中國人民銀行江蘇省分行官網7月18日披露多張監管罰單，涉及紫金農商銀行、泰興農商銀行、宜興陽羨村鎮銀行、宜興農商銀行，合計被罰款、沒收583.7萬元，違法行為主要涉及違反反洗錢業務管理規定，違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，違反金融統計管理規定，違反反假貨幣業務管理規定等。

△紫金農商銀行。

紫金農商銀行是此次唯一被處罰的上市銀行。據蘇銀罰決字〔2025〕18號罰單，紫金農商銀行因違反金融統計、賬戶管理、特約商戶管理、支付受理終端管理、反假貨幣業務、人民幣流通管理、信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，被除以警告，沒收違法所得20.22元，罰款240萬元。

其中，時任紫金農商銀行普惠金融部總經理姚某對違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定負責，被罰款10萬元，時任電子銀行部總經理沙某對違反特約商戶管理規定負責，被罰款5萬元。

湘財Plus注意到，這是公開信息中紫金農商銀行收到的最大罰單，該行上次被監管部門處罰是兩年前。2022年12月，該行因未按規定履行客戶身份識別義務，被中國人民銀行南京分行罰款99.6萬元，時任該行運營管理部總經理侯某負直接責任，被罰款2.5萬元。

泰興農商銀行是此次罰金最高的銀行。據蘇銀罰決字〔2025〕12號罰單，該行因違反金融統計管理、賬戶管理、銀行卡收單管理、人民幣流通管理、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定以及未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易，被處以警告，罰款249萬元，時任該行公司電子銀行部副總經理葉某兵，被罰款2萬元。

值得注意是，這同樣是公開信息中泰興農商銀行成立以來收到的最大罰單，該行上次被罰還是2022年1月，因虛報統計數據，被原泰州銀保監分局罰款25萬元。

宜興陽羨村鎮銀行同樣收到成立以來最大罰單，該行因違反金融統計管理規定；未按規定報送賬戶開立資料；未按規定加強銀行非柜面轉賬管理；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務，被罰款54.1萬元，三位支行員工分別被罰款1萬元。

上述三家被中國人民銀行江蘇省分行處罰的銀行之外，中國人民銀行無錫分行對宜興農商銀行未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易做出處罰，罰款40.6萬元，三位支行長分別罰款1萬元。

統籌/新湘財 撰文/湘財Plus

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