【湘財Plus年度策劃之銀行員工觀察】用劃重點的形式，展現銀行員工數量、構成、員工成本、薪酬、人均效能等維度的變化情況，為使用者提供參考。
本期主角是渤海銀行。公開資料顯示，渤海銀行于2005年12月成立、2006年2月正式對外營業，2020年7月登陸香港聯交所主板，是《中國商業銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立的全國性股份制商業銀行，也是中國唯一一家外資銀行參與發起設立的全國性股份制商業銀行。

△渤海銀行。
①截至2024年末，渤海銀行資產總額達到1.84萬億元，全年實現營業收入254.82億元、凈利潤52.56億元，同比分別增長1.94%、3.44%，不良貸款率為1.76%，較上年末下降0.02個百分點，撥備覆蓋率為155.19%，較上年末下降7.75個百分點。
②2024年，渤海銀行在職員工13824人，較2023年減少77人，變動不大。其中男性員工6411人，女性員工7413人。年齡結構上，35歲及以下員工占比45.80%，35歲至45歲占比40.39%，45歲以上占比13.81%；教育程度上，碩士研究生及以上員工占比29.31%，本科占比69.28%，專科及以下占比1.14%；專業崗位結構上，公司銀行、零售銀行、業務運營、信息科技占比分別為23.06%、22.45%、17.21%、9.82%。
除與渤海銀行簽訂勞動合同的在職員工外，該行還通過第三方人力資源機構聘用202名派遣員工，通常擔任非關鍵崗位。與2023年相比，派遣員工減少24人。
③2024年，渤海銀行薪酬總額為59.55億元（集團口徑），較上年度的59.60億元減少0.05億元，基本持平。以此計算，該行人均員工成本為43.08萬元。
薪酬總額的構成為：工資、獎金及津貼37.54億元，社保保險費及企業年金11.14億元，住房公積金6.30億元，職工福利費2.43億元，職工教育經費和工會經費1.12億元，其他1.01億元。以工資、獎金及津貼口徑計算，渤海銀行人均薪酬27.16萬元，較上年度的26.75萬元增加0.41萬元，增幅1.53%。
④渤海銀行對風險有重要影響的總行中層管理人員、子公司高級管理人員及分行風險條線部門負責人等共計410人，2024年薪酬總量為43997萬元，其中績效薪酬不低于40%的部分分三年延期支付。與上年相比，對風險有重要影響的人員增加5人，但薪酬總量減少8694萬元，降幅達到16.50%。
⑤根據監管規定，渤海銀行實施績效薪酬的延期支付和追索扣回，績效薪酬追索扣回包括追回已支付的績效薪酬和止付未支付的績效薪酬。對發生違規違紀及案件尚未定論的、因存在明顯過失或未盡到審慎管理義務導致職責范圍內風險超常暴露等情形的相關責任人，追索扣回其相應期限內的績效薪酬。
2024年，渤海銀行追索扣回612人績效薪酬2403萬元，相當于人均被扣回3.93萬元。2023年，該行追索扣回499人績效薪酬2344萬元，人均被扣回4.70萬元。從此數據來看，渤海銀行被追扣績效薪酬的人員數量、金額增加，但人均被扣回金額下降。
⑥渤海銀行董事長、監事長及高級管理層成員的薪酬方案包括基本年薪、績效年薪和任期激勵收入。其他員工的薪酬方案包括基本類薪酬、績效類薪酬及福利性收入。
績效薪酬與績效考核結果掛鉤。考核指標包括凈資產收益率、總資產收益率、成本收入比、營業收入、稅前利潤、凈利潤、國內貿易融資業務量、存款付息率、不良貸款率、資本充足率、核心一級資本充足率、杠桿率、貸款撥備率、案件風險率等，同時根據年度經營管理目標，從營收、存款、客戶、風險等維度對分行進行績效考核。
統籌/新湘財 撰文/湘財Plus
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