為進(jìn)一步深化反洗錢宣傳，提高公眾對(duì)洗錢的識(shí)別和防范能力，農(nóng)發(fā)行萊西市支行積極響應(yīng)人民銀行“反洗錢宣傳月”的號(hào)召，于近期組織開展了一系列反洗錢宣傳活動(dòng)。

營(yíng)造宣傳氛圍。該行成立了專門的宣傳小組，并制定了詳盡的宣傳計(jì)劃，負(fù)責(zé)活動(dòng)的策劃、組織和實(shí)施。該行在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)設(shè)置了反洗錢宣傳展板，通過(guò)圖文并茂的形式向顧客展示了洗錢的危害、識(shí)別方法和防范措施。利用電子屏持續(xù)播放“打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家安全”“遠(yuǎn)離洗錢犯罪，共創(chuàng)美好和諧社會(huì)”等反洗錢標(biāo)語(yǔ)，在營(yíng)業(yè)窗口擺放《反洗錢義務(wù)宣傳冊(cè)》、《反洗錢知識(shí)普法及案例匯編》等宣傳資料；在客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，為客戶講解反洗錢方面的知識(shí)，現(xiàn)場(chǎng)解答顧客的疑問(wèn)。

擴(kuò)大宣傳范圍。該行借外出拜訪客戶契機(jī)，向企業(yè)派發(fā)反洗錢宣傳折頁(yè)等，講解常見的金融風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢法規(guī)等知識(shí)，使企業(yè)充分認(rèn)識(shí)洗錢的危害，提高反洗錢意識(shí)，主動(dòng)向企業(yè)財(cái)會(huì)人員講解反洗錢知識(shí)，引導(dǎo)群眾注意個(gè)人賬戶安全，不買賣銀行卡，守好自己的“錢袋子”。同時(shí)該行積極利用微信等社交平臺(tái)，開展線上宣傳，鼓勵(lì)身邊親朋好友參與到學(xué)習(xí)、宣傳隊(duì)伍中來(lái)，讓廣大網(wǎng)民進(jìn)一步了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的相關(guān)知識(shí)，營(yíng)造了良好的宣傳氛圍。

嚴(yán)格業(yè)務(wù)流程。該行聚焦客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)送、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢核心義務(wù)，開戶時(shí)落實(shí)好規(guī)范業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格做好客戶身份識(shí)別，嚴(yán)格審核客戶新開戶資料的真實(shí)性、合規(guī)性，做好完善客戶信息并提示客戶妥善保管好自己的有效證件、網(wǎng)銀等，不要出租、出借、出售銀行賬戶。對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)地址、營(yíng)業(yè)范圍進(jìn)行不定期現(xiàn)場(chǎng)核查，關(guān)注客戶大額資金非正常進(jìn)出，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

此次反洗錢宣傳月活動(dòng)取得了顯著成效，提高了支行工作人員主動(dòng)參與反洗錢宣傳的責(zé)任意識(shí)，強(qiáng)化了對(duì)反洗錢工作社會(huì)價(jià)值的認(rèn)可，提高了反洗錢工作的有效性。未來(lái)該行將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢宣傳工作，不斷探索新的宣傳方式和手段，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

（萊西市支行 滕聰）