道商把話費訂單轉化成鏈接，掛在給菠菜網站上作為充值入口，賭鬼充值時實際上點擊的是話費鏈接。

運營商拿到100塊，中間商拿走6-10元傭金，賭鬼賬戶多100元余額，菠菜網站拿到了洗白后的70塊錢。

之前除了充話費外，還可以充電費的，也能打8折。

現在，所有視頻網站會員的充值，QQ音樂VIP的充值，甚至微博VIP的充值也有離譜的折扣了，無一例外都是慢充，你們懂的。

后果呢？要么手機號碼被封，要么賬號被封，喝茶是難免的，最近反詐查處力度越來越大，而且解封的過程會讓你抓狂。

有人問，手機話費充值，幾折算離譜？低于98折，就不正常了。電費呢？根本就沒折扣。

還有人說，我就充值一兩百，能奈我何。

不要小看有關部門反詐的力度，即便你自證清白，賬號、卡號封個半個月一個月的很正常。

03

今年以來，還有一個新的案例頻繁出現，就是賣舊手機、手表、黃金飾品等高價值物品，收到賬款后銀行卡被凍結。

老南8月份，就已經在“16號內參”里做了提醒。

他們會在的某魚上找目標，購買黃金、手表、奢侈品等貴重商品，大額的，然后假裝消費者約賣家線下交易。

這類“買家”往往打款特別爽快，不會過多的糾結商品款式、價格等，直接轉賬，東西拿了就走。

這類“買家”并不是用本人銀行賬戶打款，所匯的款項實際上是受害人被騙資金或涉賭資金，且數額較大，所以很容易被警方發現，直接凍結銀行賬戶，告知這是贓款非法交易，后面就開始各種痛苦煎熬。

結局都是錢要退，東西卻拿不回來。

有什么方法規避？不要跳過平臺交易。有不少二手表商，都開始用包含人臉識別的實名驗證電子合同方式，來避免中招。

畢竟這些“買家”不敢暴露自己真實的身份，一說要人臉識別就怕了。

反詐，老生常談的話題了，幾乎每天都在被教育，但每天都有人掉進坑里。

為什么？人和人之間的信任越來越奢侈，騙子越來越多，而且很多都從熟人先下手。