柜員識破“話中玄機”,警銀聯動60分鐘凍結18萬涉詐資金!郵儲銀行正定支行再筑反詐“防火墻”

面對花樣翻新的電信網絡詐騙,金融機構是守護群眾“錢袋子”的重要防線。近日,中國郵政儲蓄銀行正定縣支行憑借高度的警惕性和高效的警銀協作機制,再次成功攔截一起大額涉詐資金轉移事件,挽回了18萬元的經濟損失,以實際行動詮釋了“金融為民”的責任擔當。

“卡被管控”露端倪,柜員警鈴大作!

近日,客戶賈某(化名)前來郵儲銀行正定支行營業大廳辦理18萬元的大額現金支取業務。按照業務要求,柜員孫運佳對客戶進行取現前的詳細盡職調查,在核實賬戶近期交易流水過程中,一筆發生在“兩天前”的交易記錄引起孫運佳的注意:一筆18萬元的資金,恰好從賈某本人名下的建設銀行卡轉入了這個郵儲賬戶。金額和本次取現需求高度吻合。既然資金就在自己名下的建行卡里,為何客戶要大費周章地先跨行轉入郵儲,再來取現金?這多出的步驟明顯不合常理,徒增了操作成本和風險。這一關鍵的問題在孫運佳腦海里閃過。

隨即,他看似不經意地追問了一句。“賈先生,您這筆錢是從建行卡轉過來的,您當時怎么不直接在那邊取呢?那邊取款方便嗎?”

“哦,那個啊,我的建行卡已經被管控一個多月了,取不了錢!”賈某脫口而出。

“卡被管控”這句話如同一聲尖銳的警鈴,瞬間在經驗豐富的柜員孫運佳心中敲響。銀行卡被管控往往是涉及可疑交易或涉案的信號。他不動聲色,以“業務需要上級授權”為由請客戶稍作等待,隨即迅速將這一重大可疑情況報告給營業主管及支行長。

快速響應顯擔當,警銀合力護平安!

支行長在聽取匯報后,立即采取行動。支行工作人員第一時間撥通了正定縣公安局反詐中心的電話,詳細報告了客戶身份信息、賬戶情況及可疑交易細節,請求警方介入核查。

正定縣公安局反詐中心接報后反應神速,立即對該賬戶及關聯信息展開緊急排查。警方專業研判后確認,賈某賬戶內這18萬元資金確系涉詐資金!警方迅速行動,與原辦案單位取得聯系,在郵儲銀行正定支行的密切配合下,60分鐘就成功對該賬戶實施了司法止付和凍結措施,將這筆涉詐資金牢牢“鎖”在賬戶內,有效阻斷了其轉移通道,避免了財產損失。

專業盡責獲表彰,筑牢防線守安寧!

郵儲銀行正定支行在此次事件中展現出的敏銳的風險意識、規范的操作流程、高效的應急處置能力以及積極主動的警銀協作精神,得到了公安機關的高度認可。石家莊市人民政府打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室特對該行在此案中的出色處置過程進行了通報表揚。

郵儲銀行正定縣支行將持續深化警銀聯動形成打擊合力,進一步織密筑牢金融安全“防護網”,堅決守護好人民群眾的“錢袋子”,為營造安全、穩定、和諧的金融環境貢獻力量。(張林林、盧瀾之)