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這是靜姐第385篇原創筆記

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隨著更多人意識到“ETF分散風險不輸個股收益”的性價比，越來越多人開始嘗試用ETF工具進行投資。

那ETF投資到底難不難呢？其實說難也不難，說簡單也不簡單——關鍵看你選擇哪種玩法。

我們可以把它分成三個級別，無論是剛入門的小白，還是有一定經驗的投資者，都能找到適合自己的策略。

第一階段：新手起步——選寬基跟趨勢，賺“平均收益”

如果你是投資小白，既不懂選股也不想花時間研究，直接選擇寬基指數ETF就是最佳方案。

這類ETF覆蓋幾十甚至幾百只股票，相當于打包買入市場核心資產，比如A股的滬深300ETF（代表大盤藍籌股）和中證500ETF（聚焦中小盤成長股）。

它們的漲跌基本和整個市場同步，只要相信中國經濟長期發展，堅持定期買入并持有，就能分享股市的平均收益。比如過去10年，滬深300年化回報約8%，雖然不會暴漲暴跌，但省心省力，適合用閑錢做長期投資。

第二階段：進階選擇——瞄準風口行業，追求超額收益

當你有一定經驗了解行業的基本面，包括市場規模、競爭格局、政策環境等，且看好某些領域時，可以嘗試行業或主題ETF。

例如國家大力支持人工智能、消費復蘇，對應的ETF能集中布局相關股票，在風口期漲幅可能遠超寬基指數。

比如2023年人工智能ETF半年漲了40%，而同期滬深300僅上漲10%。但要注意，行業波動更大，一旦政策變化或技術路線失敗，可能面臨大幅回調（如2021年教育行業ETF因政策腰斬）。

建議用不超過30%的資金布局，并設置止損線，避免押注單一賽道。

第三階段：高手操作——看準時機做波段，低買高賣

這一階段需要較強的市場判斷力，不僅 要持續跟蹤宏觀政策（如美聯儲加息），還要對市場情緒甚至技術圖形有研究。既要選對方向，還要把握買賣時點。但普通投資者容易追漲殺跌，比如看到某ETF連漲一周后跟風買入，結果買在短期高點。

這高階版的ETF波段擇時策略，其實在我們的社群里面已經免費給大家提供半年了。

比如說我們在1月份的時候提示大家港股已經快見底了，可以加倉了。讓大家能夠趕上這一次科技的風口。

3月就又提示大家科技類階段性頂已經到了，可以減倉轉換成消費類賽道。

如果你在這個選擇方向對的情況下，加上這么點擇時策略，你的收益是不是就更高了呢？

我們在社群分享的投資 組合就是用ETF的波段擇時策略，在半年的時間里就達到了55.43%的收益率。

總的來說，這三個階段從易到難，大家量力而行。小白選寬基，用時間換收益；進階跟行業，用研究換爆發；高手抓波段，用判斷換效率。

但無論哪種方式，都要記住：不懂的領域不投，超出承受能力的波動不扛。投資就像打游戲，先練好基本功，再解鎖高級關卡，才能走得更穩更遠。

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靜姐簡介：

全球百強金融學本碩 | 18年金融從業+投資實戰經驗

頂級外資機構高管+前券商投顧總監

富途證券10大財經博主| 新財富ETF收益率全省前茅

四大行特邀客座講師 | 獨創經濟周期??ETF輪動模型

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