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這是靜姐第383篇原創(chuàng)筆記

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在財(cái)富周期輪動(dòng)的浪潮中，普通人往往陷入兩難困境——既想抓住時(shí)代紅利，又因“選股難、拿不住、風(fēng)險(xiǎn)高”頻頻踩坑。

與其在個(gè)股的漲跌中焦慮掙扎，不如借助ETF這一“投資神器”。它通過(guò)一籃子股票打包交易，用更簡(jiǎn)單、更安全的方式，讓普通人也能穿越周期波動(dòng)，分享市場(chǎng)紅利。

一、財(cái)富周期輪動(dòng)中，ETF為何是普通人的“最優(yōu)解”？

1、個(gè)股波動(dòng)大，ETF天然抗周期

財(cái)富周期中行業(yè)輪動(dòng)頻繁，普通人很難精準(zhǔn)踩點(diǎn)。例如2020年消費(fèi)股領(lǐng)漲，2023年科技股爆發(fā)，若盲目追逐個(gè)股，容易“追漲殺跌”。

而 ETF覆蓋股票、債券、商品、貨幣等全資產(chǎn)類別，可一鍵布局賽道，避免因單一行業(yè)衰退而踏空周期。

2、分散風(fēng)險(xiǎn)，避免“財(cái)富歸零”

周期波動(dòng)下，個(gè)股暴雷風(fēng)險(xiǎn)加劇。2023年A股45家公司退市，2024年新能源行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩導(dǎo)致部分企業(yè)股價(jià)腰斬。

若重倉(cāng)個(gè)股可能血本無(wú)歸，而ETF組合就 可以持倉(cāng)30-50只龍頭股，單只股票暴雷影響不足1%，用分散化穿越黑天鵝。

3、降低門(mén)檻，機(jī)構(gòu)策略平民化

過(guò)去資產(chǎn)配置是機(jī)構(gòu)專屬，普通人難以實(shí)現(xiàn)股債商品輪動(dòng)。如今ETF已覆蓋股票、債券、黃金、原油甚至海外資產(chǎn)，散戶只需千元即可復(fù)制機(jī)構(gòu)“大類資產(chǎn)切換”策略。2024年黃金ETF漲幅超15%，債基ETF年化收益5%，普通人也能用ETF對(duì)沖周期風(fēng)險(xiǎn)。

二、為什么ETF是當(dāng)下的投資風(fēng)口？

1、ETF進(jìn)入爆發(fā)期政策紅利

（1）注冊(cè)制推行后個(gè)股數(shù)量激增，A股超5000只，監(jiān)管層鼓勵(lì)通過(guò)ETF等工具降低投資難度

（2）從傳統(tǒng)寬基ETF到行業(yè)ETF、跨境ETF、Smart Beta ETF（如紅利低波ETF），產(chǎn)品已覆蓋95%主流資產(chǎn)

（3）2018年權(quán)益ETF規(guī)模不足5000億，2024年突破3萬(wàn)億，6年增長(zhǎng)6倍，遠(yuǎn)超主動(dòng)基金增速。

2、資金借ETF“搶跑”財(cái)富周期

（1）2024年社保基金、保險(xiǎn)資金增持ETF超2000億，通過(guò)行業(yè)ETF提前布局人工智能、半導(dǎo)體賽道

（2）2023年ETF個(gè)人投資者占比升至45%（2018年僅20%），越來(lái)越多人放棄炒股，選擇“抄機(jī)構(gòu)作業(yè)”。

3、歷史反復(fù)驗(yàn)證ETF能夠穿越周期

最著名的事件當(dāng)屬2008年巴菲特與對(duì)沖基金經(jīng)理打賭，認(rèn)為標(biāo)普500指數(shù)基金的表現(xiàn)將優(yōu)于普羅蒂挑選的五只對(duì)沖基金組合。十年后，標(biāo)普500指數(shù)基金以顯著優(yōu)勢(shì)贏得賭約，證明了被動(dòng)型基金在長(zhǎng)期投資中的優(yōu)勢(shì)。

我們的投資組合也是用ETF工具，在半年的時(shí)間里就達(dá)到了55.43%的收益率。

ETF讓普通人“逆襲”財(cái)富周期的核心邏輯在于：用一籃子資產(chǎn)配置化解周期波動(dòng)，低成本、低門(mén)檻、高容錯(cuò)。在牛市中，與其糾結(jié)個(gè)股，不如借ETF一鍵布局，穩(wěn)穩(wěn)分享市場(chǎng)紅利。

記住：牛市里，比收益更重要的是控制風(fēng)險(xiǎn)，而ETF正是普通人最好的“安全帶”。

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靜姐簡(jiǎn)介：

全球百?gòu)?qiáng)金融學(xué)本碩 | 18年金融從業(yè)+投資實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

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