申請人：金翰明律師

單位：廣東廣強律師事務所

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申請事項：

1.調取陳某與張某某、黃某某三人微信聊天群中的相關截圖。

2.調取陳某、張某某、黃某某與丁某某等涉案APP開發、提供者之間的微信以及微信群聊天記錄。

3.調取丁某某等APP開發、提供者的證人證言。

申請理由：

我受陳某及其親屬的委托和廣東廣強律師事務所的指派，在陳某涉嫌詐騙罪一案的二審階段擔任上訴人陳某的辯護人。辯護人基于查明案件事實、維護當事人合法權益的需要，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第四十一條、《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國刑事訴訟法〉的解釋》第五十七條、第六十條、六十一條的規定，向貴院提出收集、調取上述證據之申請。

本案認定陳某是否成立套路貸犯罪、是否構成詐騙罪的核心事實，在于涉案APP在借款人確認借款前，是否明確告知了借款人實際的借款金額、到手金額、借款周期、還款數額等事實。

一審判決在未調取相關APP借款流程的實物證據的情況下，基于被害人以及涉案人員部分言詞證據，認定涉案APP沒有明確告知借款人實際的借款金額、到手金額、借款周期、還款數額，認定借款人對上述借款情況不清楚，因此認定借款人被騙，陳某成立詐騙罪。

但是本案言詞證據是否具有真實性，存在以下幾點疑問：

其一，陳某在一審庭審中明確說明了涉案APP已經明確告知借款人實際的借款金額、到手金額、借款周期、到期還款金額等事實。

陳某當庭陳述：“在借款前對借款額度、借款流程、還款日期等都是明確的。”“（在APP上借款的須知是什么？）借款金額、相關利息、用戶的到手金額、用戶的還款金額、還款額度等。（APP在操作時是否需要閱讀須知才能進行下面的操作？）是的，只有閱讀后才能操作下面的流程。”“我在錄口供的時候，我反復強調在借款流程中告知了客戶借款額度、利息等相關情況。”“對于借款的各項事實都是很明確的寫在借款須知里的。”

本案陳某當庭陳述與一審判決采信的陳某庭前筆錄中陳述的相關事實有根本區別，且上述事實是本案定罪量刑的關鍵事實，懇請貴院針對上述事實向陳某進行調查、核實。

其二，部分被害人筆錄中亦提及了涉案APP在借款須知中告知了收取費用的相關情況。

根據借款人李某某詢問筆錄：“在審核好之后，界面跳出來一個借款須知，上面寫著還款日期、審核費這些。”

借款人何某某詢問筆錄：“我當時申請貸款的額度是2500元，審核出來的放款金額卻只有1500元，中間扣掉了手續費、資料費、風險評估費等雜七雜八的費用一共1000元，5天之后卻要還2500元錢……但是沒辦法我當時確實是著急用錢，也只能同意了，下一步操作是“同意放款”并簽訂借款協議。”

借款人傅某某詢問筆錄：“我點了申請借款之后他就跳出來另一個界面，界面上顯示讓我點擊確認借款，下面還有一個借款須知，當時我著急借錢，沒有點那個借款須知，直接點擊確認借款。”

借款人傅某詢問筆錄：“在審核界面上寫著要扣除服務費、手續費這些雜七雜八的費用，我也沒有仔細去看，點擊確認借款之后就有一筆1050元的錢打到我的賬戶上面。”

借款人吳某某詢問筆錄：“我按照這些操作好之后，平臺就跳出來能貸款審核額度要1680元，我點擊去選擇下一步以后跳出來很長的一段借款須知，里面的內容很多，上面寫著一系列的平臺手續費，還寫了按一定的比例收取利息，寫著借款期限是7天。”

借款人蔣某某詢問筆錄：“在這個平臺上借錢是需要扣除手續費、服務費和利息費用的，在我借錢的時候也沒仔細看具體要扣除多少費用，就想著先把錢借來再說。”

借款人馮某某詢問筆錄：“我按照平臺上的指示點擊下一步操作之后平臺就跳出來我貸款額度為1600元錢，我在點擊選擇下一步就有顯示出很長一串借款須知，里面的內容是很多的，寫著一系列的平臺手續費，還寫了平臺要按一定的比例收取利息，借款期限是7天。

由此可見，根據本案被害人陳述，比較明確的事實是，涉案APP在借款須知頁面上，已經告知了借款人要扣除相關費用的事實，該事實與陳某一審當庭陳述能夠相互印證。此外，部分借款人關于急于用錢、沒有仔細查看借款須知的陳述，不能作為否定涉案APP已經明確告知、借款人實際也已經明知要收取砍頭息事實的依據。

其三，本案中被害人與案件具有直接的利益關聯，基于自身的利益考慮，其關于“涉案APP沒有告知要收取砍頭息”、“確認借款后才了解到實際借款情況”陳述的真實性，應當結合涉案APP借款流程的實物證據予以佐證。

基于上述證明目的，根據辯護人會見過程中陳某依法告知辯護人的相關證據線索，辯護人依法向貴院申請調取下列證據：

其一，陳某與張某某、黃某某三人微信聊天群中的相關截圖。

陳某陳述，其與張某某、黃某某的微信群聊天記錄中，包含了涉案APP借款流程的相關截圖的實物證據，這些實物證據能夠證明涉案APP實際的放款過程，證明涉案APP在借款人確認借款前，已經明確告知了借款人借款金額、到手金額、借款周期、到期還款金額等事實。

其二，陳某、張某某、黃某某與丁某某等放貸軟件開發、提供者之間的微信以及微信群聊天記錄。

陳某、張某某、黃某某與丁某某等放貸軟件開發、提供者之間的微信以及微信群聊天記錄，包含了涉案APP借款流程的相關截圖，以及針對放貸行為進行溝通的內容，同樣能夠證明涉案APP在借款前，已經告知借款人實際借款情況的相關事實。

其三，丁某某等涉案APP的開發者、提供者對APP的借款流程必然是清楚的，上述證人證言對于查明案件事實、核實在案證據的真實性有至關重要的作用，懇請辦案機關予以收集、調取。

上述證據是證明當事人無罪、罪輕的關鍵證據，對本案的定罪量刑起到決定性作用，辦案機關依法應當收集、調取。

根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第四十一條：“辯護人認為在偵查、審查起訴期間公安機關、人民檢察院收集的證明犯罪嫌疑人、被告人無罪或者罪輕的證據材料未提交的，有權申請人民檢察院、人民法院調取。”

《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國刑事訴訟法〉的解釋》第六十條的規定：“辯護律師直接申請人民法院向證人或者有關單位、個人收集、調取證據材料，人民法院認為確有必要，且不宜或者不能由辯護律師收集、調取的，應當同意。”

綜上所述，上述證據是證明當事人無罪、罪輕的關鍵證據，辯護人依法向貴院提出收集、調取證據的書面申請，懇請貴院依法準許辯護人的上述申請。

此致

某市中級人民法院

廣東廣強律師事務所

金翰明 律師

2021年11月8日