找人充當(dāng)“跑分團(tuán)伙”“卡主”

趁跑分時(shí)遠(yuǎn)程操作

將“卡主”手機(jī)黑屏

并轉(zhuǎn)走卡里的贓款

讓“跑分團(tuán)隊(duì)”落了空

案情回顧

李永出生于四川的一偏遠(yuǎn)農(nóng)村，為了減輕家里負(fù)擔(dān)，小學(xué)畢業(yè)后早早便進(jìn)入社會(huì)闖蕩。然而愿望是美好的，現(xiàn)實(shí)卻很殘酷。李永一沒學(xué)歷，二沒技術(shù)，為賺快錢，干起了“跑分”的違法勾當(dāng)。2019年10月，李永因“跑分”被法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處有期徒刑十個(gè)月。2020年4月刑滿釋放后，李永無處可去，便投奔自己的獄友趙云。

趙云：永哥以后有何打算啊？

李永：愁啊，我這要學(xué)歷沒學(xué)歷、要技術(shù)沒技術(shù)，現(xiàn)有又有了案底，怕是工作都難找啊。兄弟有沒有啥門路，給哥指一條。

趙云：要不去“跑分”？。

李永：不得行不得行，我因?yàn)檫@個(gè)事情才剛出來，違法亂紀(jì)的事不得干了，里面的日子不好過啊。

趙云：永哥你真是一朝被蛇咬十年怕井繩，我說的這個(gè)“跑分”雖然不一定合法，但肯定不違法。

李永：那你說的“跑分”是啥？

趙云：咱們可以找人充當(dāng)“卡主”提供銀行卡給“跑分團(tuán)伙”，趁他們跑分的時(shí)候把轉(zhuǎn)移到卡里的違法犯罪資金截了，他們犯了罪，肯定也不敢報(bào)警，咱們這么做一方面可以賺錢，更主要的是在“替天行道”。

李永：這樣能行嗎？

趙云：肯定行啊，咱們遠(yuǎn)程操作卡主手機(jī)黑屏，讓跑分人員無法操作轉(zhuǎn)賬，這時(shí)我們?cè)龠M(jìn)行操作將贓款轉(zhuǎn)走。這樣可是替天行道，讓犯罪分子拿不到電詐的錢。

在趙云的勸說下，李永已然心動(dòng)，又詢問了一些細(xì)節(jié)，便同意和趙云一起干，按照協(xié)商，趙云接洽跑分團(tuán)伙，自己則在網(wǎng)上開始尋找“卡主”。

花開兩朵，各表一枝。在李永尋找“卡主”的時(shí)候，遠(yuǎn)在新疆的王冬、娜扎兩口子正在為錢發(fā)愁，娜扎一個(gè)人在家照顧兩個(gè)孩子，王冬工資不高，全家日子過得捉襟見肘。閑時(shí)的王冬就在網(wǎng)上沖浪，想找點(diǎn)來錢快的門路。

王冬看到一條添加好友的申請(qǐng)，便隨手通過，對(duì)方打語音問王冬想不想掙錢，王冬一聽可以賺錢便和對(duì)方聊了起來。自稱“阿龍”的人告訴想用王冬的銀行卡走一下賭博的賬，刷一萬元給五千元的好處費(fèi)。但必須到成都走賬，來回機(jī)票、食宿報(bào)銷。

娜扎：我也要去

王冬：你不在家?guī)Ш⒆樱闳ジ陕铮?/p>

娜扎：我看過宣傳，出借銀行卡可能犯罪，你一個(gè)人去我不放心，再說報(bào)銷機(jī)票這么好機(jī)會(huì)，去成都隨便旅游多好啊。

王冬拗不過娜扎，便決定帶她一起去成都。“阿龍”知道后表示如果娜扎也能提供一張自己的銀行卡就可以幫她報(bào)銷機(jī)票和食宿。

就這樣，在安頓好孩子后，王冬和娜扎帶著賺錢的希冀和旅游的期待來到了天府之國——成都。

化名“阿龍”的李永和“阿虎”的趙云熱情接待了王冬兩口子，并將操作流程告知了二人，二人聽后覺得可能有問題，但本著來都來了原則以及平分贓款的誘惑，便也同意了李永和趙云的計(jì)劃。

2024年5月29日下午，王冬按照李永和趙云的通知，帶著銀行卡來到成都市金牛區(qū)一小區(qū)門口與前來“跑分”的張夏、林春匯合。

張夏：王先生哇？

王冬：嗯。

張夏、林春便將王冬帶到了附近一家茶樓包廂。三人一落座張夏便要求驗(yàn)卡。因?yàn)槭孪劝堃呀?jīng)交代過“跑分”流程，王冬便一起將手機(jī)、銀行卡交給了張夏。手機(jī)卡和銀行卡以及身份證是王冬自己的，手機(jī)卻是昨晚阿龍給他的。這部手機(jī)可以受阿龍等人的遠(yuǎn)程操作，只要錢一到賬，手機(jī)就會(huì)黑屏，王冬只需要把手機(jī)拿過來。

