店里來了“大客戶”

張口就要幾萬元的刮刮樂

讓你提供銀行賬戶收款

你是應該開心？還是當心？

隨著詐騙手段的更迭，部分詐騙分子把目光移到了線下彩票實體店，通過大額購買彩票的方式，轉移涉詐資金進行洗錢，不少彩票門店被利用后遭封卡，值得廣大彩票代銷者提高警惕。

近日，新余市一家彩票店也遇到了“大客戶”，結果不僅沒賺到錢，反而成了洗錢“工具人”。

警情回顧

5月23日，市民張先生到市反詐中心求助，稱自己名下的所有銀行卡都被停用了。經工作人員查詢，張先生在5月初接收了一筆2萬余元的涉詐資金，隨后銀行卡被凍結并列入斷卡對象，名下所有銀行卡均被管控。

張先生回想起來，原來5月初店里來了兩位“大客戶”，張口就要買幾萬元的刮刮樂，并要求張先生提供微信收款碼方便轉賬，等錢到賬后，“大客戶”拿到彩票并沒有急于在店里刮開兌獎，而是迅速離開。誰知轉給張先生的錢竟是電信詐騙受害人的資金，這才導致張先生的卡被凍結。

手法剖析

（圖片來源網絡）

詐騙分子購買大量彩票，并以各種理由稱自己現金不夠，要求彩票店店主提供銀行卡信息，讓“家人”或“朋友”轉賬，店主收到轉賬后詐騙分子拿到彩票迅速消失。實際上店主收到的錢是受害人被騙的資金，店主無意中成了詐騙分子洗錢的“幫兇”，最終導致自己銀行卡賬號被凍結。

經警方核實，張先生確系沒有為詐騙分子洗錢的主觀故意，民警立即協助為張先生啟動銀行卡解封程序。

實體店常見洗錢套路

隨著“斷卡行動”的推進，詐騙分子的洗錢渠道被大量斬斷，只能另辟蹊徑，將目光盯上彩票店、手機店、金店、鮮花店等實體線下店，通過在這些店內“豪氣”下單，將詐騙資金兌換為易變現財物，從而達到“洗錢”的目的。

警方提示

1、盡可能在店內安裝高清視頻監控設備，當遇到可疑人員，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時，應要求對方取下遮擋物，盡量留存清晰的面部信息。要多方面留存可疑客戶的聯系方式，比如微信號、支付寶賬號、手機號碼等。

2、警惕主動聯系且聲稱要購買大量手機、黃金、珠寶、儲值卡、煙酒等易變現商品的情況，判斷對方購買需求的合理性。特別是堅持只通過數字人民幣購買，并要求分多天多筆支付的情況，以及不考慮價格并加價購買，要求盡快拿到現貨的情況。

3、警惕通過視頻連線或拍照的方式將收款碼或付款碼進行傳輸由他人支付的情況，以及他人通過網銀轉賬付款的情況。即現場購買人與實際付款人不一致，實際付款人未在現場，并且不能做出合理解釋。

4、警惕異常行為，如有取現要求的陌生訂單，以及將大額交易拆分為多筆支付。當遇到消費者年齡與其購買力不符，或主動要求拆分交易、頻繁更換支付賬戶，等待他人轉款后才進行支付等情況時，務必詳細詢問、多方核實，或撥打96110、110進行咨詢、報警。

5、要加強反詐知識學習，日常經營中要提高反電詐、反洗錢意識，切勿被“大額訂單”沖昏頭腦，萬一不慎落入騙局要及時止損，務必保留好轉賬憑證（ATM機憑條、銀行柜臺轉賬憑證網銀、微信、支付寶等第三方平臺轉賬截屏照片等），以便協助警方后續偵破案件。

來源/新余公安