今晚九點半

一起虛假訴訟案件

竟牽出更大的驚人黑幕

“職業放貸人”嚴利

共參與了50多起民間借貸訴訟

涉及金額高達600余萬元

對一起虛假訴訟案件依職權監督后，發現原來這只是“冰山一角”，“職業放貸人”實際參與50多起民間借貸訴訟，案涉金額高達600余萬元……日前，經山東省魚臺縣檢察院先后抗訴、制發類案監督檢察建議，法院再審認定案涉民間借貸訴訟均為虛假訴訟，判決撤銷原判決，駁回原告嚴利的訴訟請求，對其非法利息不予保護。

非法放貸初露端倪

2011年初，陸江因經營需要向嚴利借款10萬余元（已扣除砍頭息1萬余元）。陸江以車抵債后，嚴利又以索要高額利息及違約金為由，糾集他人多次采取上門滋擾、言語威脅等“軟暴力”手段，迫使陸江出具了24萬元的借條。

某建材廠老板王濤也曾向嚴利借過款，境遇與陸江相似。當嚴利得知某建材廠欠陸江26萬元后，便于2012年12月9日要求陸江轉讓該債權，用以抵銷前述24萬元債務。王濤同意后，以某建材廠的名義向嚴利出具了26萬元的借條。該借條約定月息2分，借期三個月。陸江等3人作為保證人在擔保人承諾書上簽字、捺印。

2014年1月8日，嚴利起訴至魚臺縣法院，要求某建材廠、陸江等3人償還借款本金26萬元和利息，并指使兩名證人出庭作證。法院于同年3月7日作出一審民事判決：某建材廠、王濤承擔還款責任，陸江等3人承擔連帶清償責任。

被告方不服該判決，提起上訴后，濟寧市中級法院于2015年2月3日作出二審民事裁定：撤銷原判決，發回原審法院重審。

魚臺縣法院于2015年3月10日立案重新審理本案。重審期間，因王濤死亡，法院依法追加法定繼承人王躍等4人作為本案被告參加訴訟。法院于2015年10月15日作出民事判決：某建材廠償還借款本金26萬元及利息，王躍等4人對借款本息在繼承范圍內承擔有限清償責任，陸江等3人對上述借款本息不承擔連帶保證責任。判決后，雙方當事人均未上訴。

因某建材廠、王躍等4人到期未履行生效判決確定的義務，嚴利向魚臺縣法院申請執行，法院立案執行。2018年11月2日，嚴利領取了18萬余元執行款。

2021年11月30日，魚臺縣法院作出一審刑事判決，認定嚴利上述行為構成敲詐勒索罪、妨害作證罪。嚴利不服，提起上訴，濟寧市中級法院于2022年2月22日作出二審刑事裁定：駁回上訴，維持原判。

依法監督糾正原判

“我們最近辦了一件涉惡刑事案件，被告人嚴利涉及高利放貸、虛假訴訟等行為，準備移送給民事檢察部門監督審查。”在魚臺縣檢察院部門聯席會上，該院刑事檢察部門的承辦檢察官說。會議結束后，該院民事檢察部門根據上述線索迅速著手，依職權啟動民事檢察監督程序。

經過初步審查，檢察官發現，雖然陸江曾向嚴利借款，但合法債務的本息已經以車抵債償還完畢，嚴利為牟取非法利益仍強行讓某建材廠承擔非法債務26萬元，并利用其持有的26萬元借條捏造虛假借貸關系提起訴訟，指使兩名證人提供虛假證言，擾亂審判秩序，其行為應當認定為虛假訴訟。

基于此，魚臺縣檢察院于2023年4月25日提請濟寧市檢察院抗訴。濟寧市檢察院于同年6月5日向濟寧市中級法院提出抗訴。濟寧市中級法院于同年7月28日裁定指令原審法院再審。魚臺縣法院于同年12月29日作出再審判決：采納檢察機關的抗訴意見，撤銷原判決，駁回原告嚴利的訴訟請求。嚴利不服，提起上訴。2024年5月23日，濟寧市中級法院作出判決：駁回上訴，維持原判。

案件再審期間，魚臺縣檢察院向該縣法院提出依法懲罰兩名證人妨害作證行為的檢察建議，法院采納后對二人分別予以罰款。再審判決生效后，該院又向法院提出終結嚴利申請執行案件的執行、依法執行回轉財產的檢察建議，法院予以采納。

“職業放貸人”難逃法網

魚臺縣檢察院經進一步審查發現，嚴利與某建材廠、陸江等人民間借貸訴訟只是嚴利非法放貸行為的“冰山一角”。

承辦檢察官經調查核實了解到，嚴利長期設立經營場所、利用格式化借條向不特定企業或企業老板從事“套路貸”活動，借助訴訟等手段攫取非法利息，符合“職業放貸人”特征。嚴利所訴案件，法院均認定民間借貸有效，從而使其非法放貸活動通過訴訟合法化，既損害企業利益，也妨害司法公正、危害國家金融安全。根據相關法律規定，應當認定相關民間借貸合同無效，非法利息不受法律保護。

經查，與嚴利有關的50多起民間借貸訴訟涉及金額高達600余萬元。魚臺縣檢察院遂向法院制發類案監督檢察建議，督促法院通過自查自糾的方式，對嚴利涉及的其他民間借貸訴訟進行再審。法院經再審后，認定嚴利涉及的民間借貸訴訟全部為虛假訴訟，判決撤銷原判決，駁回嚴利的訴訟請求，對非法利息不予保護。

案件辦結后，在總結辦案經驗的基礎上，魚臺縣檢察院創建了“職業放貸人法律監督模型”，并借助該模型督促法院糾正了一批同類案件，實現了“辦理一案、治理一片”的效果，有效維護了司法公正和國家金融秩序的安全穩定，優化了法治化營商環境。

（文中當事人均為化名）

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來源：檢察日報·民生周刊