江蘇
6月3日，一對年過七旬的老年夫妻來到興業銀行淮安分行營業部，預約提取210萬元現金。當柜面人員詢問取現用途時，老人言辭閃爍、前后矛盾——從“存家里保險柜”到“轉存他行”，最后又改口“買房”。這異常的三次改口，瞬間觸動了工作人員敏銳的風險神經。
敏銳洞察，火速織密防護網
柜面人員立即向上級主管及所在機構負責人報告異常。憑借專業經驗我行工作人員迅速研判：此大額取現疑點重重，極可能遭遇詐騙或資金挪用風險！網點當機立斷啟動應急預案——柜面人員安撫老人情緒、完成預約登記，同時迅速聯系屬地白鷺湖派出所報備詳情，在客戶預約取現與潛在風險之間筑起第一道安全屏障。
多方聯動，溫情化解高風險
6月6日，老人如約而至。此時，白鷺湖派出所民警已與銀行工作人員嚴陣以待。面對耐心勸說，老人起初態度固執。為徹底守護老人畢生積蓄，我行工作人員協助民警聯系其子女。最終，在民警的權威警示、銀行人的專業分析以及子女的親情勸解下，老人放棄取現。一場潛在的重大資金損失，在警銀家三方協同下被成功化解。
守護為本，責任在肩
此次成功攔截，是我行員工風險意識、專業素養與高度責任感的生動體現。我們深知，每一筆異常交易背后，都關乎一個家庭的財產安全與幸福安寧。興業銀行淮安分行始終將客戶資金安全置于首位，對特殊群體、大額交易保持高度敏感，不放過任何可疑細節；同時建立快速響應的內部上報機制，深化與公安機關的緊密協作，“全鏈條”聯防聯控；必要時聯動家屬，形成保護合力，堅決守住客戶“錢袋子”。
以專業守護信任，用責任筑牢安全！
興業銀行淮安分行將持續升級反詐風控體系，強化員工應急能力培訓，深化警銀協作，為每一位客戶，尤其是風險防范意識相對薄弱的老年群體，提供更加安全、安心的金融服務環境。我們不僅是財富的管理者，更是您和家人金融安全的堅定守護者！
（通訊員：張柳林）
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