近年來，電信網絡詐騙異常猖獗。騙子們通過精心設計的騙局，將無數被害人拉入深淵。很多人一輩子辛苦攢下的積蓄瞬間付之東流。這些被害人中，不乏受過高等教育的人，甚至是杰出的學者。近期，江蘇省淮安市淮安區人民法院公布了一起詐騙案：一名曾擔任大學校長的著名法學教授，竟在一天內被騙900多萬元。

網上結識“炒股大師”

2022年底，曾在某大學擔任校長兼法學院教授的趙某光榮退休，因為感覺寂寞和無聊，趙某決定炒股。于是，他在股市投入了部分資金，但他買的股票一直在虧錢。

2023年5月初的一天，趙某接到一個陌生電話，問他對炒股是否感興趣。在得到肯定回答后，對方稱自己在北京一家公司工作，專門提供炒股方面的免費咨詢服務。趙某聽了，很是心動，便加了對方的聯系方式。經過一段時間的聊天后，趙某感覺對方非常專業，便按照對方提示，下載了一款App。登錄后，趙某發現，這個App其實是一個聊天群，里面已經有100多人。

趙某入群后，發現大家都是炒股的散戶。有人稱之前炒股虧了不少錢，后來經過助理程某的介紹，認識了“炒股大師”張某，現在已經賺了不少錢。這話立即引起了眾人的附和。趙某趕緊上網查了這個“大師”的個人信息，發現他確實是某專業投資公司的老總。

群聊了一段時間后，在大家的強烈要求下，“炒股大師”張某決定在群里開直播。直播的畫面是一塊面板，自始至終只有聲音，沒有人出現；直播的主要內容是分析股票的走勢以及近期股票推薦。

連續聽了幾場直播后，趙某覺得張某很有水平，便主動添加他為好友，并充值5000元成了白金會員。隨后，趙某按照張某的推薦買了兩只股票，其中一只股票短短幾天就賺了46萬元。趙某對張某心生佩服，便又充值4.5萬元成了鉆石會員。

讓人眼紅的“大宗交易”

2023年5月15日下午3點左右，張某在直播的時候突然停了下來，說自己需要緊急處理一筆大宗交易。隨后，直播畫面切換到一個交易界面，大家眼看著張某在短時間內賺了一大筆錢。

見此情景，群里有人問張某操作的是什么。張某回答說這是大宗交易，跟普通的股票交易不一樣，若想了解，可以到當地的證券公司咨詢。直播結束后，群里很多人展開了討論。有人稱這是大宗交易，操作門檻很高，也有自稱是老會員的人在群里發了幾個講解大宗交易的視頻。趙某打開視頻一一觀看，對大宗交易有了初步了解。

第二天直播時，張某讓老會員開始操作大宗交易。有人隨即稱自己也想跟著張某操作，但被張某當即拒絕，理由是他跟老會員有協議，老會員操作大宗交易賺的錢會與他分成，而且大宗交易的份額有限。

直播結束后，有老會員把通過大宗交易賺到錢的截圖發在群里，使得不少人眼紅，大家紛紛表示也想操作大宗交易。

當天晚上直播時，張某繼續講股票，但有人打斷張某，讓他直接講大宗交易。見大家熱情高漲，張某便開始講解這方面的知識，同時，群里不停有人要求張某帶著新會員操作大宗交易。

見大家態度堅決，張某就讓想參加的人在群里報名。很快，群里就被報名信息刷屏了。見此情景，張某回復說：“既然大家的要求如此強烈，我下播后和相關資方商量一下，明天給大家回復。”

2023年5月17日上午直播一開始，張某便告訴大家說，昨天晚上聯系了幾個資方，經過努力，終于給大家爭取到了操作大宗交易的名額，而且經過協商，資金未達到200萬的散戶也可以跟著一起操作。然后，張某稱要飛上海跟資方見面詳談，還隨手曬出了自己的機票，便匆匆下播。

“稀缺”的交易名額

2023年5月18日上午直播一開始，張某宣布：這個季度會員分紅馬上就要發了，每人8000元。此外，大宗交易的操作名額已經談好，數量有限。直播結束后，想要操作的人先向助理程某索要大宗交易客服經理的聯系方式和App下載鏈接，開通賬戶后，8000元的分紅會先打到會員賬戶里。想跟著操作的，再充值3000元即可；不想操作的，可以隨時將8000元提現。

