近日，南京警方成功端掉一個跨境電詐取現犯罪團伙，抓獲涉案團伙主犯成員6人，現場繳獲現金42萬余元。

警方查明，該團伙通過非法手段主動與境外詐騙集團聯系，招募“騎手”取回被詐騙資金，通過多次換手兌換成虛擬貨幣，再將虛擬貨幣交易至境外詐騙集團。團伙主犯交代，其從今年4月中旬至南京后，聯系境外詐騙集團在全省范圍內線下取現，串并外省市案件11起。目前，該案在進一步偵辦中。

“騎手”運現金，涉詐資金被多次轉移

“警察同志，我要報警，我被騙了22萬多元……”今年4月29日，市民劉某在公交分局南京南站站前派出所報警，稱其在手機某社交平臺上打賞“主播”，后按對方要求進行線上充值、線下取現投放，共被騙22萬余元。

這是一起非常典型的電詐案件。無獨有偶，浦口公安分局也連續接到數起群眾報警，受害人遭遇詐騙后，按對方要求從銀行取現，并將現金以包裹的形式送到城鄉偏僻位置。

為何案情都是線上充值、線下取現，而且目的地都指向同一區域？南京警方立即啟動電詐案件快速偵辦機制，在市局統一部署下，浦口分局聯合公交分局成立專案組跟進偵查。

“據受害人回憶，犯罪團伙要求他們將現金裝入包裹中，送至農村偏遠地區，周邊植被茂密，人煙稀少，給前期偵查帶來很大難度。”南京市公安局公交分局南京南站站前派出所副所長杜嘉敖介紹。“隨著偵查的深入，我們一步步縮小范圍，通過偵查發現該區域時常有一些騎無牌電瓶車，戴黑色頭盔、墨鏡、口罩的人出現，可以說‘全副武裝’，偽裝包裹性很強。”幾個形跡可疑人員迅速進入了偵查員的視野。

“這些人被稱作‘騎手’，在電詐團伙中負責接收運送詐騙現金，一般通過境外軟件接單，充當被騙現金的轉接人。我們通過視頻反復比對，發現他們從安徽跨省進入我市浦口區，每次使用的電動車型號、顏色一致，我們就順著這個線索繼續追查……”南京市公安局浦口分局刑警大隊副大隊長茆鉞介紹。

經過200余小時視頻比對查找，專案組最終明確“騎手”落腳小區位置。綜合上百小時圖像分析，專案組經過深度研判，初步明確了犯罪團伙主要人員身份信息。

抽絲剝繭，涉案犯罪團伙現出原形

“我們通過對‘騎手’偵查跟蹤，初步判明犯罪團伙的兩處藏身位置。”公交分局刑警大隊大隊長張文杰介紹，“專案組兵分兩路，一路民警實地走訪，準確獲取嫌疑人的落腳點；另一路民警接續研判，明確贓款‘洗白’的關鍵嫌疑人。”根據調查掌握的情況，警方發現犯罪團伙主干成員多次在銀行網點進行大額現金存取，且資金流向及金額與受害人所述高度吻合。

“我們判斷，該團伙極有可能是境外電詐集團的‘水房’，所謂‘水房’是專門為詐騙團伙洗錢的地下組織，通過各種手段如購買黃金、購物卡、高端手機、虛擬幣等，將被詐騙資金進行轉移、拆分、偽裝，使其看起來像合法資金。”茆鉞介紹，“根據掌握的情況，他們用被騙現金購買了大量虛擬貨幣，再將虛擬貨幣轉給境外詐騙集團”。

通過近一個月的偵查，專案組查明該團伙通過非法手段主動與境外詐騙集團聯系，招募“騎手”取回被詐騙資金，通過多次換手兌換成虛擬貨幣，再將虛擬貨幣交易至境外詐騙集團，實現資金閉環流轉，將贓款“洗白”至境外。這個通過翻墻軟件與境外聯系，形成“境外指揮—境內調度—區域執行”三級架構的犯罪“水房”團伙浮出水面。

“這個團伙經驗老到，手段極其隱蔽。我們通過聯合抽調精銳警力，運用新型警務技術，堅持網上網下合成作戰，最終查明主犯通過設立空殼公司虛開對公賬戶，招募‘職業取款人’實現‘卡—賬—現—虛擬幣’犯罪資金閉環流轉。”南京市公安局公交分局副局長戴國華介紹，“這是本土首例境外電詐集團的洗錢組織，可以說該團伙充當了跨境電詐的‘白手套’，將贓款洗白后轉移。”

6人被抓，洗錢“水房”被一網打盡

隨著偵辦的深入，專案組逐步發現該案件背后的信息量無比龐大，存在“資金入口分散化、取現行為職業化、作案工具產業化”三大特征難點，專案組運用案情分析、線索關聯等手段，構建“賬戶—交易—現金”三位一體查證體系，對涉案賬戶開展逆向追蹤。“近一個多月的偵查，我們將偵查信息全要素串并后，精準鎖定了團伙的活動規律，發現該團伙整體架構分工明確、流程緊密、隱蔽性強。”專案組民警李慶鵬介紹。

5月17日凌晨，南京警方雷霆出擊集中收網，在浦口區成功抓獲犯罪團伙成員6名。

“犯罪成員到案后比較頑固，認為公安機關掌握的犯罪事實不多，對抗審查。”南京市公安局浦口分局副局長嚴仁林介紹，“專案組集體研究了審訊方案，從參與程度不深的成員尋找突破，并在手機聊天記錄中尋找蛛絲馬跡，基于客觀證據開展有針對性審訊，層層深挖。最終團伙主犯交代了犯罪經過，并串聯了外省市多起電詐案件。”

團伙主犯如實交代了其從今年4月中旬至南京后，聯系境外詐騙集團在全省范圍內線下取現的事實，串并外省市案件11起。目前，該案在進一步偵辦中。

通訊員 寧宮新 現代快報/現代+記者 顧元森

（通訊員供圖）