每經(jīng)記者：趙景致 每經(jīng)編輯：廖丹

你敢信，一兩萬元就可以“下單”一公斤黃金? 在金價(jià)節(jié)節(jié)攀升的狂歡中，低到難以置信的門檻吸引了不少“玩家”涌入。

這些投資者并非傳統(tǒng)金店顧客，而是在一個叫作“世創(chuàng)鑫辰”的平臺上，被另一種模式吸引：僅需支付每克10元的定金，就能鎖定未來購買黃金的價(jià)格。理想狀態(tài)下，金價(jià)上漲后，他們可按鎖定的價(jià)格補(bǔ)足尾款提貨，或直接結(jié)算差價(jià)獲利；若金價(jià)大跌超過定金，則選擇“不行權(quán)”損失也有限。

但這真的是個不錯的投資渠道嗎？

“我今天發(fā)現(xiàn)在黃金交易平臺的賬戶資金到不了賬了。”

“賬戶里還有一萬多元無法取出，找過公司多次，但沒什么結(jié)果??”

本想“鎖定”金價(jià)賺一筆，誰曾想本金卻被先“鎖”了！這下，投資者徹底傻眼了。

這種黃金投資模式究竟是什么？有啥風(fēng)險(xiǎn)？為何會出現(xiàn)投資者無法提款的情況？6月初及7月初，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（以下簡稱每經(jīng)記者）兩度深入“世創(chuàng)鑫辰”在水貝的公司所在地，現(xiàn)場調(diào)查??

客戶爆料：剛交錢，公司就出事了

“我找過業(yè)務(wù)員和客服，但一直讓我等財(cái)務(wù)處理，最后告知我是公司賬戶被凍結(jié)，所以不能回款。”

近期，有網(wǎng)友在社交平臺上發(fā)消息稱，位于深圳羅湖水貝的“世創(chuàng)鑫辰”公司出現(xiàn)問題，起因是其在該公司線上平臺的錢款已經(jīng)沒有辦法提現(xiàn)到賬。

每經(jīng)記者向投資人了解到，在當(dāng)前金價(jià)超過700元/克的背景下，“世創(chuàng)鑫辰”平臺上，投資者交10元定金便可鎖定1克黃金未來的購買金價(jià)。

一投資者對記者表示，自己是在4月份經(jīng)朋友推薦參與的，此前找平臺提料（黃金），但被告知沒有，于是就想把錢取出來。“（6月6日）催他們財(cái)務(wù)打款，結(jié)果一直在推遲，我覺得資金肯定是出問題了。”

“我當(dāng)時(shí)交的是定金，那時(shí)金價(jià)在770元左右，我想著用定金鎖定金價(jià)，哪知道錢剛交進(jìn)去，公司就出事了。”另一名投資者對記者表示。

無獨(dú)有偶，從事黃金相關(guān)工作的王瑤（化名）也通過群聊接觸到了世創(chuàng)鑫辰。為了方便交易，王瑤習(xí)慣將資金事先劃撥到交易平臺賬戶上，以便隨時(shí)交定金鎖定金價(jià)。但目前，他平臺賬戶中還有1.1萬余元無法取出。

除了群聊，還有人通過短視頻平臺了解到世創(chuàng)鑫辰。

“有人發(fā)視頻說在投資黃金，一兩萬元就可以下單一公斤黃金。后面我去問他，加了微信，微信小程序上面就可以下單。” 一名重慶的投資者說道。

該投資者是通過服務(wù)號“世創(chuàng)鑫辰科技”進(jìn)行投資的，平臺無法提現(xiàn)后他咨詢了世創(chuàng)鑫辰業(yè)務(wù)員，相關(guān)業(yè)務(wù)員對其表示老板在外地解卡時(shí)被扣。“警方也來核實(shí)過，老板確實(shí)沒有跑路。我們讓財(cái)務(wù)看了賬面上的錢，有300多萬元。現(xiàn)在財(cái)務(wù)沒有老板指令打不了款。”該業(yè)務(wù)員表示。

也有投資者對記者表示，自己已經(jīng)去過世創(chuàng)鑫辰辦公室了解過情況，并也已向警方備案，工作人員對其表示退款需要等7月15日左右再看。

記者了解到，“世創(chuàng)鑫辰科技” 服務(wù)號注冊時(shí)間為2024年10月，認(rèn)證主體為深圳市世創(chuàng)鑫辰科技集團(tuán)有限公司，在賬號簡介部分，其自稱是“珠寶首飾批發(fā)、零售的大型珠寶企業(yè)，旗下‘鑫辰珠寶’品牌加盟店超100家，水貝1300平實(shí)體展廳”。

現(xiàn)場調(diào)查：公司仍在運(yùn)行，員工稱“老板無法簽字打款”

