來源：資管黑板報

　　摘要：近日，我們發(fā)現(xiàn)金恪集團(tuán)旗下公司上海艷陽國際旅行社有限公司的開庭公告數(shù)高達(dá)27條。其中即將開庭的有8條。

　　近日，我們發(fā)現(xiàn)金恪集團(tuán)旗下公司上海艷陽國際旅行社有限公司的開庭公告數(shù)高達(dá)27條。其中即將開庭的有8條。

　　從公布的案件信息顯示，案子一般是“服務(wù)合同糾紛”“委托合同糾紛”“合同糾紛”“旅游合同糾紛”等，原告單位遍布全國各地。

　　上海艷陽國際旅行社有限公司即將開庭的公告有8條

　　此外金恪控股集團(tuán)股份有限公司即將開庭的公告有3條

　　金恪控股集團(tuán)股份有限公司被執(zhí)行的標(biāo)的有4條，涉及金額超7500萬。

　　爭議：金恪非吸而不是集資詐騙

　　合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，實施虛構(gòu)事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當(dāng)事人的財物，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。

　　集資詐騙：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，行為人使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大即構(gòu)成集資詐騙罪。這表明，集資詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)相對較低，只要行為人使用詐騙方法非法集資且數(shù)額較大，即可構(gòu)成犯罪。

　　非法吸收公眾存款：非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是達(dá)到擾亂金融秩序的程度。這意味著，行為人必須非法吸收公眾存款到一定的規(guī)模或程度，足以擾亂金融秩序，才能構(gòu)成此罪。

　　集資詐騙：集資詐騙罪的處罰相對更重。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　非法吸收公眾存款：非法吸收公眾存款罪的處罰相對較輕。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

　　不過據(jù)資管黑板報報道的案例顯示，很多平臺在最初的立案過程中也有很多是以非吸立案，但在漫長的偵查或者審判階段也會改變罪名，由“非吸”升級為“詐騙”，比如2024年9月11日，上海市公安局奉賢分局發(fā)布《依法對海銀財富管理有限公司（以下簡稱“海銀財富”）涉嫌非法集資犯罪立案偵查》的通告。通告稱警方對韓某某、韓某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施。值得注意的是，此時公安機(jī)關(guān)對海銀財富立案的時候并沒有明確“罪名”，而在2025年05月19日，上海市奉賢區(qū)人民檢察院【重大案件發(fā)布】：韓宏偉、王滇等6人集資詐騙案被害人：犯罪嫌疑人韓宏偉、王滇等6人集資詐騙案一案，上海市公安局奉賢分局于2025年5月16日向本院移送審查起訴。在立案8個月之后，海銀財富的罪名被明確為“集資詐騙”。

　　當(dāng)然這個罪名的改變需要證據(jù)支撐，這個證據(jù)有可能是相關(guān)部門在偵查過程自己找到的，也有可能是受害者以及利益相關(guān)方提供給相關(guān)部門的，不管怎么樣獲得證據(jù)，都需要受害人以及各方都積極提供才能推動案件進(jìn)一步向前發(fā)展。

　　2025年2月，金恪集團(tuán)受害人與相關(guān)專案組負(fù)責(zé)人進(jìn)行了當(dāng)面溝通會要點顯示：

　　1、受害人有重要問題可在建立的“警民直通微信群”內(nèi)對接提問。

　　2、金恪集團(tuán)所有已知資產(chǎn)，去年11月起我們就已開始全部股權(quán)凍結(jié)了，部分股權(quán)在我們查封之前已發(fā)生轉(zhuǎn)移的除外。

　　3、退賠金額是以受害人投入的總金額扣除“利息”后的凈本金作為應(yīng)退賠基數(shù)。

　　4、現(xiàn)在能還大家多少凈本金目前還是涉密內(nèi)容，暫時不便公開，已查處到的現(xiàn)金很少，全部現(xiàn)存資產(chǎn)都已查封，可能還值點錢的！

　　5、證據(jù)上需要抓捕的人大都已歸案，包括任松，另有二人在逃。

　　6、已經(jīng)掌握了金艷的數(shù)據(jù)庫，加上受害人群體提供的管家名單比對，已有基本完整的名單了，凡是涉案的都跑不了的。

　　7、轉(zhuǎn)“元通”，性質(zhì)是“債轉(zhuǎn)股”，將原租賃合同收的會同意退賠，一視同仁。

　　8、金艷案件據(jù)說受害者有4~5萬人，有這么多嗎？回答是人數(shù)差不多。

　　據(jù)資管黑板報報道，2024年的12月21日，上海市公安局浦東分局通報，金恪集團(tuán)、艷陽度假等已被立案偵查，罪名是涉嫌非法集資。涉案金額可能高達(dá)五百多億人民幣。

　　瞄準(zhǔn)“高凈值中老年人群”

　　金艷案件據(jù)說受害者有4~5萬人，大部分是中老年人，金恪的集資模式，就是投資其理財產(chǎn)品，可以免費在度假村住、跟團(tuán)游、兌換禮品等，并不新鮮，但對老人很有吸引力。通過旗下 “艷陽度假” 品牌，以 “客房租賃” 合同為載體，向投資者承諾 7%-10% 的年化收益，并附加免費度假、積分兌換等福利，吸引老年群體投入養(yǎng)老積蓄。

　　同樣是瞄準(zhǔn)“高凈值中老年人群”的山嶼海集團(tuán)近日也被立案，近日，上海市公安局虹口分局對山嶼海集團(tuán)涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查并對公司相關(guān)人員采取刑事強(qiáng)制措施。

　　據(jù)資管黑板報報道，山嶼海集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長熊雄在今年4月份“失聯(lián)”，有關(guān)負(fù)責(zé)人已被刑事拘留。用山嶼海集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長熊雄的話說，老年人群體是“有錢、有閑，候鳥式旅居一定得具備相當(dāng)?shù)馁徺I力”。

　　據(jù)相關(guān)媒體報道，截至2025年5月，上海警方已對37名金恪集團(tuán)、艷陽度假中高層采取刑事強(qiáng)制措施，并啟動國際追逃程序，但實際控制人王建峰早在2021年便取得圣基茨護(hù)照，其親屬在加拿大購置的莊園價值超5億元，追回難度極大。國內(nèi)資產(chǎn)方面，17家酒店及農(nóng)業(yè)項目多已抵押，變現(xiàn)價值不足預(yù)期30%，預(yù)計投資者僅能拿回10%-30%本金。

　　資金流向的復(fù)雜性進(jìn)一步加劇了追贓難度。500億資金中僅12%用于實體運營，其余通過藝術(shù)品拍賣、虛擬貨幣等渠道洗白。司法審計顯示，集團(tuán)通過關(guān)聯(lián)交易轉(zhuǎn)移資金超200億元，其中部分流向加密貨幣市場，導(dǎo)致追蹤和凍結(jié)異常困難。