聽了張某的話，趙某立刻聯系助理要了客服經理的聯系方式，并按照對方的提示下載了App并開通了賬戶。當天下午，趙某發現自己的賬戶里果然有了8000元余額，于是又充值了3000元，并在直播間跟著張某一起操作大宗交易。很快，趙某就發現自己賺了2700元。直播結束后，張某在群里要求大家將賬戶里的錢全部提現，趙某隨即順利提取了13700元。

第二天上午直播時，張某稱當天只帶老會員操作大宗交易。群里立即有人表達不滿。張某隨即安撫大家說，最近在和上市公司談一只大份額的股票，下周一的操作份額有1800萬，但每個人限充值3萬。

2023年5月22日上午，趙某在自己賬戶里充值了3萬元，當天下午直播結束后，趙某又賺了6000元，隨后張某再次要求大家將賬戶里的36000元全部提現，并宣布，公司已經談好了大份額的股票，各位會員想投多少就投多少，過幾天即可操作。群里立即沸騰了，大家都摩拳擦掌表示要大干一把。

2023年5月23日上午，張某發消息給趙某說：“這次操作能賺150%以上，我給你預留了500萬元的份額，你能不能拿下？”聽到漲幅如此之高，趙某立即湊夠了500萬充值到自己的賬戶。當天中午，張某又發信息給趙某：“我這邊還有500萬元的份額，你還能不能吃下？不行的話我就給別人了。”趙某聽了，立即從親戚朋友處借了455萬元充入了自己的賬戶。

2023年5月25日下午，趙某突然接到警察打來的電話，說有一筆轉賬被反詐平臺預警，讓其立即到公安局。掛掉電話后，趙某再次登錄平臺操作，卻發現已經無法提現，這才如夢初醒，確認自己受騙。

境外詐騙分子的圈套

2023年6月20日，老撾警方將一批在境外從事電信網絡詐騙的中國籍嫌犯遣送回國。經審訊，警方發現，其中一名嫌犯顧某竟是參與詐騙趙某巨額資金的重要成員。

2021年8月，二十多歲的顧某在朋友的介紹下，和老鄉孫某一起來到了柬埔寨的一家電詐公司，但兩人因業績不佳被輾轉賣到了多家詐騙公司。2023年初，顧某和孫某又加入了一家新的電詐公司，并在這里成功實施了多起詐騙，其中就包括對趙某的詐騙。

顧某交代，這家新公司以喜歡炒股的人為目標，將整個詐騙周期分為三個階段。

第一階段“打粉”。即用 AI 給中國國內手機用戶打電話，發現對方對炒股感興趣后，通過精心編制的話術贏得對方的信任，再誘導對方下載公司專門研發的主要用于群聊的App。

第二階段“炒群”。這個群里有一百多人，除了少數幾個詐騙對象外，其余都是冒充普通股民的水軍號，都由同一個詐騙分子操作。此外，還有兩個重要人物：假冒的專業投資人張某（此人系真實存在的專業投資人，可以查詢到相關信息）及其助理程某。顧某主要扮演張某，孫某主要扮演程某，同時二人還分別扮演群里其他股民。通過直播等方式進行一個多星期的“炒群”，并讓詐騙對象逐漸對“大宗交易”產生興趣。

第三階段“引出產品”。即公司專門研發的詐騙平臺。在詐騙對象“艱難”獲得參與大宗交易的“機會”后，詐騙分子先讓詐騙對象嘗到“甜頭”，逐步提高其賺錢的欲望，最終誘惑他們在平臺上進行巨額投資。

經查，2021年9月至2023年5月，顧某和孫某在境外詐騙窩點共騙取6名被害人合計1211萬余元。

2023年6月初，顧某和孫某逃離了公司并潛逃到老撾，后因無法回國，只得向當地警方投案，遂于2023年6月20日被遣送回國。2024年5月18日，顧某、孫某分別被江蘇省淮安市淮安區人民法院以詐騙罪判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣11萬元。二人服判，均未上訴。2024年11月，法院公布了該起案件，提醒廣大群眾在股票投資時提高警惕，謹防被騙。

轉自/《檢察風云》期刊2025年04期