金融領域再次發生重大風險事件！此次涉及超過200萬會員，巨額資金遭受嚴重損失！

眾所周知，投資理財始終存在不確定性，但在高回報的誘惑下，許多人難以自持。

就在6月26日，一度備受關注的鑫慷嘉平臺突然陷入崩潰！

本文陳述內容皆有可靠信息來源，贅述在文章結尾

崩盤現場

2025年6月26日，貴陽觀山湖區的一棟寫字樓外聚集了大量神情沮喪的群眾。

他們手持“歸還我們血汗錢”的標語，有人默默流淚癱坐在地，有人緊握手機不斷撥打客服電話卻無人接聽，焦慮與絕望的情緒在人群中迅速擴散。

警方記錄顯示，現場甚至有參與者因情緒過于激動被緊急送醫救治。

更令人震驚的是，在短短48小時內，高達129億元的資金通過虛擬貨幣渠道悄然轉移到境外。

統計數據顯示，每位投資者平均損失約6450元，這一數字甚至超過了當年引發全國關注的e租寶案件。

如此驚人的數據背后，究竟隱藏著怎樣精心策劃的騙局？

故事要追溯到2021年3月。

當時，貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司悄然成立。

企查查信息顯示，該企業注冊資本為3000萬元，但實際繳納資本為零。

盡管如此，公司仍選擇入駐租金每月超10萬元的高端5A級寫字樓。

進入辦公區域，內部裝潢奢華考究，接待區擺放著一塊鍍金的“迪拜黃金交易所戰略合作伙伴”牌匾。

其創始人黃鑫曾在內部會議上直言：“無論寫字樓租金多貴，也必須租用，人們就相信這種排場。”

這句簡單的話語，揭示了整個騙局的一角。

權威背書的造假鏈條

為了增強可信度，鑫慷嘉展開了一系列虛假包裝。

首先是冒充國際機構身份，但迪拜黃金與商品交易所很快發布正式聲明，明確表示從未與鑫慷嘉建立任何合作關系。

深入調查發現，鑫慷嘉宣傳視頻中所謂的中東富豪簽約畫面，實際上是通過AI換臉技術合成的。

而所謂“央企支持”更是荒唐。

2019年，鑫慷嘉關聯企業確實曾向中石油某分公司出售過價值20萬元的油品過濾設備，但這份普通的交易合同卻被篡改為長達50頁的“五年戰略合作協議”。

中石油法務部獲悉后立即公開回應，并啟動法律程序。

雖然這些偽造手段明顯漏洞百出，但對于缺乏專業判斷能力的普通投資者而言，卻極具迷惑性。

依靠這些“包裝”，鑫慷嘉成功吸引了大量投資者。

真正令投資者趨之若鶩的，則是鑫慷嘉違反經濟規律的超高收益承諾。

該公司承諾每日收益達2%，折算成年化收益率竟高達730%！

這一數字遠遠超出銀行理財產品的3.2%和國債的2.8%。

中國人民銀行金融消費權益保護局專家指出：“正常金融產品年化收益率超過8%就需要高度警惕，鑫慷嘉的承諾顯然違背市場規律?！?/p>

然而，警方獲取的后臺數據顯示，平臺上線第一年，僅憑虛假收益展示就吸引了超過30萬名投資者，累計投入金額突破15億元。

傳銷式的擴張模式

除了虛假的權威背書，鑫慷嘉還采用極具吸引力的傳銷式推廣機制快速發展。

內部文件顯示，其設立了“四大戰區”，下設128個兵團。

云南“風吟兵團”的負責人張某，通過發展15萬名下線，累計獲得傭金超過8000萬元。

鑫慷嘉的晉升制度極具誘惑力：招募滿50人可升任旅長，享受團隊投資額15%的提成；招募滿500人將獲贈特斯拉ModelS。

但警方調查發現，所謂獎勵車輛均是從租賃公司租來的展車，部分車牌甚至已被注銷。

此外，鑫慷嘉還通過多種方式提升可信度。

在貴州畢節某小學的捐贈活動中，團隊負責人當場轉賬50萬元，表面看起來非常慷慨。

然而銀行流水顯示，這筆款項在24小時內通過6家空殼公司完成回流。

同時，他們利用人性心理弱點，在微信群里推送“寶媽月入10萬”“退休教師逆襲”等虛假案例。

受害者李女士回憶道：“看到鄰居真的提現了2萬元，我才把準備給兒子買房的80萬元投了進去。”

