注：《2024—2025年中國司庫報告》：數(shù)智化動能，共建中國式司庫已有現(xiàn)貨，關(guān)注的朋友們可以掃碼咨詢或點擊圖片，試讀報告 （50+頁試讀內(nèi)容）

司庫建設(shè)以數(shù)智化為動能，進一步提升金融資源和數(shù)據(jù)資源的價值管理。總體來說，司庫數(shù)智體系的構(gòu)建離不開系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、技術(shù)三大核心支撐。

第一，司庫管理系統(tǒng)建設(shè)從基礎(chǔ)平臺向?qū)I(yè)化發(fā)展。

系統(tǒng)平臺在司庫管理領(lǐng)域發(fā)揮著核心作用，并逐步從基礎(chǔ)平臺向更專業(yè)化的方向發(fā)展。《2024—2025年中國司庫報告》調(diào)研顯示，高達78.38%的企業(yè)優(yōu)先搭建全面的司庫管理平臺，集成資金結(jié)算、資金集中、票據(jù)處理、投融資管理等功能。例如保融科技打造的集團全球司庫管理系統(tǒng)，通過與業(yè)財信息全面對接和整合，助力企業(yè)實現(xiàn)業(yè)、財、技一體化管控和協(xié)同優(yōu)化，推進經(jīng)營決策由經(jīng)驗主導(dǎo)向數(shù)據(jù)和模型驅(qū)動轉(zhuǎn)變。超過40%的企業(yè)通過建立統(tǒng)一結(jié)算平臺，實現(xiàn)了結(jié)算事務(wù)的集中化處理。這不僅提升了結(jié)算的效率，還降低了操作風(fēng)險，同時增強了資金流動的透明度。

第二，企業(yè)專注于司庫數(shù)據(jù)整合、治理與數(shù)據(jù)庫建設(shè)。

數(shù)據(jù)成為司庫管理的基石，為決策提供核心支持。調(diào)研顯示，約70%的企業(yè)致力于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財務(wù)、資金數(shù)據(jù)的深度融合，實現(xiàn)業(yè)財數(shù)據(jù)的全面貫通，為精確的財務(wù)報告和明智的業(yè)務(wù)決策提供支持。約60%的企業(yè)已經(jīng)成功實現(xiàn)與銀行、政府等外部機構(gòu)的數(shù)據(jù)互聯(lián)。這不僅拓寬了市場信息的獲取渠道，也加強了監(jiān)管合規(guī)性，使得風(fēng)險管理、現(xiàn)金流優(yōu)化和外部合作伙伴的協(xié)作更為高效。

第三，人工智能技術(shù)將引領(lǐng)司庫管理邁向高效化、智能化。

在當(dāng)前的企業(yè)司庫管理實踐中，四項關(guān)鍵技術(shù)已被廣泛采納：RPA（機器人流程自動化）以73%的高比例領(lǐng)先，緊隨其后的是大數(shù)據(jù)技術(shù)、云技術(shù)以及自然語言處理等。其中，RPA技術(shù)在自動化處理發(fā)票、支付授權(quán)等重復(fù)性任務(wù)方面有卓越表現(xiàn)，能顯著提升操作效率并減少人為失誤。例如保融科技自主研發(fā)的“財小神”，通過運用OCR（光學(xué)字符識別）、NLP（自然語言處理）、知識圖譜、機器學(xué)習(xí)等技術(shù)，高效完成資金歸集、回單管理、賬務(wù)核算、納稅申報、自助開票等財務(wù)工作，已成為眾多企業(yè)的“數(shù)字新員工”。未來，人工智能在司庫管理中將扮演越來越重要的角色，推動企業(yè)財務(wù)管理向更高效、更智能的方向發(fā)展。

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企業(yè)司庫數(shù)智工程的新一代架構(gòu)

隨著技術(shù)進步與市場需求變化，企業(yè)司庫管理領(lǐng)域不斷優(yōu)化，司庫數(shù)智工程的架構(gòu)也要升級為基于模型的“數(shù)據(jù)＋場景＋平臺”新一代智能型架構(gòu)。具體來看，這個新一代智能型架構(gòu)包括三個方面，即“數(shù)據(jù)底座＋場景組件＋開放平臺”。