天眼查顯示，世創(chuàng)鑫辰成立于2023年8月9日，注冊資本1000萬元，法定代表人為羊林波，目前登記狀態(tài)為“存續(xù)”。

股權(quán)結(jié)構(gòu)方面，世創(chuàng)鑫辰有兩個股東，分別為深圳市創(chuàng)金鼎力黃金科技有限公司（以下簡稱創(chuàng)金鼎力）、深圳佩榮咨詢管理合伙企業(yè)（有限合伙），持股比例分別為67%和33%。其中創(chuàng)金鼎力的大股東為王志坤，持股比例67%，

目前公司究竟是什么情況？老板羊林波狀態(tài)是否屬實(shí)？6月9日下午，每經(jīng)記者以投資人身份來到位于水貝社區(qū)的興龍黃金珠寶大廈實(shí)地探訪。

在大廈12樓，世創(chuàng)鑫辰的海報(bào)十分醒目，上面寫著“饋贈·投資·收藏，都出得了手”。

世創(chuàng)鑫辰海報(bào) 圖片來源：每經(jīng)記者 趙景致 攝

記者注意到，公司辦公地為聯(lián)合辦公模式，除了該公司外，還有多家珠寶公司在運(yùn)營并設(shè)有黃金柜臺。記者探訪時(shí)，世創(chuàng)鑫辰的辦公室，并無黃金飾品擺放，前臺擺放著寫著“老板微信”的二維碼和一本取料登記表，其中登記表最后一條記錄停留在5月23日。

世創(chuàng)鑫辰前臺擺著取料登記表 圖片來源：每經(jīng)記者 趙景致

下午三點(diǎn)左右，現(xiàn)場來了幾名工作人員。

對于世創(chuàng)鑫辰目前情況，其中一名工作人員對記者表示，目前老板（羊林波）正在配合調(diào)查，只有律師能見到他，導(dǎo)致無法提現(xiàn)打款。

“涉及收到的款有問題，老板去外地解卡的時(shí)候，被扣在了那邊。”該員工一邊說著，一邊用手機(jī)向記者出示相關(guān)通知書圖片，記者看到通知書上寫的人名為“羊林波”，右下方有著某地檢察院的印章，落款時(shí)間為5月26日。該工作人員表示，目前只有律師能見到老板，現(xiàn)在確定老板是被扣押。

“目前已經(jīng)開庭了，但審判結(jié)果還沒有出來。如果宣判下來有結(jié)果，第一時(shí)間會和客戶講，目前我們也不知道具體是哪一天。我們都還有工資在這，業(yè)務(wù)員也都在，希望等到好消息，老板出來能夠解決問題。老板不是跑路了，是因?yàn)檫@個事情牽連在里面了。”在7月10日每經(jīng)記者再次探訪世創(chuàng)鑫辰時(shí)，公司一業(yè)務(wù)員如是表示。

也有投資者向記者推薦了世創(chuàng)鑫辰業(yè)務(wù)員企業(yè)微信，記者注意到其企業(yè)簡稱同樣為世創(chuàng)鑫辰，于2024年10月11日完成企業(yè)微信認(rèn)證。

被問及投資者無法取款的問題，另一名工作人員表示：“目前，公司還是在運(yùn)行的，客服、財(cái)務(wù)包括我們業(yè)務(wù)員還在公司。” 但目前公司老板（羊林波）無法聯(lián)系，這導(dǎo)致公司資金賬戶無法打款。“因?yàn)榇蚩钜习搴炞帧！?/p>

對于能否用黃金結(jié)算，現(xiàn)場工作人員王豐（化名） 表示，目前老板（羊林波）在配合調(diào)查，公司的賬戶也暫時(shí)被管控，暫時(shí)無法交割黃金。但公司（世創(chuàng)鑫辰）業(yè)務(wù)仍在開展。

記者注意到，世創(chuàng)鑫辰、創(chuàng)金鼎力，以及另一家深圳市碳基黃金科技合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡稱碳基黃金）均在同一地址，王志坤為創(chuàng)金鼎力法定代表人以及碳基黃金的執(zhí)行事務(wù)合伙人。

信息顯示，創(chuàng)金鼎力經(jīng)營范圍包括珠寶首飾制造、批發(fā)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)。碳基黃金的經(jīng)營范圍包括技術(shù)服務(wù)、金屬材料銷售等。

雖然工商信息顯示三家公司均在同一辦公場所，但記者注意到，現(xiàn)場僅有世創(chuàng)鑫辰的標(biāo)牌。記者撥打世創(chuàng)鑫辰和創(chuàng)金鼎力在工商信息中預(yù)留的企業(yè)電話，均未聯(lián)系到相關(guān)人員。

模式拆解：類似買入看漲期權(quán)，存在潛在兌付風(fēng)險(xiǎn)

每經(jīng)記者了解到，該公司特殊的“10元1克”模式，是指客戶在購買黃金時(shí)需按每克支付10元定金，以此鎖定后續(xù)的黃金交易價(jià)格。若客戶后續(xù)按約定提貨，則只需補(bǔ)足尾款完成交易。而除了提取實(shí)物黃金外，也可進(jìn)行差價(jià)結(jié)算。

