近日，江蘇公安與檢察機關披露兩起跨國詐騙案——傳統冒充公檢法詐騙披上“驗資審查”“優先調查”新外衣，針對海外學子實施精準圍獵，偽造通緝令等話術操控留學生，并利用黃金交易、虛擬貨幣等新型洗錢手段轉移資金，單案涉案金額高達200萬元。

　　冒充公檢法的“老騙局”有啥新套路？海外學子如何識破此類騙局？記者帶你了解。

　　異地購買大量黃金牽出詐騙案

　　圖為南京警方將截獲的涉詐資金返還留學生家屬。（南京市公安局供圖）

　　今年2月，南京一家黃金店鋪來了一名東北口音的女子，不同于普通顧客貨比三家仔細挑選，她直接開口要求購買45萬元的黃金。警覺的店員感覺到其行為異常，于是將情況報告給警方。

　　南京市公安局秦淮分局民警調查發現，其購買資金來自一名在澳大利亞留學的19歲學生何某，何某與該女子之前并無交集。隨后的調查證實，這是一個“兩頭騙”的騙局。

　　南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐響介紹，該詐騙團伙藏身境外，一頭冒充公檢法辦案，以涉嫌洗錢要發送通緝令等“話術”，對留學生進行洗腦，讓其向家人索要45萬元，用于繳納所謂的“保證金”，然后與家人切斷聯系；一頭又以幫助申請精準扶貧款279萬元為誘餌，誘騙急需貸款的這名女子來到南京，用詐騙所得的45萬元購買黃金寄給詐騙團伙，以證明其信用。

　　“以前我們總擔心家中老人受騙，沒想到在外留學的大學生也會上當，希望大家引以為戒。”何某母親說。

　　目前，南京警方已將攔截的45萬元詐騙款全額返還給被騙留學生父母。“涉案的東北女子為獲取貸款，將身份證、銀行卡提供給騙子用于轉賬，還跑到南京購買黃金，客觀上幫助了犯罪分子洗錢。”徐響說。

　　話術環環相扣對受害人精準“洗腦”

　　江陰市檢察院工作人員向學生進行反詐宣傳。（江陰市檢察院供圖）

　　詐騙團伙究竟用了怎樣的話術進行“洗腦”，讓這些留學生對騙局深信不疑？江陰市檢察院披露的案件很有代表性。

　　該案中，在英國留學的李某先是接到自稱是北京市反詐中心民警的電話，稱其名下有張在北京大興機場辦理的手機卡，發送了300多條詐騙短信，已被公安機關監控。

　　“我確實在北京大興機場停留過，加上來電帶著‘96110’的官方號碼，我就相信了……”李某懊悔地說。

　　唬住李某后，對方要求李某下載境外通信軟件進行聯系。對方稱李某涉嫌一起跨國洗錢案，其名下在北京辦理的銀行卡在搜查時被搜出。對方還發來“北京某營業廳監控截圖”等“涉案證據”，李某當即陷入恐慌。

　　隨后，一名自稱“刑偵隊馮隊長”的人對李某進行了線上“審訊”，并讓其簽署“保密協議”，稱此案是國家秘密案件，不能告訴任何人，否則將危及自身安全，并叮囑李某卸載常用社交軟件，不得查詢任何相關敏感詞匯。他還發來一份《監視居住決定書》，要求李某每日通過視頻監控匯報行程和所有電子產品上的操作，每一筆花費及所有微信聊天記錄都要截屏報備。

　　經過一周“洗腦”，承受巨大精神壓力的李某完全被詐騙團伙操控了心智，對其要求言聽計從。“馮隊長”看到時機成熟，便要求李某繳納100萬元“保證金”獲取“境外優先調查資格”，稱這樣可以不用被遣返回國繼續學業。李某按要求將100萬元轉入對方指定賬戶后，詐騙團伙又以“庭審需要提供財力證明洗清嫌疑”等借口繼續索要資金。然而，李某再次轉賬100萬后，卻發現對方失聯了。李某立刻用室友手機查詢，才發現所謂的“跨國案件”早在2010年就已破案。

　　得知實情后，李某母親至江陰市公安局報案求助，但為時已晚，詐騙團伙已通過虛擬貨幣交易將錢卷走。

　　海外學子要提高反詐意識

　　南京市公安局反詐支隊副支隊長耿明寧介紹，出國留學的學生大多涉世未深，一旦與家人聯系被切斷，很容易落入詐騙團伙的陷阱。

　　“冒充公檢法類詐騙已存在很多年，留學生之所以還會上當受騙，一個重要原因在于出國前反詐培訓不足。”耿明寧建議，在全國構建針對留學生的反詐培訓機制。

　　據悉，近年來，南京針對出國留學的學生建立三級反詐培訓機制，一是與教育部門合作，對所有國際班學生進行反詐培訓；二是與政府外事辦公室合作，建立出國留學人員庫，通過留學中介等機構對初次出國留學生及其家長進行反詐培訓；三是通過出入境支隊組建出國留學服務群，在服務群內以及辦理出國證件時開展反詐宣傳。經過各方努力，相關案件數量顯著下降。

　　江陰市檢察院承辦檢察官表示，冒充公檢法類詐騙一般會將境外號碼偽裝成政法機關座機號碼打給被害人，同時偽造文書、電子公章恐嚇被害人，要求繳納“保證金”。“我國司法機關不會通過電話、社交軟件辦案，凡是要求提供‘保證金’的均為詐騙。”

　　公安、檢察機關還提示，當前詐騙洗錢方式多種多樣，要注意辨識資金來源不明的非正常交易，不要給陌生人提供身份證件和銀行卡，謹防淪為詐騙團伙的洗錢“工具人”。

　　在許多人的認知里，電詐受害者往往是缺乏辨別能力的老年人，網絡經驗豐富的留學生應該有足夠的反詐常識；但事實表明，任何群體都可能落入詐騙團伙精心編織的陷阱。無論詐騙分子的話術如何有迷惑性，請謹記一點：涉及資金轉賬，務必多渠道確認，確保財產安全。

　　統籌：王圣志、楊維漢、孫聞

　　記者：熊豐、朱國亮

　　編輯：白陽

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