封面新聞記者 石偉

　　6月13日，“中國商業(yè)第一股”武商集團(tuán)一員工利用購物卡集資詐騙事件引發(fā)關(guān)注。

　　判決書顯示，武商集團(tuán)財務(wù)員工付某，在2017年至2023年期間，利用武商集團(tuán)購物卡銷售、管理漏洞，以返利方式吸引社會人員投資買卡，共計收取資金11億元，通過套現(xiàn)支付本金、利息及個人揮霍。

　　武商集團(tuán)發(fā)行的購物卡（受訪者供圖）

　　2025年4月，付某因集資詐騙罪、詐騙罪，被武漢中院判處無期徒刑。另外7名介紹他人購卡的成員，涉嫌非法吸收公眾存款罪被起訴。

　　貪圖返利投資購物卡“掉入大坑”

　　125名購卡人損失1.3億元

　　張鵬2016年底認(rèn)識付某時，付某被人介紹是武商集團(tuán)亞貿(mào)廣場購物中心團(tuán)購部經(jīng)理。

　　在亞貿(mào)廣場辦公室里，付某向眾人介紹武商集團(tuán)購物卡團(tuán)購業(yè)務(wù)，稱銷售部銷售購物卡有提成、返利，銷售量大還能獲得集團(tuán)的各種獎項獎勵。付某邀請張鵬等人一起合作。

　　付某稱，除了銷售提成，他手中有不少急需洗錢或者其他寧愿加價購卡的客戶，每張卡可以加價轉(zhuǎn)售；如果客戶團(tuán)購后不領(lǐng)卡，將卡留在武商集團(tuán)內(nèi)部運(yùn)作，每個周期有2.5%的返利。付某還承諾，這些購物卡可以原價回購。

　　按照武商集團(tuán)管理流程，張鵬等人與亞貿(mào)廣場簽訂購卡合同，合同注明了購卡人身份信息，約定必須本人領(lǐng)取卡片。付某以個人名義補(bǔ)簽一份《回購協(xié)議》，承諾在合同期內(nèi)可以原價回購購物卡。

　　張鵬稱，他首次購卡后交給付某運(yùn)作，一年內(nèi)產(chǎn)生了近50萬元的返利。2018年，付某提出將返利周期改為按月支付，返利提高到4%。

　　“前期考察了他們的內(nèi)部制度、各種獎勵措施，合同什么的我還找律師看了，判斷是合法的。”張鵬稱，付某要求更改模式后，盡管有疑慮，他還是試探性繼續(xù)投資，發(fā)現(xiàn)返利依舊正常。

　　不少關(guān)系近的親戚、朋友聽說這項“生意”，主動找張鵬，希望抱上武商集團(tuán)這棵大樹。他將這些新客戶介紹給付某，付某根據(jù)流程簽合同，定期將返利給張鵬，張鵬再分發(fā)給這些“下線”，他自己從中賺取1.5%中介費(fèi)。

　　2023年1月付某投案，張鵬尚有1000多萬元購物卡未領(lǐng)取，他本人也被調(diào)查，才意識到“掉進(jìn)大坑”。

　　判決書顯示，付某搭建了7條銷售線，共125人投資了7.45億余元，累計損失1.3億余元。

　　張鵬的這條線的23人共投入1.77億元，朱林這條線的19人共計投資超3000萬元，朱林未收取中介費(fèi)。

　　2024年6月，張鵬、朱林等7人涉嫌非法吸收公眾存款罪被起訴。

　　“硬通貨”延伸出灰色產(chǎn)業(yè)

　　武商財務(wù)員工詐騙11億被判無期

　　武商集團(tuán)官網(wǎng)顯示，集團(tuán)1986年率先在全國股份制改造，1992年在深交所上市，成為“中國商業(yè)第一股”“湖北第一股”。它在湖北省內(nèi)12個地(縣)級市及江西南昌，共有購物中心門店11家、超市門店百余家。旗下有華中最大的購物中心組合群，有全球最大的純商業(yè)綜合體，在南昌有江西首座奢侈品購物中心。

　　張鵬稱，武商集團(tuán)的購物卡是市場上的“硬通貨”。投資之前，他曾到黃牛圈“考察”，發(fā)現(xiàn)武商集團(tuán)的購物卡在黃牛那里可以9.5折回收，“比較保值”。

