近日，證監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于對(duì)德州銀行股份有限公司（下稱“德州銀行”）采取責(zé)令改正措施的決定。經(jīng)調(diào)查，德州銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在多項(xiàng)違規(guī)行為，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

整改措施顯示，德州銀行存在四大突出問(wèn)題。其一，部分未取得基金從業(yè)資格的人員違規(guī)從事基金銷售活動(dòng)；其二，承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)審查、監(jiān)督重任的合規(guī)風(fēng)控人員，同樣未取得基金從業(yè)資格；其三，未設(shè)立基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)小組，致使銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入缺乏集中統(tǒng)一管理；其四，分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中，未納入基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等指標(biāo)。

上述行為已違反《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第二十七條第一款、第三十條第一款、第二款，以及《關(guān)于實(shí)施〈公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第十七條第一款的規(guī)定。依據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第五十三條，證監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局決定對(duì)其采取責(zé)令改正措施，并要求德州銀行在收到?jīng)Q定書(shū)30日內(nèi)向其提交書(shū)面整改報(bào)告，全面強(qiáng)化基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理。

值得注意的是，德州銀行違規(guī)受罰并非首次。2023年，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局公開(kāi)行政處罰信息，德州銀行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被處以195萬(wàn)元罰款。2024年，又因代為履職人員超期履職，再度觸碰嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則紅線，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局德州監(jiān)管分局罰款50萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示，德州銀行成立于2004年，位于山東省德州市，主要從事貨幣金融服務(wù)及基金銷售等業(yè)務(wù)。其主要股東中，山東省國(guó)有資產(chǎn)投資控股有限公司持股44%位列大股東之位，德州市財(cái)政局、萊商銀行分別以11.69%、8.52%持股比例位居第二、三大股東。德州銀行法定代表人、董事長(zhǎng)牛洪春出生于1963年8月，2016年進(jìn)入德州銀行任董事，2021年7月獲山東銀保監(jiān)局核準(zhǔn)董事、董事長(zhǎng)任職資格；德州銀行行長(zhǎng)趙鳴翠則于2020年9月經(jīng)山東銀保監(jiān)局核準(zhǔn)董事任職資格。

接連不斷的違規(guī)處罰，反映出德州銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)管理層面存在明顯漏洞。金融機(jī)構(gòu)合規(guī)是生命線，在強(qiáng)監(jiān)管的金融環(huán)境下，德州銀行如何填補(bǔ)管理漏洞、扭轉(zhuǎn)違規(guī)局面，不僅關(guān)乎自身聲譽(yù)與發(fā)展，更直接影響金融市場(chǎng)秩序與投資者權(quán)益保護(hù)。

（來(lái)源：中國(guó)山東網(wǎng)，海岱財(cái)經(jīng)綜合）