近日，郵儲(chǔ)銀行貴港市分行營(yíng)業(yè)部憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力與果斷行動(dòng)，通過主動(dòng)甄別客戶異常交易行為，并充分借助警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成功攔截一筆5.2萬(wàn)元的受騙資金對(duì)外轉(zhuǎn)賬，為群眾牢牢守住了“錢袋子”，切實(shí)筑牢了公眾資金安全的堅(jiān)固防線。

事發(fā)當(dāng)天上午，客戶黃女士匆匆來(lái)到郵儲(chǔ)銀行貴港市分行營(yíng)業(yè)部，神色焦急地要求辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，欲將其銀行卡內(nèi)的 5.2 萬(wàn)元轉(zhuǎn)至他行賬戶。網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格按照屬地公安機(jī)關(guān)針對(duì)跨行轉(zhuǎn)賬的風(fēng)險(xiǎn)防控提示，有條不紊地開展客戶信息核實(shí)工作。在此過程中，細(xì)心的工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶此前有1筆數(shù)幣資金轉(zhuǎn)出，出于職業(yè)敏感性，工作人員立即向黃女士詢問該筆資金的用途及相關(guān)信息。黃女士支支吾吾的表示這筆轉(zhuǎn)賬資金是用于支付購(gòu)房款，而數(shù)幣資金轉(zhuǎn)出則是支付購(gòu)房定金。客戶的異常表現(xiàn)引起了工作人員的高度警覺，憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，他們意識(shí)到這筆轉(zhuǎn)賬可能暗藏玄機(jī)。

為防止客戶財(cái)產(chǎn)遭受損失，工作人員一邊聯(lián)系當(dāng)?shù)毓卜丛p中心請(qǐng)求協(xié)助，一邊為黃女士詳細(xì)分析詐騙分子的常見漏洞、慣用伎倆以及真實(shí)詐騙案例，試圖安撫其情緒并幫助其認(rèn)清潛在風(fēng)險(xiǎn)。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員的悉心勸解下，黃女士逐漸冷靜下來(lái)，并透露自己是通過觀看某視頻APP獲取收益信息，隨后添加了APP內(nèi)網(wǎng)友的聯(lián)系方式，并按照對(duì)方要求操作任務(wù)單，進(jìn)而才有了此次對(duì)外轉(zhuǎn)賬的打算。就在此時(shí)，民警迅速趕到網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)客戶的交易情況展開全面核實(shí)。經(jīng)過嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的調(diào)查，最終確認(rèn)該筆交易涉及詐騙行為。在銀行工作人員與民警的緊密協(xié)作下，成功攔截了涉詐資金5.2 萬(wàn)元，及時(shí)避免了黃女士的經(jīng)濟(jì)損失。

此次成功識(shí)別并堵截受騙資金轉(zhuǎn)出的案例，不僅生動(dòng)彰顯了郵儲(chǔ)銀行作為金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，更有力凸顯了警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制在打擊新型犯罪活動(dòng)中的關(guān)鍵作用。未來(lái)，郵儲(chǔ)銀行貴港市分行將持續(xù)加大員工培訓(xùn)力度，深入踐行“金融為民”的服務(wù)理念，進(jìn)一步強(qiáng)化反詐防線建設(shè)，全力以赴守護(hù)好群眾的每一分“錢袋子”，為維護(hù)社會(huì)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量。（莫雙瑕）