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“兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)三十余載，歷經(jīng)四次股權(quán)戰(zhàn)役，有的股東選擇加碼民生銀行爭(zhēng)奪話語(yǔ)權(quán)，有的卻在悄然謝幕，倉(cāng)皇離場(chǎng)。”

近期，新希望集團(tuán)創(chuàng)始人劉永好舉牌民生銀行H股，通過(guò)子公司一周內(nèi)五次增持民生銀行，一躍成為民生銀行第二大股東，僅次于大家人壽。劉永好此舉也被解讀為“再度回歸”民生銀行。然而，在失去民生銀行最大股東位置后，新希望集團(tuán)就牽頭設(shè)立民營(yíng)銀行四川新網(wǎng)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新網(wǎng)銀行”），持股30%，為第一大股東。增持民生銀行的同時(shí)，新希望集團(tuán)批量轉(zhuǎn)讓多家控股參股公司的全部股權(quán)。

與新希望集團(tuán)的增持行為形成對(duì)比的是，泛海系正在逐步退出民生銀行，并與民生銀行存在超過(guò)百億規(guī)模的金融糾紛。目前，中國(guó)泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“泛海集團(tuán)”）已退出民生銀行前十大流通股東，且泛海系與民生銀行的金融借款合同糾紛涉及金額巨大。民生銀行已對(duì)泛海系旗下多家公司提起訴訟，并獲得了法院的判決支持，但泛海系資不抵債的情況使得民生銀行收回借款面臨困難。

01

新希望集團(tuán)躍升至第二大股東

近日，劉永好舉牌民生銀行H股完成。新希望集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新希望集團(tuán)”）的子公司新希望化工投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新希望化工”）一周內(nèi)增持五次民生銀行（01988.HK）H股股票，也成為市場(chǎng)矚目的焦點(diǎn)。

12月16日-23日，新希望化工五次增持民生銀行H股股票，合計(jì)增持6800萬(wàn)股，增持前，新希望化工不持有民生銀行任何股份。據(jù)港交所披露的信息顯示，12月16日，新希望化工增持了1761.65萬(wàn)股民生銀行股份，每股均價(jià)3.15港元。12月18日-20日，連續(xù)增持，每日分別增持504.25萬(wàn)股、745.85萬(wàn)股、1615.2萬(wàn)股，每股均價(jià)都在3.18港元左右。12月23日，新希望化工第五次增持了2173.05萬(wàn)股，也是增持最多的一次，每股均價(jià)為3.24港元?？梢?jiàn)，伴隨著新希望化工的多次增持，民生銀行的股票也是一路上漲。截至1月3日，民生銀行的股價(jià)收?qǐng)?bào)于3.38港元/股，上漲0.30%。

通過(guò)五次增持后，新希望集團(tuán)通過(guò)南方希望實(shí)業(yè)、新希望六和投資、新希望化工合計(jì)持有民生銀行22.40億股股份，持股比例也從4.96%升至5.12%，成為民生銀行第二大股東。

新希望化工的增持計(jì)劃是有跡可循的。11月19日，民生銀行發(fā)布《關(guān)于向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局報(bào)送持股百分之五以上股東核準(zhǔn)申請(qǐng)暨主要股東擬增持本行股份的公告》顯示，新希望集團(tuán)看好民生銀行長(zhǎng)期發(fā)展，子公司新希望化工擬通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)增持本行股份，增持方式為集中競(jìng)價(jià)交易和大宗交易。截至公告日，南方希望實(shí)業(yè)、新希望六和投資合計(jì)持有民生銀行總股份比例4.96%。增持后，新希望化工與其一致行動(dòng)人合計(jì)持有總股份比例將超過(guò)5%，相關(guān)投資將于核準(zhǔn)后實(shí)施。

根據(jù)《證券法》規(guī)定，舉牌行為需要公開(kāi)披露相關(guān)信息，以保護(hù)中小投資者的利益，防止機(jī)構(gòu)大戶操縱股價(jià)。投資者持有上市公司股份達(dá)到5%時(shí)，必須進(jìn)行舉牌公告。且根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》顯示，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%時(shí)，應(yīng)在3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，向證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司并予以公告。

后民生銀行在股權(quán)批復(fù)公告中稱(chēng)，12月12日，本行收到《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于民生銀行變更股權(quán)的批復(fù)》。監(jiān)管同意新希望化工自批復(fù)之日起六個(gè)月內(nèi)通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)增持不超過(guò)6800萬(wàn)股股份。增持后，新希望化工及其一致行動(dòng)人合計(jì)持有該行不超過(guò)22.40億股股份，持股比例不超過(guò)5.12%。