張夏：王先生，需要你刷下臉。

正在思考如何才能拿回手機(jī)的王冬被張夏的話拉回了現(xiàn)實(shí)，便按對(duì)方的要求進(jìn)行了人臉識(shí)別，隨后便站在一邊看著對(duì)方操作。只見張夏將自己的各種身份信息拍照上傳后，不到五分鐘，王冬的手機(jī)便提示到賬17600元。

王冬一下子緊張了起來，正在思考下一步如何操作時(shí)，張夏又再一次讓王冬刷臉，王冬無奈只能按要求刷臉，一邊刷一邊向拿手機(jī)的有利位置移動(dòng)。每一次刷臉，張夏就操作王冬手機(jī)轉(zhuǎn)走2000元，到第五次剛操作完時(shí)，手機(jī)就突然黑屏了。

張夏：嗯，怎么回事？王先生你的手機(jī)怎么黑屏了

王冬：我也不知道啊，我剛買的手機(jī)，你們是不是安裝了什么病毒啊，壞了你們要陪我手機(jī)啊。

張夏：不會(huì)啊，之前都是這么操作的啊。

說著二人又嘗試了多次解鎖，都未能成功。

張夏便在“跑分”群里匯報(bào)了情況，很快上家回復(fù)。

上家表示，可能遇上黑吃黑了，撤。

張夏也是第一次遇上“黑吃黑”，心里一緊，也顧不上其他，叫上在外面放風(fēng)的林春跑了。

王冬大腦正在飛速運(yùn)轉(zhuǎn)如何應(yīng)對(duì)，一看二人走了，心想果然阿龍說得對(duì)，他們根本不敢怎么樣，便也拿上手機(jī)和銀行卡找李永、趙云匯合去了。

警方接到線索后，將犯罪嫌疑人李永、趙云、王冬以及張夏、林春抓獲歸案并查明了五人犯罪事實(shí)。最終，法院以盜竊罪判處李永、趙云有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金一萬七千元；判處被告人王冬有期徒刑三年四個(gè)月，并處罰金一萬三千元；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處張夏、林春有期徒刑一年。

嘉賓解讀

成都市金牛區(qū)人民檢察院

檢察官 徐煒

01

如何解析這起黑吃黑案件？

跑分本質(zhì)上就是通過銀行卡或者其他支付結(jié)算賬戶，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為提供轉(zhuǎn)移非法資金的渠道，違法犯罪嫌疑人會(huì)將詐騙來的資金或者賭資轉(zhuǎn)入一級(jí)銀行卡內(nèi)，最終分流“洗白”，增加公安機(jī)關(guān)追查資金流向的難度。本案犯罪嫌疑人張夏、林春操作他人手機(jī)為上游犯罪分子轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的行為，符合掩飾隱瞞犯罪所得罪的犯罪構(gòu)成要件，成立掩飾、隱瞞犯罪所得罪。而這些提供銀行卡的人，就是俗稱的卡主，則可能構(gòu)成幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

李永、趙云等人通過截留“跑分”團(tuán)伙的錢，感覺主觀上是在“替天行道”，客觀上“跑分”團(tuán)隊(duì)也不敢報(bào)警，豈不是一舉兩得？當(dāng)然不是，這種以“黑吃黑”的方式妄圖斂財(cái)，占有別人的不義之財(cái)也是犯罪行為，根據(jù)“黑吃黑”的手段不同，可能涉嫌搶劫、盜竊、敲詐勒索等犯罪。本案中李永等三人以非法占有為目的，通過遠(yuǎn)程控制手機(jī)截取財(cái)物的方式，符合盜竊罪的構(gòu)成要件，成立盜竊罪。

02

王冬為跑分提供銀行卡的行為是不是構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪？

王冬客觀上為跑分成員張夏、林春提供了銀行卡，客觀上符合幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的構(gòu)成要件。但其主觀上并非是想提供銀行卡牟利，而是想“黑吃黑”平分贓款。其提供銀行卡的行為是“黑吃黑”的一種方式，根據(jù)主客觀一致原則，王冬的行為更符合“黑吃黑”的行為模式，和李永、趙云系共同犯罪，應(yīng)當(dāng)同樣以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗，跑分行業(yè)也隨之興起，出售、出租自己或者他人銀行卡幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移資金的“卡主”也日益增多。更有“黑吃黑”案件的悄然出現(xiàn)。天網(wǎng)恢恢疏而不漏，任何犯罪行為都會(huì)受到法律追究，任何人沒有權(quán)利代替司法機(jī)關(guān)審判他人。

君子愛財(cái)取之有道，既不能為了蠅頭小利，出租、出售自己或他人的銀行卡，幫助“跑分”；更不能耍“螳螂捕蟬，黃雀在后”的小聰明，“黑吃黑”將違法犯罪資金占有己有。

來源：998法治大講堂微信公眾號(hào)