例如，黃金價(jià)格鎖定時(shí)為800元/克，即使市場價(jià)格上漲至830元/克，客戶若選擇交割實(shí)物黃金，仍可按原價(jià)支付尾款提貨，或直接退還定金并結(jié)算獲得上漲的差價(jià)。若黃金價(jià)格下跌超過10元/克的定金金額，如跌到750元/克，客戶依然可以按此前鎖定價(jià)購買。但在實(shí)際操作中，每克跌超10元就是鎖價(jià)失敗，客戶會選擇放棄定金“不行權(quán)”。

“10元1克”的黃金投資模式究竟是什么，投資者何時(shí)才能取出平臺賬戶中的資金？

“如果公司工作人員說的是真的，那么這得看法院到時(shí)候的審判情況，最后再看資金處理。” 廣東穗江律師事務(wù)所劉功武律師表示，投資者也可以到法院登記，反映被凍結(jié)的賬戶里面有多少錢屬于自己，什么情況下給公司的。“當(dāng)事人可以跟法院聯(lián)絡(luò)，這有利于法院查清資金性質(zhì)，最后認(rèn)定退還情況。”

“投資者是否能要回資金，很大程度上是看公司賬戶能不能及時(shí)解凍。”廣東廣強(qiáng)律師事務(wù)所曾杰律師對記者表示。

至于“10元1克”的黃金投資模式，國元期貨范芮對記者表示，這類似于買入黃金看漲期權(quán)。該模式需要先付定金，后選擇是否交割實(shí)物黃金或結(jié)算獲利了結(jié)，定金支付時(shí)間和結(jié)算時(shí)間可能存在較長間隔，且定金便宜，很容易吸引消費(fèi)者大量支付，因而存在潛在的兌付風(fēng)險(xiǎn)。

范芮提示投資者，要仔細(xì)了解“10元1克”模式的購買合同，可以兌付的時(shí)間周期，并關(guān)注公司信譽(yù)，避免遭受不必要的損失。

經(jīng)營期貨期權(quán)業(yè)務(wù)都需要相應(yīng)資質(zhì)。“現(xiàn)在國內(nèi)經(jīng)營期貨的就那么幾家，所以公司應(yīng)該是沒有資質(zhì)的，員工估計(jì)也沒有相關(guān)從業(yè)資格。”劉功武律師表示，現(xiàn)在問題在于公司是不是非法經(jīng)營，如果是的話，受害人就可以要求退還投資款。

除了相關(guān)金融資質(zhì)問題，每經(jīng)記者在實(shí)地探訪中還注意到，世創(chuàng)鑫辰公司內(nèi)部還掛著“中國黃金儲備銀行籌委會”字樣。而在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)以及國家金融監(jiān)督管理總局等官網(wǎng)上，記者并未找到該籌委會相關(guān)信息。此外，在向業(yè)內(nèi)咨詢中，業(yè)內(nèi)人士也對記者表示不了解此機(jī)構(gòu)。

世創(chuàng)鑫辰掛著“中國黃金儲備銀行籌委會”字樣 圖片來源：每經(jīng)記者 趙景致 攝

避險(xiǎn)提示：黃金投資方式多樣，需循正規(guī)渠道

在黃金火熱行情下，目前黃金投資熱情較高。形形色色的投資方式和渠道中，打開黃金的“正確姿勢”究竟是什么？

通常，投資者可通過實(shí)物黃金、商業(yè)銀行積存金、黃金ETF、黃金股ETF、黃金個股、黃金期貨等方式參與黃金投資。

其中，黃金期貨需要非常專業(yè)的知識儲備以及極其豐富的交易經(jīng)驗(yàn)；黃金個股涉及到對黃金上市公司的研究，且黃金個股的走勢與黃金價(jià)格的走勢并不完全一致。

而黃金股ETF的波動較小，與黃金上市公司發(fā)展戰(zhàn)略之間的關(guān)聯(lián)度較低。此外，商業(yè)銀行積存金的收益率與黃金EFT的收益率不相上下，且不加杠桿，風(fēng)險(xiǎn)相對較低，購買方便； 實(shí)物黃金方面，投資金條加價(jià)較低，方便出手，且易控制投資行為。

在采訪過程中，對于普通投資者投資黃金，范芮表示，投資者需要在投資前充分了解投資渠道是否正規(guī)，是否具備完備的經(jīng)營資質(zhì)，結(jié)合每種投資方式所需資金、波動性等綜合考慮后作出選擇。

美泰樂貴金屬（蘇州）有限公司總經(jīng)理陳標(biāo)對記者表示，消費(fèi)者投資黃金，還是需要尋找正規(guī)渠道，如銀行及正規(guī)的品牌店；投資產(chǎn)品來源也盡量選擇有品牌及信譽(yù)的大企業(yè)。