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許昌斑魚向錢的第45期分享

有人可能認為自己離洗錢很遠，但是這樣的事每分鐘都在上演，隨著東南亞電信詐騙的猖獗，大量的米都需要洗白。

而我們普通人，一不小心就會被一些兼職和小恩小惠所蒙蔽，成為背鍋俠，甚至喝稀飯。

所以，今天咱們就來聊聊，如何防范洗米和成為工具人？

01

洗錢

洗錢（Money Laundering）是一種將非法來源的資金通過各種手段進行掩飾、隱瞞，使其在形式上看起來合法化的行為。

簡單來說，就是把那些來路不明的米，通過各種手段洗得干干凈凈，讓它看起來像是正當的合法收入。

洗錢最早的出處：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機，為顧客洗衣物，而后采取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。

這就好比一輛車已經開20萬公里，經過各種改裝和翻新，看起來就像新車一樣。

02

事關每個人

有人可能會問，這和我有什么關系？自己肯定不會去做這種事。

事實是這樣，有一天小明突然接到朋友的電話，說要借他的銀行卡或者微信支付寶的收款碼，讓他幫忙轉一下賬。

還承諾事后有大紅包，這時候小明正愁還房貸，于是把卡借出去了。

也許這筆錢就是嫌疑人剛騙來的錢，通過小明的賬戶洗白，小明就成了背鍋俠，甚至踩縫紉機。

還有一些做生意的老板，為了申請銀行貸款，讓自己的銀行流水顯得更多，為別人進行收款和轉賬，這種情況是最容易被騙的。

03

如何防范？

1警惕天上掉餡餅

一些看似天上掉餡餅的好事，其實是顆炸彈。

有人突然給你發來一條短信，說你中了大獎，獎金高達幾十萬，但需要先交一筆手續費或者稅費。

這時候，你要是被這突如其來的好運沖昏了頭，乖乖地把錢打過去，那可就上當了。

這不僅會讓你自己的錢打水漂，還可能在不知不覺中被卷入洗黑錢的案件。

有時在網上看到一個“高薪兼職”，只要幫忙轉賬、微信支付寶收款、ATM機取錢，就能輕松賺大錢。

這種好事，你相信，就輸了，這就是很典型的幫信罪。

不法分子利用的就是貪小便宜的心理，讓你在不知不覺中成了他們的工具人。

2不出借銀行卡和三方收款碼

銀行卡、支付寶和微信賬戶、U盾，這戲都是重要的金融工具，千萬不要外借，不僅容易被別人當工具人，而且自己的資金安全也會被不法分子泄露和攻破，一個驗證碼就可以把你銀行卡的錢轉走。

如果朋友非要借你的銀行卡，可以試探行性的問問用途是干什么的。

如果對方支支吾吾、遮遮掩掩，那可就得提高警惕了。

說不定他就是想利用你的卡來洗錢，到時候帽子叔叔找上門來，你就百口莫辯了。

3遇到可疑情況及時報警

萬一你發現自己不小心卷入了洗黑錢的嫌疑，或者自己的賬戶收到來路不明的資金，千萬不要僥幸和慌張。

這時候，最好的辦法就是及時報警，留下證據配合調查，還自己一個清白。

報警的時候，記得把事情的來龍去脈說清楚，包括時間、地點、人物，還有那些可疑的細節。

這樣，警察叔叔才能更快地找到線索，遇到問題，找警察，這是最靠譜的辦法。

最后：防范幫別人洗錢很簡單，提高警惕、不出借銀行卡和收款碼、不貪小便宜，有事找警察。

平時多關注一些金融知識和普法宣傳，提高這方面的意識，了解本質就不會輕易上當。

我是斑魚向錢，在許昌從事助貸服務10年，用文字和你真誠溝通，希望每次分享對你有幫助。

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