監(jiān)管批復(fù)通過(guò)后，新希望化工隨即開(kāi)始對(duì)民生銀行H股的增持。在12月16日當(dāng)日，新希望化工通過(guò)集中競(jìng)價(jià)交易方式增持民生銀行的1761.65萬(wàn)股H股股份，占該行總股本0.04%。由于在增持前，新希望化工及其一致行動(dòng)人南方希望實(shí)業(yè)、新希望六和投資持有的股份占總股本比例為4.96%。加上最新增持的0.04%，占總股本比例為5%，達(dá)到舉牌線。

隨即，民生銀行于12月16日晚間披露了《簡(jiǎn)式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)》，報(bào)告中新希望化工及其一致行動(dòng)人在未來(lái)12個(gè)月內(nèi)無(wú)減持計(jì)劃。

作為民生銀行的創(chuàng)始股東且曾經(jīng)的第一大股東，新希望系此舉被外界解讀為“再度回歸”。民生銀行創(chuàng)始之初，新希望集團(tuán)創(chuàng)始人劉永好因大股東身份被選為副董事長(zhǎng)，后于2006年董事會(huì)上落選，取而代之的是泛海系的盧志強(qiáng)。劉永好在2009年通過(guò)增資再度成為民生銀行副董事長(zhǎng)。2014年12月，新希望系第一大股東的位置讓給了安邦系，直至今日，大家人壽仍然是民生銀行第一大股東，持有78.1億股，持股比例為17.84%。而這些年，新希望系卻在悄然減持民生銀行的股份，持股比例降至5%之內(nèi)。在讓出民生銀行第一大股東之后，2016年12月，新希望集團(tuán)聯(lián)合小米、紅旗連鎖等股東發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行新網(wǎng)銀行，新希望集團(tuán)持股30%，為第一大股東。因此，劉永好此次舉牌民生銀行，才會(huì)受到市場(chǎng)的矚目，新希望系在金融版圖的布局引人遐想。

02

泛海系與民生銀行百億債務(wù)糾紛

與新希望系的前進(jìn)形成鮮明對(duì)比的是，曾經(jīng)深深卷入民生銀行股權(quán)戰(zhàn)役的泛海系，正從民生銀行中漸漸淡出。此外，泛海系與民生銀行的金融糾紛仍在進(jìn)行，經(jīng)《局市》梳理計(jì)算，泛海系與民生銀行的金融借款糾紛金額已超過(guò)百億規(guī)模。

同花順財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，2024年三季報(bào)顯示，中國(guó)泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司退出民生銀行前十大流通股東。根據(jù)上季度數(shù)據(jù)顯示，泛海集團(tuán)持股數(shù)量為18.03億股，占比4.12%，彼時(shí)僅次于新希望六和的4.18%。

根據(jù)民生銀行去年11月29日發(fā)布的《關(guān)于訴訟事項(xiàng)進(jìn)展的公告》，泛海系與民生銀行的金融借款糾紛僅顯露出“冰山一角”。

民生銀行北京分行與泛海系的糾紛可追溯到2023年1月。1月21日，民生銀行發(fā)布訴訟事項(xiàng)公告稱(chēng)，北京分行于近日收到《受理案件通知書(shū)》，以金融借款合同糾紛為由，對(duì)武漢中心大廈開(kāi)發(fā)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“武漢中心公司”）、武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“武漢中央公司”）、泛?？毓晒煞萦邢薰荆ㄒ韵潞?jiǎn)稱(chēng)“泛海控股”）及盧志強(qiáng)向北京金融法院提起訴訟，涉案的金額為借款本金分別為39.72億元和30.46億元及相應(yīng)的利息、罰息以及至實(shí)際清償之日止的利息、罰息，實(shí)現(xiàn)債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利的全部費(fèi)用。具體來(lái)看，2018年6月，武漢中心公司與北京分行簽訂借款合同，借款金額40億元，尚欠本金39.72億元；2020年3月，武漢中央公司與北京分行簽訂借款合同，借款30.66億元，尚欠本金30.46億元。

