近日，證監(jiān)會山東監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于對德州銀行股份有限公司（下稱“德州銀行”）采取責(zé)令改正措施的決定。經(jīng)調(diào)查，德州銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在多項違規(guī)行為，引發(fā)市場關(guān)注。

整改措施顯示，德州銀行存在四大突出問題。其一，部分未取得基金從業(yè)資格的人員違規(guī)從事基金銷售活動；其二，承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)審查、監(jiān)督重任的合規(guī)風(fēng)控人員，同樣未取得基金從業(yè)資格；其三，未設(shè)立基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或?qū)ｉT小組，致使銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入缺乏集中統(tǒng)一管理；其四，分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系中，未納入基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等指標(biāo)。

上述行為已違反《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十七條第一款、第三十條第一款、第二款，以及《關(guān)于實施〈公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條第一款的規(guī)定。依據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第五十三條，證監(jiān)會山東監(jiān)管局決定對其采取責(zé)令改正措施，并要求德州銀行在收到?jīng)Q定書30日內(nèi)向其提交書面整改報告，全面強化基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理。

值得注意的是，德州銀行違規(guī)受罰并非首次。2023年，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局公開行政處罰信息，德州銀行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以195萬元罰款。2024年，又因代為履職人員超期履職，再度觸碰嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則紅線，被國家金融監(jiān)督管理總局德州監(jiān)管分局罰款50萬元。

公開資料顯示，德州銀行成立于2004年，位于山東省德州市，主要從事貨幣金融服務(wù)及基金銷售等業(yè)務(wù)。其主要股東中，山東省國有資產(chǎn)投資控股有限公司持股44%位列大股東之位，德州市財政局、萊商銀行分別以11.69%、8.52%持股比例位居第二、三大股東。德州銀行法定代表人、董事長牛洪春出生于1963年8月，2016年進(jìn)入德州銀行任董事，2021年7月獲山東銀保監(jiān)局核準(zhǔn)董事、董事長任職資格；德州銀行行長趙鳴翠則于2020年9月經(jīng)山東銀保監(jiān)局核準(zhǔn)董事任職資格。

接連不斷的違規(guī)處罰，反映出德州銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營與合規(guī)管理層面存在明顯漏洞。金融機(jī)構(gòu)合規(guī)是生命線，在強監(jiān)管的金融環(huán)境下，德州銀行如何填補管理漏洞、扭轉(zhuǎn)違規(guī)局面，不僅關(guān)乎自身聲譽與發(fā)展，更直接影響金融市場秩序與投資者權(quán)益保護(hù)。

（來源：中國山東網(wǎng)，海岱財經(jīng)綜合）