“我就是在網上辦貸款，哪想到差點犯了‘幫信罪’，幸好民警和銀行工作人員及時阻止了我，不然后果可就嚴重了！”回想起前幾天的經歷，家住花垣縣城的吳先生仍心有余悸。

2025年7月1日，中國工商銀行花垣支行的工作人員正如往常一樣在業務大廳為群眾辦理業務。“我要取錢。”此時正好輪到一男子辦理，按照銀行相關規定，工作人員向其詢問取款用途，轉款人信息，本是正常的詢問，誰知男子卻支支吾吾答不上來，察覺異常后，工作人員進一步詢問相關信息，而該男子變得更加緊張，憑借豐富反詐經驗，工作人員一邊穩住取款男子，一邊立即將情況上報花垣縣公安局反詐中心。

接報后，反詐中心火速響應，經民警細致詢問，男子告訴民警，自己姓吳，家住花垣縣城，前段時間吳先生在手機上看到一條辦理低息貸款的廣告，由于資金緊張，吳先生便留了個人信息。很快，客服就聯系了吳先生，并迅速填寫好了各種資料，本以為貸款即將到賬時，客服卻告知吳先生，由于吳先生的銀行卡流水不夠，不能通過審核，放不了款，需要將流水刷上去才能完成貸款業務，在得知吳先生無足夠資金刷流水時，該客服竟“好心”的告訴吳先生，自己的公司可以為其墊付資金刷流水，但需吳先生在資金到賬后，將錢取出交還“公司”。“‘流水’刷完，您的貸款就可以放款了”，在得到“對方”的保證后，吳先生安下心來，在墊付資金到賬后，按照對方指示，來到銀行取現，由于對對方身份不太了解，取款時面對銀行工作人員的詢問，便出現了開頭的一幕。了解完情況并核實后，民警嚴肅地告知吳先生，那筆所謂的“流水” 資金，很有可能是犯罪分子的涉詐資金，吳先生這才如夢初醒，自己差點稀里糊涂地成了騙子的洗錢“工具人”。

為防止損失，反詐中心即刻協調銀行對該賬戶實施緊急管控。2 天后（7月3日），銅仁市公安局接到轄區一男子報案被騙15000元，而這筆被騙資金正被凍結于吳先生的賬戶中！

防范于心 反詐于行

近年來，花垣公安持續深入貫徹落實上級公安機關關于打擊治理電信網絡詐騙的系列決策部署，全面推進“警銀聯動”機制提檔升級，建立的“三快機制”（快預警、快管控、快攔截），通過定期聯合演練，共享風險信息數據，將防詐戰線前移。此案精準挽損15000元，生動彰顯銀行一線高度警覺與反詐中心快速處置、高效聯動的關鍵作用，切實守住了群眾“錢袋子”。

在此，花垣公安提醒廣大群眾：刷流水辦理貸款、“黑戶”辦理貸款、免費提供包裝服務辦理貸款均不可信！銀行卡、手機卡流入詐騙分子手中，將成為犯罪分子實施詐騙的犯罪工具，最后不僅無法獲得貸款，還會涉嫌違法犯罪，得不償失。

• 來源：花垣警事
  

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