近日，張阿姨險些因“中央扶貧辦發放168萬扶貧款”的誘惑，陷入洗錢陷阱。騙子以“扶貧項目”為幌子，用“四步套路”讓老人步步淪陷：先是承諾高額扶貧補助，再以“審核資金”為由索要銀行卡、身份證，最后誘導其到指定場所刷臉操作后交出手機，實則轉移涉詐資金。

起初，張阿姨經熟人介紹參加手機微信群內的每日簽到返8塊8的活動，不久就被告知有個“扶貧”項目。對方稱，張阿姨已年過70，丈夫是重度癡呆癥患者，正好符合“扶貧項目”的申請條件，讓她帶好相關資料線下申請。

張阿姨表示自己也猶豫：“有這么好事啊，補助168萬元，不可能的事情，但是心里也是想貪，也想去試試看。”去年，阿姨曾因投資被騙，200萬打了水漂，這次的“扶貧款”她也擔心是個騙局，“他說保密保密再保密，他說一定要保密啊我們做什么事情要保密。”最終，微弱的警惕心還是沒能戰勝這份“幸運”。

5月21日一早，對方把張阿姨約到某偏僻民宿配合“審核”，她隨身攜帶了5張銀行，在現場人員的指揮下進行了刷臉驗證、打電話給銀行提升額度等操作，甚至手機設置了鎖屏密碼并被對方掌控，張阿姨渾然不知已卷入洗錢鏈條。

為了穩住她，從早上10點到傍晚6點，現場接待人員轉賬250元給張阿姨，讓她去吃午飯，隨后以想抽煙為由，支開她去買煙。不久，他們對逐漸失去耐心的張阿姨表示，審核已通過，168萬“扶貧款”馬上分批次發放，第一批4萬元已到賬，讓張阿姨第二天去銀行取現。

第二天，當她前往銀行取這4萬元，說是“親友還錢”，銀行工作人員發現資金來路不明報警，面對民警的詢問，朱阿姨稱是給老公看病和裝修房子、置辦家具的費用。經耐心釋法說理朱阿姨最后承認了拿自己的銀行卡幫助取現。

張阿姨細算后發現，這筆“天降橫財”扣除請對方吃飯、買煙的錢，實際僅獲利50余元。更危險的是，她的銀行卡已產生資金異動。

警方表示，經核查，張阿姨的行為實際上是協助了詐騙集團的上家轉移資金，參與了洗錢的過程，也就是充當了一個電詐“工具人”的角色。“張阿姨的銀行卡已經有一部分資金的流進和流出了，其次張阿姨也獲利了。如果張阿姨繼續執迷不悟，繼續用自己的銀行卡幫助犯罪分子洗錢的話，后續可能會涉及違法犯罪。”

警方提醒：正規扶貧政策絕不會要求群眾提供銀行卡、刷臉驗證，更不會承諾“巨額補助”。老年人若遇類似“高福利”項目，務必第一時間與相關部門或者警方核實，切勿因一時貪念觸犯法律底線。

來源：案件聚焦