裁判規(guī)則

刑法意義上的幫助他人吸收公眾存款犯罪是指，實(shí)施幫助行為使得投資人直接交款至被幫助人處，如果行為人將自己承擔(dān)還款責(zé)任的款項(xiàng)轉(zhuǎn)存至“被幫助人”處，行為人與“被幫助人”之間實(shí)質(zhì)上發(fā)生了投資法律關(guān)系，不宜認(rèn)定行為人幫助實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪。

案情簡(jiǎn)介

被告人談某明知熊某高息吸收資金，以低于月息6分向張某、饒某、付某、曹某等人借款總計(jì)人民幣390萬(wàn)元后，再以月息6分出借給熊某，借此從中賺取利差。

公安機(jī)關(guān)對(duì)熊某涉嫌非法集資立案后，被告人談某也被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

指控犯罪

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人談某在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，向社會(huì)公開宣傳并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息的手段向社會(huì)公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

公訴人當(dāng)庭認(rèn)為，被告人談某構(gòu)成熊某非法吸收公眾存款罪的幫助犯。

辯護(hù)要點(diǎn)

（一）談某不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪

首先，根據(jù)談某的供述，借款給談某的張某、饒某等人均是談某的好友，屬于特定對(duì)象。

另外，即使存在付某、曹某向談某借款的情形，付某、曹某也屬于特定對(duì)象。

因此，談某只是向朋友等特定對(duì)象借款，且并未向社會(huì)公開宣傳，依法應(yīng)不予認(rèn)定談某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

（二）談某不構(gòu)成熊某非法吸收公眾存款犯罪的共犯

1.談某與熊某不存在共同犯罪的故意

談某借錢給熊某吃利息，并未收取代理費(fèi)、提成等費(fèi)用，并不知曉熊某向若干不特定的人群吸收存款。

2.談某未幫助熊某實(shí)施過(guò)任何犯罪行為，未幫助熊某吸收他人存款

首先，談某是以自身名義向張某借款，借款時(shí)也從未提過(guò)與熊某有關(guān)的任何事，談某也未想過(guò)借到的該筆款項(xiàng)就一定要用于借給熊某。

其次，談某以自身名義存款至熊某處，熊某只按照月息6%的利率支付利息，并不知曉談某存入款項(xiàng)的具體組成，談某與熊某之間無(wú)實(shí)施犯罪的共同犯意。

3.被告人談某與熊某之間屬于投資法律關(guān)系

刑法意義上的幫助他人吸收公眾存款犯罪是指實(shí)施幫助行為使得投資人直接交款至被幫助人處，而被告人談某將自己承擔(dān)還款責(zé)任的款項(xiàng)轉(zhuǎn)存至熊某處，被告人談某與熊某之間發(fā)生投資法律關(guān)系，不宜認(rèn)定被告人談某幫助熊某進(jìn)行非法吸收公眾存款犯罪。

綜上所述，現(xiàn)有證據(jù)無(wú)法證實(shí)談某實(shí)施了非法吸收公眾存款的行為，也無(wú)法證實(shí)談某與熊某存在共謀，幫助熊某公開宣傳，并從熊處獲取傭金、提成、返點(diǎn)的行為，故公訴機(jī)關(guān)對(duì)被告人談某犯非法吸收公眾存款罪的指控不能成立。

法院判決

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人談某的行為不符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件，遂判決被告人談某無(wú)罪。

相關(guān)法律規(guī)定

《中華人民共和國(guó)刑法》

第176條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

北京胡瑞律師，北京市知名律所刑辯律師，長(zhǎng)期深耕刑事辯護(hù)與代理、民刑交叉領(lǐng)域，全國(guó)辦案。尤其擅長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪、公司犯罪、詐騙犯罪、人身犯罪等案件的辦理。曾成功辦理河北某市人大常委、企業(yè)家涉案數(shù)十億涉黑案等具有重大社會(huì)影響的疑難復(fù)雜案件。作為“瑞光訴訟”公眾號(hào)創(chuàng)辦者，已發(fā)表數(shù)十萬(wàn)字刑事領(lǐng)域研究成果，并為眾多法律咨詢者成功解決法律難題。胡律師善于在具體個(gè)案中對(duì)癥下藥，以認(rèn)真負(fù)責(zé)、專業(yè)細(xì)致的工作作風(fēng)深受委托人的認(rèn)可和好評(píng)。

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