青鋒
經(jīng)濟參考報的一則報道顯示，河北某集團要求部分員工（或員工親朋）注冊公司或個體戶，交由該集團融資部統(tǒng)一管理，“先是為這些員工企業(yè)注入經(jīng)營流水，再協(xié)調(diào)銀行，以員工（或員工親朋）或其名下企業(yè)名義從銀行騙取貸款”，由該集團“統(tǒng)一調(diào)度和使用，涉及金額或達10億元”。
通過經(jīng)濟參考報的報道可知，涉事集團要求部分員工或員工親朋注冊公司或個體戶，其所用聯(lián)系電話僅為同一個號碼，而且，這一電話號碼關聯(lián)的企業(yè)多達284家。其中，不僅有建設集團，農(nóng)產(chǎn)品公司，更有供應鏈公司，乃至房地產(chǎn)開發(fā)公司，甚至公司注冊的名稱不僅有河北省級，還有首都北京，以及河北保定、高碑店市，乃至淶源縣等。
據(jù)青鋒對公司注冊情況的了解，盡管沒有像專業(yè)人員那么詳細，但至少知道，注冊公司的名稱具有一定的排他性，其中嵌入的詞組，如有和其他公司雷同，如果未經(jīng)雷同公司授權，大都難以通過工商注冊。
除上述之外，經(jīng)濟參考報的報道還披露，員工或員工親朋注冊后，涉事集團融資部則為這些企業(yè)“注入”經(jīng)營流水。“等流水達到銀行貸款標準要求后，再由融資部統(tǒng)一安排，以員工（或員工親朋）或其名下企業(yè)從銀行貸款”，由涉事“集團統(tǒng)一調(diào)度和使用”。
盡管不十分清楚銀行對外貸款，要經(jīng)過多少程序，但對貸款公司的流水，以及真實經(jīng)營狀況，肯定要經(jīng)事先調(diào)查，并經(jīng)多個層級核實，在大數(shù)據(jù)被不少人奉若神明的當下，發(fā)放貸款的銀行難道就沒有通過大數(shù)據(jù)比對，或者從數(shù)據(jù)的比對中發(fā)現(xiàn)哪怕一點點破綻？
經(jīng)濟參考報的報道還披露，其中一員工被以邀請加入集團合伙人的名義注冊的兩家企業(yè)，其營業(yè)執(zhí)照、公章、身份證復印件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等交由涉事集團融資部管理使用，并在流水達到一定規(guī)模后，在融資部統(tǒng)一安排下，按照銀行和涉事集團的要求，“在市場內(nèi)找攤位拍照和簽字等”一系列操作之后，涉事集團每個季度給其發(fā)一筆獎金。如此操作，在大數(shù)據(jù)之下，就一點點反常都不會被監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)，并引起有關部門的高度重視？
大家知道，大數(shù)據(jù)是以容量大、類型多、存取速度快、應用價值高為主要特征的數(shù)據(jù)集合。有資料表明，盡管其最早應用于IT行業(yè)，但目前正快速發(fā)展為對數(shù)量巨大、來源分散、格式多樣的數(shù)據(jù)進行采集、存儲和關聯(lián)分析，從中發(fā)現(xiàn)新知識、創(chuàng)造新價值、提升新能力的新一代信息技術和服務業(yè)態(tài)。
而且，根據(jù)有關要求，早在十年前，建設政府數(shù)據(jù)資源共享開放、國家大數(shù)據(jù)資源統(tǒng)籌發(fā)展、大數(shù)據(jù)關鍵技術及產(chǎn)品研發(fā)與產(chǎn)業(yè)化、大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)支撐能力提升、網(wǎng)絡和大數(shù)據(jù)安全保障、政府治理、公共服務、工業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新等，就被提上了議事日程。
應該說，十年的時間，大數(shù)據(jù)即便是沒有滲透到各行各業(yè)，但市場監(jiān)管，銀行貸款等，至少應有一定程度的開發(fā)和利用。那么，在大數(shù)據(jù)已經(jīng)被不少人看好并推崇的當下，河北這家企業(yè)怎么就能逃過各種監(jiān)管，長達近10年時間，涉嫌利用員工騙貸10億元呢？
有關專家指出，“公司用員工注冊企業(yè)，偽造流水騙取銀行貸款”是一種嚴重的違法行為，不僅給員工帶來風險，也會給銀行帶來風險。而在這關鍵的關鍵，大數(shù)據(jù)為何又會在本應發(fā)揮作用之時，卻沒有起到應有的警示和監(jiān)督作用？其背后又有多少人可能參與其中呢？
以上種種，不能不引發(fā)人們深思。