　　武漢“卡販子”發(fā)布的回收購物卡信息（微信截圖）

　　張鵬稱，付某曾帶著他和同伴拜訪亞貿(mào)廣場的總經(jīng)理，對方請他們喝茶，感謝他們對武商發(fā)展的支持。“我們查看了《武商一卡通銷售管理辦法》和財務(wù)印章，看到付某等多個員工因銷售業(yè)績獲獎的資料。我們也想規(guī)避風(fēng)險。”

　　案發(fā)后，張鵬抵押資產(chǎn)賠償了“下線”800多萬元損失。20多個下線出具了簽名、按手印的情況說明，表示知曉武商集團(tuán)的返利模式，知曉張鵬收取的“辛苦費(fèi)”，是自愿投資。

　　判決書顯示，付某因無法維持騙局主動投案，供述上述合作都是他編造的。實(shí)際上，他通過不斷售卡吸納資金，再低價從“卡販子”處套現(xiàn)，用套現(xiàn)的錢向客戶支付所謂的返利、本金，還有很大一部分資金被他揮霍。

　　除了“七條線”上的7.45億余元，付某還以1%到1.5%的返利承諾，請20多名同事、同學(xué)、親友幫忙墊資購買武商購物卡，累計吸納3.29億余元。上述資金均打入了武商集團(tuán)對公賬戶。

　　法院還查明，2022年付某偽造合同章繼續(xù)簽訂了18份合同；因無力支付本金、利息，編造謊言預(yù)領(lǐng)360萬元的空卡交付給客戶。投案前半年，付某謊稱借錢購卡沖業(yè)績，另外騙取7人共計283萬元。

　　由此，付某總涉案金額超11億元。2025年4月，付某因集資詐騙罪、詐騙罪，被武漢中院判處無期徒刑。

　　武商負(fù)責(zé)人稱“沒及時發(fā)現(xiàn)漏洞”

　　付某實(shí)際套現(xiàn)或達(dá)12.9億元

　　付某供述，2016年因為欠債30萬開始動心思搞錢，武商集團(tuán)的品牌及購物卡成了可盈利項目。 但這個業(yè)務(wù)“全是虧”，之所以持續(xù)做，一是為了完成公司業(yè)績，二是幻想投資翻盤，三是事已至此只能做下去。“后來，客戶強(qiáng)烈要求買卡投資，把這當(dāng)成理財產(chǎn)品。各個賣場都知道我賣卡賣得好，都找我要業(yè)績。卡販子也天天找我拿卡。越陷越深。”

　　商場工作人員找來“卡販子”替顧客刷卡（知情人提供）

　　“卡販子”潘某稱，與付某合作久了，武商集團(tuán)團(tuán)購部人員“都認(rèn)識我了”，他去取卡不需要辦理任何手續(xù)，甚至有團(tuán)購部人員直接電話通知他去取卡。最初是一手交錢一手交貨，后來付某要求“先交錢后取卡”，他同意了。他被付某騙了596萬余元，刨除盈利，虧損了300萬元。

　　判決書中，武商集團(tuán)多個涉案購物中心財務(wù)、收銀、副總經(jīng)理、總經(jīng)理的證言顯示，按規(guī)定客戶不是必須要簽合同，但售卡、領(lǐng)卡環(huán)節(jié)需要默認(rèn)按照合同的要求，由客戶本人出示身份證登記才能買卡、領(lǐng)卡；實(shí)際上，經(jīng)常是銷售員領(lǐng)走客戶的卡，付某曾多次在不同購物中心領(lǐng)走購物卡，甚至打招呼后，由“卡販子”潘某自行來領(lǐng)卡。

　　購卡人簽訂的購卡合同（受訪者供圖）

　　上述總經(jīng)理、副總經(jīng)理坦言“沒按購卡合同執(zhí)行”“沒及時發(fā)現(xiàn)這這個漏洞”。

　　審計顯示，付某實(shí)際共套現(xiàn)12.9億余元，按照武商集團(tuán)購卡返現(xiàn)比例推算，付某領(lǐng)取購物卡的總面值是13.5億元，購卡人實(shí)際支付金額13.2億余元。

　　付某供述，他買股票虧損400多萬元，打賞視頻主播100多萬元，游戲充值200多萬元，賭博輸?shù)?0多萬元，在游戲群發(fā)紅包10多萬元，還承擔(dān)兩個情人的日常花銷、投資。

　　（張鵬 朱林為化名）