第一，“數(shù)據(jù)底座”是企業(yè)利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等前沿科技打造一個智能化程度更高、數(shù)據(jù)資產(chǎn)更豐富的底層架構(gòu)和基礎(chǔ)平臺。數(shù)據(jù)底座是整個架構(gòu)的基礎(chǔ)層，主要負責(zé)數(shù)據(jù)的采集、存儲、處理及分析等功能。數(shù)據(jù)底座利用大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計算服務(wù)等數(shù)字技術(shù)手段來構(gòu)建一個高效的數(shù)據(jù)管理平臺。這個平臺不僅能夠支持海量數(shù)據(jù)的快速存取與計算，還能通過智能算法對數(shù)據(jù)進行深度挖掘和分析，為企業(yè)決策提供強有力的支持。另外，數(shù)據(jù)底座強調(diào)安全性設(shè)計，以確保敏感信息在傳輸過程中得到妥善保護。

第二，“場景組件”是由企業(yè)司庫業(yè)務(wù)的全場景、產(chǎn)業(yè)鏈上下游的全環(huán)節(jié)、各生態(tài)服務(wù)方的全產(chǎn)品等組件化構(gòu)成，并基于大模型和智能體進行靈活、動態(tài)和個性組合，實現(xiàn)司庫智能管理。場景組件是基于數(shù)據(jù)底座開發(fā)的各種應(yīng)用模塊或功能集合。這些組件針對司庫管理中的具體業(yè)務(wù)場景，包括為結(jié)算管理、票據(jù)管理、投融資管理等量身定制解決方案。每個場景組件都是獨立、可配置的單元，可以根據(jù)不同企業(yè)的實際需要靈活組裝使用。這種方式既保證了系統(tǒng)整體的一致性和穩(wěn)定性，又提高了個性化服務(wù)水平，滿足了多樣化需求。

第三，“開放平臺”是各個生態(tài)服務(wù)方通過統(tǒng)一標準的接口開放給企業(yè)，與企業(yè)業(yè)務(wù)場景無縫嵌入。同時，企業(yè)司庫也通過司庫接口跟各系統(tǒng)、各生態(tài)和各服務(wù)打通，形成互聯(lián)互通、開放共贏的司庫生態(tài)開放平臺。開放平臺作為連接內(nèi)外部資源的關(guān)鍵樞紐，致力于構(gòu)建一個開放且共享的司庫服務(wù)生態(tài)。一是打造內(nèi)部生態(tài)，通過優(yōu)化業(yè)財融合流程，實現(xiàn)各板塊、各層級信息系統(tǒng)的互聯(lián)互通，確保業(yè)務(wù)財務(wù)全鏈條數(shù)據(jù)的高效流轉(zhuǎn)和實時共享。二是拓展外部生態(tài)，廣泛整合銀行、征信、稅務(wù)、工商等外部信息數(shù)據(jù)，全面掌握宏觀動態(tài)、行業(yè)趨勢以及集團外各類企業(yè)信用等信息，推動企業(yè)分析向定量、動態(tài)、全局的方向發(fā)展。三是強化產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)圈，利用央企的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)地位，整合上下游業(yè)務(wù)和資金信息，引入優(yōu)質(zhì)金融資源，增強產(chǎn)業(yè)的支撐力和帶動力。通過構(gòu)建這三個生態(tài)，開放平臺將連接生態(tài)各方，促進業(yè)務(wù)流、資金流、信息流、價值流的深度融合，實現(xiàn)內(nèi)外金融資源的高效統(tǒng)籌管理。

這種新一代架構(gòu)，不僅是技術(shù)上的革新，更是對企業(yè)經(jīng)營管理的一種全新探索。一方面，大模型和智能體承擔(dān)了大部分標準化、重復(fù)性的日常工作，如對賬、結(jié)算、報告等，使得司庫管理工作模式發(fā)生變化。另一方面，智能預(yù)測、智能分析和智能處理日趨成熟，并實現(xiàn)風(fēng)險管控的智能化。此外，隨著算法模型和大數(shù)據(jù)分析的深化應(yīng)用，財務(wù)狀況分析和預(yù)測更加實時、精準，從而實現(xiàn)決策支持的智能化。

2024年，我們通過問卷形式調(diào)研了664家優(yōu)質(zhì)企業(yè)，對司庫價值定位、核心職能、流程機制、業(yè)務(wù)場景、風(fēng)險管控、數(shù)據(jù)管理、技術(shù)創(chuàng)新、系統(tǒng)建設(shè)和金融賦能等全維度進行統(tǒng)計、分析，真實客觀地勾勒當(dāng)前企業(yè)司庫體系全景，持續(xù)探索具有全球視野的司庫業(yè)務(wù)全景和發(fā)展特征，發(fā)布了《2024中國企業(yè)司庫建設(shè)調(diào)研報告——打造中國式現(xiàn)代化下的企業(yè)司庫體系》。

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