一、案件簡介

小虎是一名文玩愛好者，收藏了很多雕琢精細的文玩好物。小虎為了收藏更多精美有價值的文玩，會經常將部分文玩出售給身邊的朋友或其他文玩愛好者。

小虎如往常一樣向文玩群里的其他好友出售文玩寶貝，但是在小虎收到貨款后不久，小虎的銀行卡無法轉賬，后經小虎到銀行查詢得知銀行卡被異地公安機關凍結了。

小虎第一次遇到銀行卡被凍結的情況，而且還是被異地公安凍結，小虎在不知道銀行卡被凍結的原因以及如何解凍銀行卡的情況下找到了解凍小分隊。

二、辦案經過

經過小虎對解凍小分隊的咨詢，小虎意識到自己的銀行卡是因為收到了涉案資金才被公安機關采取了司法凍結措施。小虎為了省時省力，盡快解凍銀行卡，讓自己的生活恢復正常，決定委托解凍小分隊的律師為其解凍銀行卡。

解凍小分隊接受小虎的委托后，向公安機關核實了涉案資金對應的銀行流水。經小虎確認，該筆涉案資金是一名文玩愛好者委托第三人轉賬至小虎銀行卡。

解凍小分隊針對涉案流水產生的原因，為小虎準備了申請解凍銀行卡的文書和證據材料，前往公安機關為小虎申請解凍銀行卡。公安機關看到解凍文書和證據材料后，詳細地向解凍小分隊的律師核實了小虎在微信群中賣出文玩的細節，最后排除了小虎的涉案嫌疑，決定給小虎解凍銀行卡。

三、辦案小結

雖然經解凍小分隊的律師與公安機關溝通，小虎的銀行卡順利解凍，但是小虎在微信群中出售文玩存在很多疏忽，比如小虎的買方是小虎在文玩愛好群里認識的，二者從未謀面。此外，給小虎轉賬的是另外一個第三人，并不是買方本人，小虎更不清楚轉賬第三人的基本情況。

因此，在這種情況下，小虎很難保證收到的貨款是正規途徑獲得的合法資金，更容易收到犯罪分子用來洗白的涉案資金。所以，解凍小分隊提醒大家，在正常交易中盡量保證做到“三流合一”，即：合同簽訂方、付款方、實際履行方均為同一個人。切記謹慎收取陌生人的轉賬，降低銀行卡被凍結的風險。

*本案例為解凍小分隊親辦案例，禁止轉載

解凍小分隊簡介

解凍小分隊由全球規模的盈科律師事務所高級合伙人律師郭志浩發起并成立于2021年。 經過近年來的高質量發展，解凍小分隊成員的足跡已經遍布了國內200多個地級市，承辦的數百件銀行卡被公安機關凍結的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿交易、網賭競彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結類型，涉及全國范圍內詐騙、開設賭場、非法經營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區。解凍小分隊以服務客戶為原則，建立了標準化、流程化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更高的解凍速度以及更高的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅持到現場處理每個案件。解凍小分隊的歷史案件綜合解凍率也保持在95%以上，也是目前國內唯一公開歷史案件解凍率及解凍全流程的正規律師團隊。

解凍小分隊負責人

郭志浩律師，北京市盈科（深圳）律師事務所高級合伙人律師、西北政法大學兼職教授、中南大學法學院兼職教授，現任盈科深圳第六屆領導班子管委會委員、數字經濟法律事務部主任、實務研究工作委員會主任，同時兼任西北政法大學數字經濟與國家安全研究院院長、山西農業大學客座教授、深圳鏈協法律專委會主任等。多次被評為盈科全國優秀律師、領軍人才、2022年度《對話律師》封面人物等。曾辦理國內眾多重大敏感類案件，并成功進行過數十起刑事案件的無罪辯護，發表了數篇專業學術論文（部分為核心期刊），出版了國內首本區塊鏈行業的法律實務類專著《區塊鏈法律實務》（中國法律出版社），其經典案例也被編入《辯策》《盈論》等著作。多次受邀《新華社》《民主與法制》《中國經營報》《中國產經新聞》等國家級期刊的采訪，CCTV華夏之聲、新京報、法治日報、深圳特區報、廣州日報、浙江日報、南方都市報、南方周末報、財經雜志、時代財經、界面新聞、第一財經、天目新聞、金色財經、財經鏈新、鳳凰新聞、華爾街見聞、中華網、金融界等多家官方媒體均有相關報道。