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這是靜姐第393篇原創筆記

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當經濟周期的齒輪開始轉動，那些死守"買入持有"的投資者就像站在單行道上的人——方向沒錯，卻注定被時代的車輪甩在身后。

有人靠押注白酒股十年翻十倍，有人踩中新能源風口一年翻倍，但問題是：當風停了，你的資產還能站得住嗎？

如何找到經濟周期的規律，在波動中找到適合自己的投資策略，吃到每個經濟周期的紅利，成為了許多投資者關心的問題。

而那張被華爾街奉為圭臬的"美林時鐘"里，已經告訴了我們把握周期的答案。

美林時鐘理論將經濟周期分為復蘇、過熱、滯脹和衰退四個階段，每個階段對應不同的優勢資產。就比如在復蘇期股票就表現優異；過熱期大宗商品領漲；滯脹期現金為王；衰退期債券成為避風港。這規律為投資者提供了清晰的配置方向。

如果將這張表對應到這幾年的趨勢，我們就可以看到，在2020年到2024年期間，債券表現較好，而股票基金卻普遍下跌。但到了2024年四季度，股票資產收益率開始回升，這標志著經濟逐步進入復蘇期。這變化也在提醒我們，理解經濟周期對資產配置的重要性。

為了更好地把握投資機會，我用18年的從業+投資實戰經驗獨創了一個經濟周期與ETF輪動模型。這個模型的核心在于根據不同經濟階段的特點，動態調整投資組合的配置。

這里提到的“波段擇時”，并不是大家常說的日內做T，而是基于大的市場趨勢，進行以“月”為單位的波段操作。 收益率很高的橋水基金全天候策略也是類似的，只不過全天候策略覆蓋更廣。

熟悉我的朋友應該知道，我在去年精準預測了924行情，并幫助身邊不少朋友實現了資產的穩健增長。

在1月份，我建議投資者布局科技ETF，從而抓住了這一波紅利。

而到了3月，隨著提振消費的政策出臺，我們提醒投資者逐步減倉科技板塊，切換到消費相關ETF，以適應新的市場環境。

那么，對于普通投資者來說，如何在經濟周期的波動中抓住投資機會呢？

其實，答案并不復雜。與其在個股的漲跌中焦慮掙扎，不如借助ETF這一“投資神器”。

ETF通過一籃子股票打包交易，用更簡單、更安全的方式，讓普通人也能穿越周期波動，分享市場紅利。尤其是在牛市這種普遍上漲的時期，ETF的收益表現往往相當可觀，為投資者提供了穩健增長的可能。

如果你是投資小白，既不懂選股也不想花時間研究，直接選擇寬基指數ETF就是最佳方案。因為它們的漲跌基本和整個市場同步，只要相信中國經濟長期發展，堅持定期買入并持有，就能分享股市的平均收益。

當你有一定經驗，了解行業的基本面，包括市場規模、競爭格局、政策環境等，并且看好某些領域時，可以嘗試行業或主題ETF。例如，國家大力支持人工智能、消費復蘇，對應的ETF能集中布局相關股票，在風口期漲幅可能遠超寬基指數。

如果你想要看準時機做波段，獲取更高的收益，這就需要較強的市場判斷力。這不僅要求你要持續跟蹤宏觀政策，還要對市場情緒甚至技術圖形有研究。

想了解我擇時策略的，可以聯系助理進入社群：Hlicai666

經濟周期就像四季更替，不同的季節適合種植不同的作物，投資也是如此。只有抓住輪動的節奏，才能在復雜的市場中找到屬于自己的投資機會。

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特別聲明：文章僅分享用途，不構成任何投資建議，請理性參考！

靜姐簡介：

全球百強金融學本碩 | 18年金融從業+投資實戰經驗

頂級外資機構高管+前券商投顧總監

富途證券10大財經博主| 新財富ETF收益率全省前茅

四大行特邀客座講師 | 獨創經濟周期??ETF輪動模型

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