近日，我省多個(gè)餐館老板接到外賣訂餐電話，一來二去與顧客成為了朋友。隨后，因顧客的一個(gè)小請(qǐng)求，老板便順手幫了點(diǎn)“小忙”，結(jié)果導(dǎo)致銀行卡因涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案被凍結(jié)……這些看似簡單的外賣訂單背后，到底隱藏了什么秘密？

真實(shí)案例

德陽什邡市的劉女士（化名）經(jīng)營著一家早餐店。近日，一名陌生女子添加其微信，表示需要訂購早餐，并要求劉女士將早餐放在某小區(qū)單元樓門口即可。訂單確認(rèn)后，對(duì)方通過支付寶支付了早餐錢。

次日上午，該女子再次聯(lián)系劉女士訂購早餐，仍要求將餐品送至指定地點(diǎn)。然而在支付環(huán)節(jié)，對(duì)方稱因轉(zhuǎn)賬限額，提出通過銀行渠道付款，并要求劉女士提供銀行卡賬戶信息。

劉女士提供賬號(hào)約十分鐘后，其賬戶顯示收到一筆1萬元轉(zhuǎn)賬。對(duì)方隨即解釋，稱因駕駛途中操作失誤導(dǎo)致金額輸錯(cuò)，要求劉女士扣除餐費(fèi)后，通過支付寶退還“多轉(zhuǎn)款項(xiàng)”，并向其發(fā)送了收款二維碼。

隨后，劉女士扣除了32元餐費(fèi)，將剩余的9,968元掃碼退回，直到自己銀行卡被凍結(jié)，到什邡市反詐中心咨詢后才明白，自己竟幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移了涉詐資金。

同樣的事情也發(fā)生在德陽陳女士（化名）身上。陳女士經(jīng)營著一家小吃店，一位顧客加好友多次點(diǎn)餐后，稱自己大伯在醫(yī)院急救急需支付醫(yī)藥費(fèi)，但自己微信、支付寶限額，因此請(qǐng)求陳女士用銀行卡幫助轉(zhuǎn)賬。出于好心，陳女士答應(yīng)了對(duì)方要求，用自己的銀行卡幫忙轉(zhuǎn)出對(duì)方轉(zhuǎn)來的13601元。

幾天后，陳女士發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶被凍結(jié)，隨即到公安機(jī)關(guān)報(bào)警。經(jīng)德陽警方調(diào)查，這筆轉(zhuǎn)入款項(xiàng)來自一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案受害人的轉(zhuǎn)賬。

無獨(dú)有偶，成都某餐館老板也遇到該類騙局，但因其高度警惕，在收到轉(zhuǎn)賬后發(fā)現(xiàn)異常，便立即到派出所報(bào)警。由于處置得當(dāng)，保住了陜西一受害人的血汗錢。

套路解析詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)找到小吃店、餐飲店經(jīng)營者聯(lián)系方式，以加微信訂餐拉近與經(jīng)營者的關(guān)系，隨后以匆忙中轉(zhuǎn)錯(cuò)金額為由要求退回，或以支付寶、微信限額等理由要求代轉(zhuǎn)，將詐騙得來的資金轉(zhuǎn)入到經(jīng)營者賬戶，再讓經(jīng)營者轉(zhuǎn)至指定賬戶完成洗錢。就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，導(dǎo)致自己名下的賬戶被凍結(jié)，甚至可能承擔(dān)涉案資金被劃扣的經(jīng)濟(jì)損失。

“熊貓反詐”溫馨提醒

1、不輕信“轉(zhuǎn)賬限額”借口：任何自稱“銀行卡限額”“微信、支付寶異常”要求代轉(zhuǎn)資金的，很可能是詐騙！交易請(qǐng)通過正規(guī)支付渠道完成。

2、不幫忙“代轉(zhuǎn)資金”：陌生人的錢款到賬后，切勿按對(duì)方要求轉(zhuǎn)入第三方賬戶！如果發(fā)現(xiàn)可疑，撥打110。

3、廣大實(shí)體店商戶在進(jìn)行非接觸式交易時(shí)，務(wù)必仔細(xì)核實(shí)買家身份，盡量選擇當(dāng)面交易，不輕易向陌生人透露個(gè)人銀行卡號(hào)、收款二維碼等信息，避免被詐騙分子利用。

內(nèi)容來源/成都市、德陽市反詐中心