郵儲銀行鹽城市分行東臺市新街營業所，憑借嚴謹的工作流程與員工高度的警覺性，成功識破并攔截了一起利用老人賬戶進行扶貧詐騙洗錢的案件，有力維護了金融秩序與群眾利益，收獲了群眾送來的錦旗與誠摯贊譽。

2024年12月1日，一位老人神色匆匆來到新街營業所咨詢銀行卡無法收款問題，詢問銀行流水情況，并湊近窗口向工作人員說道“國家扶貧款下來啦！馬上有一筆86萬的大額資金到賬呢！但是你們不要跟別人講啊，這是國家秘密！”在與客戶交流過程中，發現其對該“扶貧項目”的具體信息了解甚少，且言語間閃爍其詞，這引起了工作人員的高度警惕。憑借豐富的經驗和職業敏感性，工作人員懷疑客戶可能遭遇了詐騙?！斑@是網絡詐騙，涉嫌利用您賬戶洗錢！”工作人員急忙進行勸阻?？衫先朔堑宦?，還多次叮囑工作人員不要對外透露，說自己出來取錢也是瞞著家里人的。工作人員又詢問老人具體款項來源，老人將手機聊天記錄給工作人員查看，堅稱該筆資金是國家給予的扶貧補貼。工作人員勸阻老人不要相信天上掉餡餅，幫助老人下載了國家反詐APP，為防止該賬戶被不法分子利用，遂將卡做了非柜面限制處理。

12月3日，老人再次來到網點到ATM取款，發現無法取出，又向工作人員尋求幫助?！澳銕兔纯?，我的卡怎么取不出錢呢？”工作人員立即識別出該客戶為前天到網點疑似被騙的老人，工作人員通過查看流水、核實匯款人，發現當日13:04進賬了10000元到老人卡里，老人還一邊在使用手機與對方聊天。

“這是詐騙！您千萬別相信！”工作人員發現老人的聊天記錄中提到“里面已注入一萬元包裝資金”“到銀行后注意保密工作”“如果銀行問你，你就說家里一個親戚借的錢要取出來看病的”等文字，存在明顯的被詐騙或涉嫌洗錢特征，工作人員立即向上級匯報，并當場撥打110請公安部門配合勸阻。隨后當地派出所民警到場對老人進行勸導，但老人仍堅稱自己沒有損失、不會被騙，民警只得將老人帶去派出所進行勸阻并截留資金。最終，老人恍然大悟，成功“止損”。

事后，老人對新街營業所工作人員感激不已。為表達謝意，特意制作了一面錦旗送到支局，這不僅是對工作人員的高度贊揚，更是對郵儲銀行在防范金融詐騙工作中所做出努力的充分肯定。

此案例也為廣大群眾敲響了警鐘，提醒大家要時刻警惕陌生人以各種名義誘導進行的賬戶操作，避免成為詐騙分子的幫兇。金融安全需要全社會共同守護，只有警民郵攜手合作，才能讓詐騙分子無處遁形。