本以為買家是正常轉賬付款，沒想到貨被提走了，賬號也被凍結了——

小店遇到大麻煩

檢察機關查清事實

幫善意第三人擺脫困境

“賬戶全面解凍后，我心中的大石頭總算落地了！”近日，鄭先生專程來到浙江省寧?？h檢察院，將這個好消息告訴承辦檢察官。

2024年12月的一天，王某到鄭先生的煙酒行挑選了2萬余元的香煙后，以未帶夠錢為由要到了鄭先生的銀行卡賬號。之后，王某的上線誘騙遠在河南的被害人劉某以網貸交解凍金為由將錢款轉至該賬號。鄭先生收到貨款后，將對應金額的香煙交付給王某。劉某發現被騙后報案，其所在地的公安機關隨即凍結了鄭先生的銀行卡。發現名下所有的移動支付工具均無法正常使用后，鄭先生焦急萬分：“再這樣下去，小店就要關門了！”幾天后，王某再次以上述方式在寧海某金店實行虛假代付詐騙。金店老板察覺其形跡異常，迅速報警將王某抓獲。

今年3月初，寧?？h檢察院檢察官在辦理王某掩飾、隱瞞犯罪所得案時，發現了這一線索。秉持著“本地外地平等、大小企業同護”理念，承辦檢察官立即聯系鄭先生了解詳細情況，從銀行卡開戶行調取異地公安機關凍結文書、煙酒行近半年的賬戶流水，并向鄭先生調取進貨單據等證據材料。

“結合鄭先生的陳述和案件其他材料，我們最終認定鄭先生在該案中屬于善意第三人。在刑事案件未辦結前，相關職能部門可以凍結鄭先生的銀行賬戶中與涉案金額相當的款項數額，但不宜全額凍結，也不宜全面限制鄭先生使用移動支付工具?！背修k檢察官解釋道。

基于上述調查結果，今年3月初，承辦檢察官帶著案件相關材料與有關職能部門對接工作，建議其向銀行制發解除賬戶限制的工作函。銀行快速完成了盡職調查，并落實了相關措施。此外，針對異地公安機關直接將涉案的2萬余元劃扣至被害人劉某賬戶的問題，承辦檢察官積極與異地檢察機關對接，并移送王某掩飾、隱瞞犯罪所得案的相關材料，最終幫助鄭先生追回了1萬元被劃扣資金。

如今，鄭先生的賬戶已恢復正常使用。

（來源：檢察日報·要聞版 作者：蔣杰 楊瑩 孟中鴦）