各位商家

當你的“顧客”在微信上

稱家人生病急需用錢

但銀行卡轉賬限額

這種忙千萬不要幫

一不留神就會

成為幫助詐騙分子洗錢的“工具人”

近日

公安機關頻繁接到

餐飲小吃店老板銀行卡被凍結的求助警情

經核實

這是新型的利用外賣訂單

誘騙幫忙轉賬的電詐洗錢手法

這種騙局隱蔽性強、波及面廣

餐飲小吃店老板因輕信所謂“顧客”

幫忙轉賬到對方指定賬戶

在不知不覺中

為詐騙分子轉移涉詐資金提供幫助

導致銀行卡被凍結

典型案例一

李老板是城關某菜館的老板。3月13日，一位陌生人顧客添加李老板微信，訂購了一份回鍋肉和一份蕨菜，菜金是66元，支付完資金后要求店家配送至指定地點，并聲稱自己不在家，送到指定地點后拍個照就好。

次日早上9點多，李老板又收到該顧客發來訂單，訂購了一份回鍋肉，蕨菜，小炒黃牛肉，菜金是134元，轉錢時該顧客謊稱自己的微信被限額了，提出想通過銀行的方式進行轉賬，索要了李老板的銀行卡賬號。

不久后，李老板接著這位顧客就發來微信語音，說她的一個親戚正在搶救，這位顧客的支付寶轉賬已限額，請李老板幫忙，用他的銀行卡轉賬給家人。

出于好心和維持客戶的考慮，李老板也沒多想，就答應下來。“顧客”隨即將10200元錢轉入李先生賬戶，讓李先生扣除餐費后把剩余的錢轉給自己家人。不久李先生的銀行卡因涉嫌轉賬涉詐資金被凍結。

典型案例二

3月13日下午，林老板他接到一位“顧客”來電要在他店鋪訂餐，并添加了林老板的微信。“顧客”點了兩份快餐，聲稱自己不在家，要求送到指定地點，并通過支付寶支付了餐費。

第二天這位顧客再次聯系林老板，還是要求林老板將快餐下午5點送到放“家門口”。但這次沒有像昨天一樣爽快地支付餐費，而是發來微信電話，稱“今天支付寶轉賬金額上限了”，要求林老板將自己銀行賬戶發給他，稱他朋友會轉一筆錢過來，讓林老板扣除快餐錢后，剩余的轉給他。

過幾分鐘林老板收到10000元，扣了菜錢轉給這位顧客剩余的9940元，一小時后，這些顧客謊稱家里親戚住院急用錢，能不能再通過手機銀行轉到林老板的銀行賬戶里，再由林老板通過微信將錢轉給“親戚”。

林老板出于好心，答應了對方。很快林老板收到了對方轉賬的10000元，正當林老板要將10000元轉出去時，收到風險提示。

顧客讓林老板將錢轉給林老板的妻子，再由他妻子轉給對方。晚上，林老板又收到一筆11000元，顧客稱需要林老板再幫忙轉一筆，林老板發現銀行卡被凍結了。此時，顧客還在一直催促其轉錢，林老板意識不對勁，于是報警求助。

分

01

偽裝訂餐，獲取信任

詐騙分子冒充顧客，以訂餐或購買商品的名義添加老板微信，并指定將商品送到某小區，還特意叮囑“不要敲門，放門口就行”，營造出一種“本地熟客”的假象，降低老板的警惕性。

02

編造故事，博取同情

取得信任后，騙子會以“家人做手術急需用錢”等理由，請求老板幫忙提供銀行卡收款，也許還會承諾給予一定的“好處費”。

03

利用好心，實施洗錢

一旦老板同意并提供銀行卡，騙子就會將贓款轉入老板賬戶，再要求老板將錢轉到指定賬戶。殊不知，這些錢都是詐騙所得，老板在不知不覺中成為了洗錢的“幫兇”！

1.陌生客戶要警惕：對于主動添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實對方身份。

2.銀行卡勿外借：切勿將銀行卡、身份證等重要信息提供給陌生人，避免被不法分子利用。

3.轉賬匯款要謹慎：對于任何理由的轉賬匯款要求，都要再三確認，切勿輕信他人，避免財產損失。

4.及時報警：如遇可疑情況，請立即撥打110報警，或向派出所咨詢。

▍內容來源：萬榮公安、昆明反電信網絡詐騙中心

▍綜合編輯：馬龍生活網（轉載請注明）

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