在大型集團運營場景下，由于其組織架構繁雜、業務布局廣泛，企業的資金管理狀況錯綜復雜。企業中高層管理人員常常難以迅速、精準地把控賬戶數量、直聯比例、融資規模、融資成本以及資金缺口等關鍵資金數據全貌 。不僅如此，難以從海量業務信息中挖掘深層數據價值，進行多維度分析，也就無法為科學決策提供有力支撐，在面對瞬息萬變、競爭激烈的全球市場時，常常處于被動應對的局面。

用友 BIP 全球司庫決策分析的誕生，為化解這些難題提供了行之有效的解決方案。它依托先進的數據挖掘與智能分析技術，能讓企業全面洞悉貨幣資金總額、資金歸集率、賬戶總額、融資規模分布以及賬款賬齡分析等核心信息。同時，配備豐富多樣的主題看板，如賬戶分析看板、融資授信分析看板等，助力企業做出更具專業性和前瞻性的決策。

當集團資金主管索要月度賬戶相關報表時，傳統的賬戶信息查詢、賬戶實時余額統計、低效賬戶查詢等方式，不僅使分子公司在數據統計、匯總、編報過程中耗費大量人力與時間，而且集團領導獲取的數據往往滯后，無法對賬戶情況做到清晰透徹的了解，更難以做出準確判斷與決策。而用友 BIP 司庫賬戶決策分析，能夠將賬戶多維度數據進行系統梳理。

針對企業極為關注的賬戶直聯率問題，通過賬戶數據分析可知，某集團整體銀行賬戶直聯率為 86.3% ，其中交通板塊直聯率最低，這就為交通板塊指明方向，去排查未直聯原因，提升直聯率，實現應歸盡歸。

針對集團型企業重點關注的低效賬戶問題，系統提供各銀行及各二級單位低效賬戶排名和數量分析，便于集團對下級單位賬戶銷戶工作進行有效監督。通過優化賬戶管理，不僅能降低管理成本，還能有效規避潛在的異常交易風險。

面對企業管理層對決策依據的多維需求，系統的賬戶管理看板可為企業中高層提供核心數據分析支持，只需根據公司、幣種、日期等查詢條件靈活切換，集團就能全面掌握各級單位的賬戶狀況。并且，該看板支持自定義編輯，可依據指標閾值設置預警。比如，當直聯比例低于 85% 時，系統會自動向企業資金負責人發出預警，以便及時調整管理策略。系統還具備便捷的導出功能，無需再繁瑣地編制報告。

針對融資業務的管理與數據分析方面，通過用友 BIP 全球司庫決策分析的融資分析功能，能直觀了解各級單位融資規模和到期情況。例如，本月有 3200 萬賬款到期，系統還會在每筆合同到期前進行預警，企業可提前籌措資金，做好還款準備，有效避免貸款逾期。在融資授信分析看板中，運用加權平均算法計算總體及各類融資綜合成本率。若發現間接融資綜合成本率高達 4.99%，企業便可據此通過借新還舊或優化銀行合作關系獲取低成本融資，降低融資成本。

面對復雜的決策分析需求，用友 BIP 全球司庫決策分析已為企業預先設置了 12 大主題、556 項指標，企業可直接使用，無需再為如何開展分析而發愁。

此外，用友 BIP 全球司庫還可以提供的每日現金流量表和流動性分析功能，以數據驅動徹底革新了傳統軟件“人找缺口”的被動模式，轉變為“缺口找人”的主動模式。例如，系統預測 9 月 18 日有 150 多萬資金需求，并能展示具體需求明細，結合頭寸情況，提示資金缺口為 70 多萬，資金人員可直接在系統中發起資金調撥業務，填補缺口，保障企業生產經營活動順利進行。

用友 BIP 全球司庫決策分析，深度挖掘數據潛力，可以成功解決企業數據來源與數據應用的難題。借助AI智能技術應用，將助力企業在充滿不確定性和風險的市場環境中，提高決策效率，更好地服務于企業戰略，確保企業在激烈的市場競爭中始終保持領先優勢。