在即將出“正月”的這幾天，2024年“風生水起”的那些項目開始逐漸露出端倪，有的銷聲匿跡，有的崩盤跑路，有的還在想辦法繼續收割，TA們披著理財、科技、慈善甚至國家項目的華麗外衣，用“躺賺”、“翻倍”、“穩贏”的誘餌將普通人的積蓄一口吞噬。

而這些參與者們，有的被凍結了銀行卡，有的因“涉嫌洗錢”被調查，更有老人因一場騙局郁郁而終，雖然每每做出預警時，總有“信徒”言語犀利前來聲討，但那些受害者的故事里沒有僥幸。

只有血淋淋的共性在警示所有人：任何"零門檻高回報”的項目都在玩擊鼓傳花的資本游戲，所有靠“拉人頭、層級返利”的項目終將崩盤以荒誕收場，如果天上開始掉餡餅，地下也多半埋著鐮刀。

資金盤、虛假理財詐騙

1、仁某資產

1月22日就發布公告謊稱有部分用戶利用平臺洗錢導致賬戶被凍結審查，暫停提現。原本承諾2月7日恢復正常，但時至今日，等來的卻是平臺跑路的消息，眾多參與者的銀行卡被凍結，目前，受害者們已陸續向各地警方報案。

2、峰某和

據網友反饋，自項目以“黑客攻擊”為名禁止提現后，眾多參與者前往深圳總部討說法，卻發現偌大的公司僅留有兩名員工，前臺聚集著要錢的參與者，疑似已經跑路。不管后續如何解決，建議參與該項目的投資者盡快到公司所在地轄區報案。

3、卓某共創

股票跟單項目，依據充值金額贈送雙倍配資，根據推薦人數和建倉金額發放直推獎勵，新人建倉推薦人獲得額外獎勵，完成團隊組建或相應業績可申請工作室。

網友表示參與的幾個月時間里，不拉人就賺不到錢，近日平臺更是將用戶底倉款全部套牢無法提現，疑似出現大面積單割情況。

4、探客(克)趣店

支付寶官方發布《關于"探客趣店"等機構冒用支付寶服務商身份從事不實活動的聲明》，明確指出"探客趣店"等機構存在冒用支付寶官方服務商名義進行不實宣傳及商業活動的行為。

網友反饋，該項目的商務人員從20萬變更至50萬直至現在的100萬，謊稱由支付寶收購，大肆拉人頭擴張。

5、蜂某網絡公鏈(STO)

以空投和交易“STO”虛擬貨幣為誘餌，要求參與者質押一定數量代幣獲得收益，設置動態收益鼓勵拉人頭發展下線，下級按照比例分成，涉嫌傳銷、非法集資。根據我國法律明確規定，虛擬貨幣相關業務活動屬違法金融活動，該項目中“STO”、“STC”、“HNYB”等虛擬貨幣交易、質押、兌換等行為已觸犯法律。

6、馳某APP

打著新能源投資旗號推出大量虛假投資理財項目，每日分紅，到期返本，邀請好友享三級分潤。APP下載提示未備案，收款賬戶為第三方，并非對公賬戶。

7、倫敦金屬交易所

網友經朋友介紹投資50萬元，買漲買跌，15分鐘后平倉，漲跌均在5%，根據網友提供網址查詢IP地址，屬未備案境外詐騙。

8、MICO GameFi(米可)

發行MICO代幣，100美金起步購買算力，動靜態結合三倍出局，直推20%間推10%，根據算力值設立5個“礦工”級別發放獎勵。涉嫌非法集資、傳銷，甚至洗錢。

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民族資產解凍類詐騙

1、虛構的“全民地票”APP

已經收割兩次的“全民地票”開始了第三次收割。編故事聲稱因內部人員挪用公款導致提現推遲，并借此調整政策，以4月15日恢復提現要求用戶繳納500元激活金申請VIP賬戶。

注意!這并不是勝利的曙光，而是鐮刀已出鞘的寒光劍影!盡快止損遠離!

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2、虛構的“夕陽紅”APP

云數貿張健系列詐騙之一。被判12年的“張健”本人現在還在“小黑屋踩縫紉機”，竟然“分身”跑到這里帶大家參與項目。如此明顯的騙局卻因超高收益率，引得不少中老年人對此趨之若鶩瘋狂投資，成了待割的韭菜。

3、快遞詐騙

網友反饋一位不到60歲的老人，收到詐騙分子偽造的“紅頭文件”，對方謊稱投資一萬元可獲得10倍收益。由于老年人辨別能力較差，輕信對方為公職人員，遂通過線下購買黃金郵寄的方式參與這個所謂的“國家扶貧”項目。最終不但落得血本無歸的下場，還因涉嫌洗錢被調查，導致老人郁郁而終。

4、虛構的“中國數貿”APP

打著“中國數貿全民共享數字經濟紅利”的幌子，推出“DCTT”承諾增值，同時虛構大量類似“燈海奇緣”“企業級人工智能”“數字農業管家”“數字服務業數字化”等高息理財項目，收取款賬戶為第三方，涉嫌非法集資、詐騙。

5、冒牌的“網商錢包”

碰瓷阿里巴巴的“網商銀行”推出的虛假項目。

6、虛構的“愛心傳遞”APP

7、虛構的“新版幣2.0”APP

網絡傳銷詐騙

1、假冒的“抖音外賣”

設立推廣員、團隊長、城市服務商三級架構，成為市代需1萬元入門費，晉級依賴發展下線人數，承諾超高收益。符合傳銷入門費、拉人頭、團隊計酬特點。

2、千星計劃

新人在上級視頻號櫥窗中購買10單加入，“三三復制”裂變團隊，推薦新人自動滑落，每單傭金20元，直推前30人享20%，100人后額外加成20%，層層撿單返利。符合傳銷多層級團隊計酬的特點。

3、全某U選

通過購買10件指定商品并分享三位新人加入，隨后按照“三三裂變”模式發展團隊，單筆傭金20元，團隊擴大后收益呈指數級增長，多層級抽成，資金通過私人轉賬結算。30天內如未完成分享任務將終止引流支持。該模式繳納入門費、建立團隊、依靠多層級返利，符合傳銷特征。

網友家人被項目方碰瓷騰訊的行為蒙蔽，投資300元后正試圖發展下線通過裂變團隊實現高額收益。

這些看似遙遠的騙局，其實就藏在親友轉發的鏈接里、熟人熱情推薦的“商機”中，甚至某個深夜彈出的廣告頁面內。

真正的財富安全，從來不是靠“賭一把”，而是靠清醒的認知和堅定的防線，遇到項目先做到：

1、查資質：所有未備案、收款賬戶可疑、IP在境外的平臺，直接拉黑;

2、戒貪心：年化超8%就要警惕，天上掉的餡餅，99%是陷阱;

3、斷人情：哪怕親爹推薦，也要先查證再行動;

4、留證據：轉賬記錄、聊天截圖，關鍵時刻能救命。

這世上最穩賺不賠的投資，就是永遠是保護自己和所愛之人。

愿我們都能守住錢袋，更守住人間清醒。

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