武漢中央公司方面，2023年10月7日，民生銀行收到北京金融法院的《民事判決書(shū)》，一審判決武漢中央公司于判決生效之日起十日內(nèi)償還貸款本金30.46億元以及相應(yīng)的利息、逾期罰息、復(fù)利。由于武漢中央公司對(duì)一審判決部分內(nèi)容不服，遂提起上訴。2024年8月30日，民生銀行收到北京市高級(jí)人民法院的《民事判決書(shū)》，二審判決為：駁回上訴，維持原判。終審判決下來(lái)了，武漢中央公司遲遲未履行給付義務(wù)，北京分行于2024年9月14日向北京金融法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，執(zhí)行內(nèi)容包括被執(zhí)行人武漢中央公司、泛?？毓?、盧志強(qiáng)立即償還申請(qǐng)執(zhí)行人貸款本金30.46億元及相應(yīng)的利息、逾期罰息和復(fù)利。北京金融法院認(rèn)為申請(qǐng)執(zhí)行符合法定受理?xiàng)l件，決定立案執(zhí)行。

武漢中心公司方面，2023年11月3日，北京金融法院的《民事判決書(shū)》顯示，武漢中心公司于判決生效之日起十日內(nèi)向北京分行償還貸款本金39.72億元，以及相應(yīng)的利息、逾期罰息和復(fù)利。同樣的，武漢中心公司不服一審判決部分內(nèi)容，提起上訴。2024年3月27日，北京市高級(jí)人民法院送達(dá)的《民事判決書(shū)》顯示，二審判決：駁回上訴，維持原判。武漢中心公司自然也無(wú)法履行給予義務(wù)，北京分行向北京金融法院申請(qǐng)了強(qiáng)制執(zhí)行。2024年4月26日，北京金融法院決定立案執(zhí)行。

泛海系與民生銀行另外一起金融糾紛則發(fā)生在2024年5月。當(dāng)月11日，民生銀行公告稱(chēng)，北京分行于近日收到《案件受理通知書(shū)》，北京分行以金融借款合同糾紛為由，對(duì)泛海集團(tuán)、泛海控股、通?？毓捎邢薰荆ㄒ韵潞?jiǎn)稱(chēng)“通海控股”）、泛海不動(dòng)產(chǎn)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“泛海不動(dòng)產(chǎn)投資”）、泛海股權(quán)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“泛海股權(quán)投資”）、北京星火房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“星火房地產(chǎn)”）、武漢中央公司、泛海建設(shè)集團(tuán)青島有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“泛海建設(shè)青 島”）、武漢中心公司、深圳市泛海置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“深圳泛海置業(yè)”）、盧志強(qiáng)等向北京金融法院、北京市海淀區(qū)人民法院提起訴訟。

涉案金額包括與泛海集團(tuán)相關(guān)的合計(jì)42.66億元本金和與泛海控股相關(guān)的合計(jì)12億元本金及相應(yīng)的利息、罰息和復(fù)利，實(shí)現(xiàn)債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利的全部費(fèi)用。

泛海集團(tuán)分別于2019年3月、2019年9月、2020年7月，向民生銀行北京分行借款12億元、31億元、17.8億元，尚未歸還本金分別為8億元、30.71億元、3.95億元，共計(jì)42.66億元。泛海控股分別于2019年9月、2019年12月、2019年12月、2020年10月，向北京分行借款17.8億元、11.6億元、11.6億元、27億元，未歸還本金3億元、3億元、3億元、3億元，共計(jì)12億元。

2024年10月31日，民生銀行披露了一審判決內(nèi)容，泛海集團(tuán)于判決生效之日起十日內(nèi)向向民生銀行北京分行償還欠款本金8億元、30.71億元，共計(jì)38.71億元及相應(yīng)的利息、罰息、復(fù)利；泛海控股于判決生效之日起十日內(nèi)向北京分行償還欠款本金3億元、3億元、3億元，共計(jì)9億元及相應(yīng)的利息、罰息、復(fù)利。

泛?？毓梢?qū)σ粚徟袥Q部分內(nèi)容不服，提起上訴，后民生銀行于2024年11月29日的公告披露了訴訟事項(xiàng)進(jìn)展，11月27日，民生銀行收到北京市高級(jí)人民法院的《民事判決書(shū)》，二審判決：駁回上訴，維持原判。

按照泛海系資不抵債的情況，民生銀行北京分行想收回借款，還是相當(dāng)困難的。截至2024年三季度末，民生銀行的資產(chǎn)總額為7.70萬(wàn)億元，較年初微幅增長(zhǎng)0.30%；不良貸款率為1.48%，與2024年初持平。

本文供參考，不構(gòu)成投資建議。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，操作需謹(jǐn)慎。

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