近日

江陰市公安局要塞派出所民警

接到商家求助

其出于好意幫點(diǎn)外賣的“顧客”

代為轉(zhuǎn)賬后

自己的銀行卡無法正常使用了

民警仔細(xì)調(diào)查后

6月初，經(jīng)營餐飲的邵女士接到訂餐電話，對(duì)方詢問是否可以點(diǎn)外賣，得到肯定答復(fù)后便添加了邵女士微信好友，通過微信訂購了2份“黃燜雞”，支付了34元餐費(fèi)，并以孩子在寫作業(yè)不要打擾為由，告知邵女士將餐送到指定地點(diǎn)就行。

次日，邵女士又收到該顧客發(fā)來的訂餐信息，但付款時(shí)卻出現(xiàn)了問題，對(duì)方稱自己的賬戶因近期給“大伯”轉(zhuǎn)醫(yī)藥費(fèi)金額過多，被限額了，并發(fā)來了一張與“大伯”的聊天截圖。對(duì)方拜托邵女士幫忙轉(zhuǎn)賬給“大伯”，自己先轉(zhuǎn)給邵女士19000元，再請邵女士扣除72元餐費(fèi)，將18928元轉(zhuǎn)賬給“大伯”。

轉(zhuǎn)賬后，對(duì)方稱錢不夠，又讓邵女士按之前的辦法轉(zhuǎn)賬2萬元。沒過多久，對(duì)方想讓邵女士進(jìn)行第三次轉(zhuǎn)賬，并許以200元的“辛苦費(fèi)”。邵女士覺得不對(duì)勁，便質(zhì)問對(duì)方，但對(duì)方一直不回消息。

經(jīng)核實(shí)

這是最新的利用外賣訂餐

誘騙轉(zhuǎn)賬的電詐“洗錢”手法

餐飲商家因輕信所謂的“顧客”

為詐騙分子轉(zhuǎn)移資金提供幫助

導(dǎo)致銀行卡被反詐部門監(jiān)測到異常

而無法正常使用

步步驚心，騙局解析

偽裝顧客，獲取信任

詐騙分子冒充顧客，以訂餐或購買商品的名義添加商家微信，并指定將餐送到某小區(qū)，還特意叮囑“不要敲門，放門口就行”，營造出一種“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

編造故事，博取同情

取得信任后，騙子會(huì)以“家人做手術(shù)急需用錢”等理由，請求商家?guī)兔μ峁┿y行卡收款，也許還會(huì)承諾給予一定的“好處費(fèi)”。

第三步

利用好心，實(shí)施洗錢

一旦商家同意并提供銀行卡，騙子就會(huì)將涉案財(cái)物轉(zhuǎn)入商家賬戶，再要求商家將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶。殊不知，這些錢都是詐騙所得，商家在不知不覺中成為洗錢的“幫兇”！

提高警惕！已有多起類似案件發(fā)生

案例一

近日，江陰市站西路某餐飲店商家接到訂餐電話，對(duì)方添加商家微信后支付餐費(fèi)58元，商家將餐送到了指定地點(diǎn)。當(dāng)天下午，對(duì)方稱因家人需要?jiǎng)邮中g(shù)，交易次數(shù)太多賬戶被凍結(jié)請商家?guī)兔D(zhuǎn)賬，商家覺得有些可疑，便前往送餐點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)外賣還無人來取，便報(bào)警求助。

案例二

近日，江陰市紫金路上的一家餐飲店接到訂餐電話，添加微信后收到餐費(fèi)43元，商家將餐送到指定地點(diǎn)。第二天下午，對(duì)方又通過微信訂餐共計(jì)158元。隨后，對(duì)方稱銀行卡無法轉(zhuǎn)賬，又以家人動(dòng)手術(shù)為由，請商家?guī)兔D(zhuǎn)賬13000元。在收到轉(zhuǎn)賬后，商家將餐費(fèi)扣除的錢轉(zhuǎn)賬給指定賬戶。第三天上午，送餐地點(diǎn)門衛(wèi)打來電話稱餐一直未取，商家生疑，報(bào)警求助。

公安提醒：

陌生客戶要警惕：對(duì)于主動(dòng)添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實(shí)對(duì)方身份。

轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎：對(duì)于任何理由的轉(zhuǎn)賬匯款要求，都要再三確認(rèn)，切勿輕信他人，避免財(cái)產(chǎn)損失。

保留證據(jù)早報(bào)警：銀行卡異常轉(zhuǎn)賬行為會(huì)被反詐部門識(shí)別，可能造成無法正常使用。如遇異常情況，請立即撥打110報(bào)警，或向派出所咨詢。

采集：壽晨

校對(duì)：羅丹碩

責(zé) 編：何白

編審：祝建新

來源：江陰市公安局