本以為買家是正常轉(zhuǎn)賬付款，沒想到貨被提走了，賬號也被凍結(jié)了——

小店遇到大麻煩

檢察機關(guān)查清事實

幫善意第三人擺脫困境

“賬戶全面解凍后，我心中的大石頭總算落地了！”近日，鄭先生專程來到浙江省寧海縣檢察院，將這個好消息告訴承辦檢察官。

2024年12月的一天，王某到鄭先生的煙酒行挑選了2萬余元的香煙后，以未帶夠錢為由要到了鄭先生的銀行卡賬號。之后，王某的上線誘騙遠在河南的被害人劉某以網(wǎng)貸交解凍金為由將錢款轉(zhuǎn)至該賬號。鄭先生收到貨款后，將對應(yīng)金額的香煙交付給王某。劉某發(fā)現(xiàn)被騙后報案，其所在地的公安機關(guān)隨即凍結(jié)了鄭先生的銀行卡。發(fā)現(xiàn)名下所有的移動支付工具均無法正常使用后，鄭先生焦急萬分：“再這樣下去，小店就要關(guān)門了！”幾天后，王某再次以上述方式在寧海某金店實行虛假代付詐騙。金店老板察覺其形跡異常，迅速報警將王某抓獲。

今年3月初，寧海縣檢察院檢察官在辦理王某掩飾、隱瞞犯罪所得案時，發(fā)現(xiàn)了這一線索。秉持著“本地外地平等、大小企業(yè)同護”理念，承辦檢察官立即聯(lián)系鄭先生了解詳細情況，從銀行卡開戶行調(diào)取異地公安機關(guān)凍結(jié)文書、煙酒行近半年的賬戶流水，并向鄭先生調(diào)取進貨單據(jù)等證據(jù)材料。

“結(jié)合鄭先生的陳述和案件其他材料，我們最終認定鄭先生在該案中屬于善意第三人。在刑事案件未辦結(jié)前，相關(guān)職能部門可以凍結(jié)鄭先生的銀行賬戶中與涉案金額相當?shù)目铐棓?shù)額，但不宜全額凍結(jié)，也不宜全面限制鄭先生使用移動支付工具。”承辦檢察官解釋道。

基于上述調(diào)查結(jié)果，今年3月初，承辦檢察官帶著案件相關(guān)材料與有關(guān)職能部門對接工作，建議其向銀行制發(fā)解除賬戶限制的工作函。銀行快速完成了盡職調(diào)查，并落實了相關(guān)措施。此外，針對異地公安機關(guān)直接將涉案的2萬余元劃扣至被害人劉某賬戶的問題，承辦檢察官積極與異地檢察機關(guān)對接，并移送王某掩飾、隱瞞犯罪所得案的相關(guān)材料，最終幫助鄭先生追回了1萬元被劃扣資金。

如今，鄭先生的賬戶已恢復(fù)正常使用。

（來源：檢察日報·要聞版 作者：蔣杰 楊瑩 孟中鴦）