蓬勃發(fā)展的電商平臺，在帶來便捷生活的同時，也成為不法分子實施詐騙的“重災(zāi)區(qū)”。近日，普陀區(qū)檢察院成功辦理多起利用電商平臺規(guī)則漏洞實施的新型詐騙案件，涉案金額累計逾50萬元。從“買新退舊”的調(diào)包騙局到“高價掛賣”的虛假交易，犯罪手法不斷升級，暴露了平臺在信息共享、規(guī)則設(shè)計和技術(shù)防控上的短板。普陀區(qū)檢察院通過制發(fā)《檢察建議書》，推動構(gòu)建“事前智能預(yù)防-事中實時攔截-事后溯源追責(zé)”的全鏈條風(fēng)控體系，為電商行業(yè)健康發(fā)展注入法治力量。

2024年3月，某電商平臺報案稱多起退貨商品存在“以次充好”現(xiàn)象。經(jīng)查，犯罪嫌疑人劉某的“買新退舊”調(diào)包詐騙套路浮出水面。劉某利用同一電商集團旗下新品平臺和二手平臺之間的信息壁壘，先在二手平臺低價購入瑕疵鞋，再在新品平臺購買同款新鞋。新鞋到貨后，他利用“七天無理由退貨”政策，將舊鞋冒充新鞋退回，并將正品新鞋轉(zhuǎn)賣獲利。為規(guī)避平臺監(jiān)測，劉某在一年內(nèi)使用本人及親友賬號循環(huán)操作數(shù)十次，致平臺損失8萬余元。2025年4月11日，劉某因詐騙罪被判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金二萬元。

另一起案件中，楊某和閆某則瞄準(zhǔn)了電商平臺“售后無憂”服務(wù)的漏洞。“售后無憂”旨在提升交易效率，由平臺承擔(dān)退款責(zé)任并回收退貨商品。楊某和閆某利用此規(guī)則，購買貨品后在平臺虛標(biāo)高價售賣，并安排“網(wǎng)絡(luò)買家”下單后惡意退款，通過虛假交易騙取平臺退款差價。短短三個月，兩人共實施虛假交易25次，騙取平臺退款差價44萬余元。2024年12月26日，楊某、閆某因詐騙罪分別被判處有期徒刑二年十個月和二年六個月，并處罰金。

“上述案件反映出電商行業(yè)‘重用戶體驗、輕風(fēng)險防控’的傾向。”普陀區(qū)檢察院辦案檢察官指出，平臺存在信息壁壘、規(guī)則漏洞和技術(shù)防控薄弱等問題，亟須全鏈條風(fēng)控體系。2025年3月19日，普陀區(qū)檢察院向被害公司發(fā)出《檢察建議書》，指出“售后無憂”服務(wù)未設(shè)退貨頻次門檻，缺乏商品來源核查，易被套利。建議優(yōu)化退貨規(guī)則，限制“售后無憂”適用范圍，對高頻退貨賬戶實施信用評級和封號措施，運用大數(shù)據(jù)分析鎖定異常交易，并向用戶普及虛假交易的法律風(fēng)險。針對高價掛單及虛假交易，建議書提出通過大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)建立動態(tài)監(jiān)控體系，篩查高價商品，實時預(yù)警異常掛單，追蹤快速成交并退貨的可疑行為，同步攔截虛假交易。此外，建議打破平臺間“信息孤島”，建立信息共享機制，追蹤商品流轉(zhuǎn)路徑，退貨時嚴(yán)格審查交易真實性，引入第三方審核，杜絕“以假亂真”。

3月25日，被害公司回函稱已成立專項工作組，聯(lián)合多部門推進整改，優(yōu)化規(guī)則并引入技術(shù)手段提升風(fēng)控能力。

原標(biāo)題：《普陀區(qū)檢察院推動建立電商平臺詐騙案件全鏈條風(fēng)控體系》

欄目編輯：顧瑩穎

文字編輯：趙菊玲

本文作者：吳鍇 王曉丹

題圖來源：上觀題圖