隨著金融科技的飛速發(fā)展，AI Agent正逐步成為推動(dòng)買方投顧資產(chǎn)配置領(lǐng)域變革的關(guān)鍵力量。通過精準(zhǔn)用戶畫像和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，AI Agent不僅為投資者提供了前所未有的個(gè)性化投顧服務(wù)，還大幅降低了服務(wù)門檻。近日，在“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽（以下簡稱大賽）系列直播活動(dòng)中，多位行業(yè)專家學(xué)者就這一話題進(jìn)行了深入探討。

參與討論的行業(yè)精英包括：“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽學(xué)術(shù)專家、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)教授江萍，大賽特約專家、牛投邦聯(lián)合創(chuàng)始人兼CEO李清昊，以及大賽主辦方之一、理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來。本次直播由智能財(cái)富管理論壇秘書長、北京市東城區(qū)立鼎金融與發(fā)展研究院院長閆文濤主持。

在直播中，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽學(xué)術(shù)專家、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)教授江萍指出，AI Agent的崛起使得高質(zhì)量的投顧服務(wù)不再局限于高凈值客戶，普通人也能輕松享受。她強(qiáng)調(diào)，傳統(tǒng)投顧服務(wù)往往要求客戶在銀行存有高額資金才能享受私人銀行級(jí)別的服務(wù)，但AI Agent通過大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，以較低成本為投資者提供了精準(zhǔn)畫像，包括個(gè)人收入、家庭狀況、開支情況、消費(fèi)習(xí)慣等多維度信息，實(shí)現(xiàn)了“千人千面”的個(gè)性化財(cái)富管理服務(wù)。

圖：“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽學(xué)術(shù)專家、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)教授江萍

江萍教授進(jìn)一步闡述，AI Agent不僅能根據(jù)客戶的生命周期和風(fēng)險(xiǎn)偏好提供定制化的資產(chǎn)組合建議，還能自動(dòng)尋找并匹配全球范圍內(nèi)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，如股票、債券、黃金、期貨等，甚至實(shí)現(xiàn)1000元起投的低門檻配置。這一突破極大地降低了投顧服務(wù)的門檻，讓普通投資者也能享受到智能化的全球資產(chǎn)配置服務(wù)。

大賽主辦方之一、理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來對(duì)此表示贊同，并強(qiáng)調(diào)了AI Agent在數(shù)據(jù)處理和用戶理解方面的卓越能力。他指出，AI Agent能夠處理結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化的海量數(shù)據(jù)，通過深度學(xué)習(xí)模型提煉出有價(jià)值的信息，為客戶提供更加精準(zhǔn)的投資建議。此外，AI Agent在客戶溝通和服務(wù)過程中，還能運(yùn)用自然語言處理和情感分析等技術(shù)，更好地理解客戶需求，提供更具溫度的服務(wù)體驗(yàn)。

圖：“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽主辦方之一/理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來

在談及AI Agent如何降低服務(wù)成本時(shí)，袁雨來認(rèn)為，隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和算力的提升，AI Agent的計(jì)算成本將逐漸降低，未來甚至可能忽略不計(jì)。這將使投顧機(jī)構(gòu)能夠以更低的成本提供更高質(zhì)量的服務(wù)，惠及更廣泛的投資者群體。

大賽特約專家、牛投邦聯(lián)合創(chuàng)始人兼CEO李清昊則從行業(yè)應(yīng)用的角度分享了AI Agent在金融機(jī)構(gòu)中的實(shí)踐案例。他表示，許多頭部金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)開始布局AI Agent戰(zhàn)略，通過引入生成式大模型和AI工具，提升投研效率、優(yōu)化對(duì)客戶的投資顧問服務(wù)和營銷策略及執(zhí)行。特別是在客戶投顧服務(wù)領(lǐng)域，AI Agent通過多輪對(duì)話和問答交流，幫助客戶更好地理解復(fù)雜的金融產(chǎn)品和投資策略和市場(chǎng)環(huán)境，從而增強(qiáng)客戶的信任度和滿意度。

圖：“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽特約專家、牛投邦聯(lián)合創(chuàng)始人兼CEO李清昊

李清昊還提到，AI Agent，例如賬戶檢視助手、產(chǎn)品亮點(diǎn)解讀助手、投資策略助手、投教知識(shí)助手等，不僅能夠賦能高凈值客戶的專屬顧問，還能為大眾客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的普惠服務(wù)。通過精準(zhǔn)的用戶畫像和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，AI Agent能夠?yàn)椴煌瑢哟蔚目蛻籼峁┎町惢耐额櫡?wù)方案，以實(shí)現(xiàn)服務(wù)的分層和個(gè)性化。

總的來說，AI Agent正以其強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理、用戶理解和服務(wù)優(yōu)化能力，推動(dòng)買方投顧資產(chǎn)配置領(lǐng)域向更加普惠、個(gè)性化的方向發(fā)展。隨著技術(shù)的不斷成熟和應(yīng)用場(chǎng)景的不斷拓展，AI Agent有望為更多投資者帶來更加智能、理性、專業(yè)的投顧服務(wù)體驗(yàn)。

值得一提的是，2025首屆“金鼎杯” 買方投顧資產(chǎn)配置大賽是在北京市東城區(qū)人民政府的指導(dǎo)下，由智能財(cái)富管理論壇、北京市東城區(qū)立鼎金融與發(fā)展研究院、北京口袋財(cái)富信息科技有限公司聯(lián)合主辦，理財(cái)魔方APP作為主辦平臺(tái)，深圳市財(cái)富管理協(xié)會(huì)家族辦公室專業(yè)委員會(huì)、嘉實(shí)財(cái)富、萬家基金、國聯(lián)民生證券等多家行業(yè)大型基金投顧機(jī)構(gòu)作為協(xié)辦單位，中國人民大學(xué)社會(huì)科學(xué)高等研究院（深圳）、北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)中國式現(xiàn)代化研究院、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)高水平對(duì)外開放與金融創(chuàng)新研究中心、中經(jīng)傳媒智庫作為學(xué)術(shù)支持單位，《中國經(jīng)營報(bào)》、《家族企業(yè)》雜志作為戰(zhàn)略合作媒體的國內(nèi)行業(yè)賽事。

未來，“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽將持續(xù)關(guān)注包括AI Agent技術(shù)在內(nèi)的各種前沿科技如何賦能投顧服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)，降低服務(wù)門檻。大賽誠邀各界人士持續(xù)關(guān)注并參與大賽，共同探索買方投顧領(lǐng)域的無限可能，攜手推動(dòng)行業(yè)進(jìn)步，為廣大投資者帶來更加優(yōu)質(zhì)、高效、貼心的投顧服務(wù)體驗(yàn)。