近日，為進(jìn)一步強(qiáng)化對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員（以下簡稱高管人員）的監(jiān)督管理，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2025年6月1日起施行。

與此前版本相比，修訂后的《辦法》對行政處罰種類進(jìn)行了更細(xì)致的區(qū)分，并相應(yīng)設(shè)置了差異化的影響期限，對相關(guān)人員的職業(yè)流動和職務(wù)提拔作出了更具針對性的限制。業(yè)內(nèi)人士指出，這一調(diào)整避免了過往“一刀切”的監(jiān)管模式，顯著提升了監(jiān)管措施的精準(zhǔn)性和有效性。

三大調(diào)整嚴(yán)防銀行業(yè)高管“帶病流動”

《辦法》所稱高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

南都灣財(cái)社記者了解到，《辦法》最早于2013年11月發(fā)布，至今已經(jīng)過去了11年有余。“《辦法》在強(qiáng)化資質(zhì)條件要求、嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口、加強(qiáng)任職資格持續(xù)監(jiān)管等方面發(fā)揮了積極作用，但隨著近年來銀行業(yè)的改革發(fā)展，出現(xiàn)了一些需要重點(diǎn)關(guān)注的問題。”國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)負(fù)責(zé)人在介紹修訂原因時(shí)表示。

據(jù)介紹，《辦法》主要修訂內(nèi)容包括：一是秉持過罰相當(dāng)原則，調(diào)整監(jiān)管處罰對高管人員任職的影響，進(jìn)一步區(qū)分處罰類型明確影響期限。二是壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求金融機(jī)構(gòu)健全高管人員選拔任用程序和標(biāo)準(zhǔn)，明確金融機(jī)構(gòu)及擬任高管人員應(yīng)當(dāng)對任職資格申請材料和報(bào)告材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。三是其他修訂事項(xiàng)，包括對適用報(bào)告制的任職資格管理事項(xiàng)予以規(guī)范，統(tǒng)一明確報(bào)告事項(xiàng)時(shí)限要求；與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度加強(qiáng)銜接，完善部分任職資格基本條件表述等。

國家金融監(jiān)督管理總局表示，《辦法》的修訂發(fā)布實(shí)施，有利于進(jìn)一步提升高管人員任職資格管理質(zhì)效，督促高管人員恪守誠信、履職盡責(zé)、廉潔從業(yè)，嚴(yán)格防范高管人員“帶病流動”，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展。

區(qū)分處罰種類設(shè)置影響期限，避免“一刀切”

那么，根據(jù)修訂后的《辦法》，受到監(jiān)管部門行政處罰對擔(dān)任高管人員有什么影響？

國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人解釋稱，原《辦法》第七條規(guī)定受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的，視為不符合任職資格基本條件，不得擔(dān)任高管人員。《辦法》本次修訂根據(jù)過罰相當(dāng)?shù)脑瓌t，進(jìn)一步區(qū)分行政處罰種類設(shè)置影響期限，對相關(guān)人員流動、提拔作出限制。

一方面，對警告、通報(bào)批評及罰款類行政處罰設(shè)置一年影響期。規(guī)定擬任人受到警告、通報(bào)批評或罰款的行政處罰未滿一年的，不予核準(zhǔn)其任職資格申請；現(xiàn)任高管人員受到警告、通報(bào)批評或罰款的，金融機(jī)構(gòu)一年內(nèi)不得任命該人員擔(dān)任更高級職務(wù)。

同時(shí)，對禁業(yè)類行政處罰額外設(shè)置五年影響期。規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取市場禁入措施、期滿未逾五年的，視為不符合任職資格基本條件。

此外，對取消任職資格類行政處罰，按照處罰明確的期限執(zhí)行。規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的、或被取消終身任職資格的，視為不符合任職資格基本條件。

“這一調(diào)整優(yōu)化了監(jiān)管體系，提升了監(jiān)管處罰精準(zhǔn)度。通過區(qū)分處罰類型、明確影響期限，改變以往‘一刀切’的模式，過罰相當(dāng)，避免輕微違規(guī)受到過嚴(yán)處分，針對嚴(yán)重違規(guī)者也能強(qiáng)力約束。”資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽向南都灣財(cái)社記者分析道。

今年4人被監(jiān)管部門取消董監(jiān)高任職資格

監(jiān)管高壓之下，銀行業(yè)高管違規(guī)情況如何？南都灣財(cái)社記者根據(jù)企業(yè)預(yù)警通統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年以來，國家金融監(jiān)督管理總局和中國人民銀行針對銀行業(yè)從業(yè)人員共開出罰單上千張。其中，85人被禁止從事銀行業(yè)工作一年到終身不等，4人被取消董事、高級管理人員任職資格。

這4名被取消董監(jiān)高任職資格的分別是：時(shí)任曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長王石所、時(shí)任曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任亞所華、時(shí)任遂川洪都村鎮(zhèn)銀行股份有限公司行長郭院華和時(shí)任麻陽農(nóng)商行董事長唐偉。

其中，僅4月份以來，監(jiān)管部門針對銀行業(yè)從業(yè)人員共開出罰單161張，其中46人被警告，60人被罰款，38人被警告、罰款，17人被禁業(yè)。

在被禁業(yè)的17人中，有4人被終身禁止從事銀行業(yè)工作，另外13人被禁止從事銀行業(yè)工作1年至20年不等。南都灣財(cái)社記者發(fā)現(xiàn)，這些被罰人員中，不乏銀行分支機(jī)構(gòu)高管。比如，時(shí)任湖南炎陵農(nóng)商銀行行長劉納新因?yàn)閷υ撔惺谛殴芾聿坏轿弧①J款管理不到位行為負(fù)直接管理責(zé)任，于今年3月份被國家金融監(jiān)督管理總局株洲監(jiān)管分局禁業(yè)6年；時(shí)任工商銀行私人銀行部產(chǎn)品一部（籌）負(fù)責(zé)人、副總經(jīng)理（主持工作）、投資管理部兼理財(cái)產(chǎn)品部副總經(jīng)理（主持工作）陳琪因?yàn)槲窗匆?guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品等原因被上海金融監(jiān)管局終身禁業(yè)。

周毅欽表示，在銀行高管違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生的當(dāng)下，修訂后的《辦法》將促使金融機(jī)構(gòu)完善內(nèi)部治理，健全選拔任用程序和標(biāo)準(zhǔn)，對材料真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對擬任高管的背景調(diào)查、能力評估等工作，限制有不良記錄的高管流動與提拔，防止“帶病流動”，減少因用人不當(dāng)帶來的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，推動內(nèi)部管理規(guī)范化、科學(xué)化。

采寫：南都灣財(cái)社記者劉蘭蘭