正是這些看似真實的案例，讓很多人放松警惕，一步步陷入圈套。

其實早在2024年10月，四川珙縣金融辦就已發出風險提示，明確指出鑫慷嘉沒有任何金融資質。

隨后，湖南、湖北等12個省份也陸續發布預警。

然而，這些警示并未起到預期效果。

社科院金融研究所調研顯示，當多個省份接連發布風險預警時，超過70%的中老年投資者由于未接入“數字預警系統”，只能依賴社區公告欄獲取信息。

正因為信息渠道有限，即便崩盤跡象早已顯現，他們仍未察覺。

從2025年5月起，平臺提現手續費由5%上漲至10%，審核時間也由1小時延長至72小時。

6月25日，當投資者發現提現頁面持續顯示“處理中”時，18億枚泰達幣正通過混幣器分12批次轉移至開曼群島的三家空殼公司。

區塊鏈追蹤平臺Chainalysis數據顯示，這些資金最終流入多個匿名錢包，去向難尋。

受害者的悲歌

爆雷之后的受害者群體令人心痛。

62歲的退休教師陳先生，將畢生積蓄60萬元全部投入其中，如今只能依靠每月1200元的養老金艱難度日。

35歲的個體經營者王先生貸款30萬元進行投資，不僅被迫轉讓店鋪，還因無力償還債務被列入失信名單。

更為惡劣的是，詐騙仍在繼續。

警方已破獲3起冒充追款團隊實施二次詐騙的案件，涉案金額超過2000萬元。

這些受害者在經歷鑫慷嘉打擊后，還要面對二次傷害，生活陷入無盡黑暗。

這場騙局背后，暴露的是金融監管與公眾認知的雙重困境。

中國政法大學教授指出：“虛擬貨幣跨境轉移、空殼公司注冊等手段，使追贓難度呈指數級上升?！?/p>

目前雖已凍結1.2億元資金，但想要追回全部損失，可能性微乎其微。

而在防范層面，國家反詐中心數據顯示，安裝反詐APP的用戶中，僅有15%真正掌握金融詐騙識別技巧。

這說明，在金融知識普及和監管手段升級方面，仍有大量工作要做。

要想避免重蹈覆轍，必須牢記三個基本原則。

首先，使用“收益對比法”，當收益率遠高于市場平均水平時，務必保持警覺。

其次，通過“三查”核實企業資質，即核查工商登記、查驗金融牌照、查詢監管預警。

最后，善于借助“官方渠道”，遇到可疑情況及時咨詢當地金融監管部門或撥打12337反詐熱線。

這些方法看似簡單，但在現實生活中，卻能有效幫助我們識別金融騙局，保障自身財產安全。

結語

從e租寶到盛大金禧，再到如今的鑫慷嘉，金融詐騙手法不斷演變，但本質始終未變。唯有完善跨國追贓機制、加強全民金融教育，才能真正構建防騙防線。畢竟，每一個數字背后，都是無數家庭的命運轉折。守護血汗錢，需要全社會共同努力。

參考文獻：
1. 新浪財經：《又一平臺暴雷!實控人留言:我已經在國外了》2025-07-02
2. 河源農商銀行：《緊急提醒河源市民：警惕鑫慷嘉大數據，遠離殺豬盤陷阱》2025-06-21
3. 澎湃新聞：《MBI集團創始人被引渡回國：通過發行虛擬貨幣搞網絡傳銷，涉案超千億》2024-08-23