來(lái)源：央視網(wǎng)

央視網(wǎng)消息：您在手機(jī)上看短視頻時(shí)會(huì)點(diǎn)開(kāi)評(píng)論區(qū)看看嗎？在一些熱門(mén)的短視頻下面，往往也會(huì)出現(xiàn)評(píng)論區(qū)打廣告的現(xiàn)象，這些廣告有的只是為了賣(mài)貨，而有的卻會(huì)讓人深陷騙局無(wú)法自拔。浙江湖州長(zhǎng)興縣的張先生就因?yàn)辄c(diǎn)擊了一次評(píng)論區(qū)里的不明鏈接，最后被騙走了26萬(wàn)余元。這究竟是怎么回事呢？

2024年3月，張先生在手機(jī)上刷短視頻時(shí)，看到一個(gè)視頻點(diǎn)贊量和評(píng)論數(shù)都特別多，于是看完視頻就點(diǎn)進(jìn)下方評(píng)論區(qū)，想看看網(wǎng)友們都有什么神評(píng)論。結(jié)果點(diǎn)進(jìn)去里面有一個(gè)交友軟件，張先生下載了這個(gè)交友軟件，之后看到這個(gè)交友軟件還能掙錢(qián)。據(jù)張先生說(shuō)，“先讓你掙到錢(qián)，先掙到錢(qián)然后才能交友。”

所謂掙錢(qián)就是讓張先生在軟件里刷單做任務(wù)，第一個(gè)任務(wù)金額不大，張先生在既能掙錢(qián)又能交友的雙重誘惑下，充值試了試，果然掙到了錢(qián)。

張先生進(jìn)入第二個(gè)任務(wù)，是充值60多元返利100元，他按提示操作后，馬上也收到了返利，這讓張先生更加放松了警惕，在第三個(gè)任務(wù)提示充值100元返利300多元時(shí)，他毫不猶豫地充值了。

被害人張先生稱(chēng)：“它提示我，由于你操作失誤，這300多元提不出來(lái)了，他說(shuō)沒(méi)關(guān)系，他們會(huì)找領(lǐng)導(dǎo)給你們申請(qǐng)的，然后為了提現(xiàn)300多元，保證金是5000元，我5000元充進(jìn)去了，他又提醒我這個(gè)5000元錯(cuò)誤了。”

一下子投進(jìn)5000元拿不出來(lái)，張先生有些著急，這時(shí)軟件客服卻安慰他說(shuō)沒(méi)關(guān)系，可以通過(guò)再次充值來(lái)修復(fù)錯(cuò)誤，連本帶利返還，并把他拉入一個(gè)群聊，里面很多人都聲稱(chēng)自己也操作失誤了。

就這樣，張先生為了拿回自己的本金和返利，繼續(xù)充值，但系統(tǒng)一直提示出錯(cuò)，要求充值的金額也一次次翻倍。他前前后后一共投入了26萬(wàn)余元，卻始終沒(méi)有再提現(xiàn)出來(lái)一分錢(qián)。

反詐必修課：刷單返利 通過(guò)口令紅包轉(zhuǎn)移涉詐資金

26萬(wàn)余元是張先生的全部積蓄，當(dāng)他終于意識(shí)到受騙時(shí)選擇了報(bào)警。其實(shí)，刷單返利是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最常見(jiàn)的一種類(lèi)型，然而警方在對(duì)這起案件的調(diào)查過(guò)程中卻發(fā)現(xiàn)其中還有不同尋常之處，在詐騙分子引導(dǎo)下，涉詐資金大部分是通過(guò)一種新的方式——口令紅包進(jìn)行轉(zhuǎn)移的。

警方發(fā)現(xiàn)，在連續(xù)好幾天的時(shí)間里，張先生一共向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬26萬(wàn)余元，其中有25萬(wàn)元是通過(guò)給口令紅包充值的方式轉(zhuǎn)出的。

長(zhǎng)興縣公安局刑偵大隊(duì)民警楊德康稱(chēng)：“這個(gè)跟銀行卡沒(méi)有關(guān)系，而且這種洗錢(qián)模式正好規(guī)避了公安機(jī)關(guān)打擊，因?yàn)楝F(xiàn)在我們國(guó)家對(duì)‘兩卡’犯罪打擊比較重視，所以‘兩卡’的犯罪成本比較高，犯罪團(tuán)伙逐漸拋棄了使用銀行卡洗錢(qián)的方式。”

“兩卡”指的是手機(jī)卡和銀行卡，通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬曾經(jīng)是詐騙分子用來(lái)轉(zhuǎn)移涉詐資金最常用的手段，而使用口令紅包來(lái)轉(zhuǎn)賬則是一種新型洗錢(qián)方式，這也就成為警方調(diào)查的重點(diǎn)。

楊德康稱(chēng)：“這個(gè)就是被害人根據(jù)嫌疑人指示要求發(fā)送的口令紅包，這一串編碼數(shù)字就是這個(gè)紅包的口令，然后被害人就將這個(gè)紅包口令發(fā)給了嫌疑人，嫌疑人再發(fā)給洗錢(qián)團(tuán)伙進(jìn)行洗錢(qián)。”

嫌疑人要求被害人生成每個(gè)口令紅包的總額不超過(guò)1萬(wàn)元，且都分成十余個(gè)小紅包。

長(zhǎng)興縣公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)戴斐稱(chēng)：“都是一些小面額的幾百塊錢(qián)的紅包，如果他發(fā)的金額大，就容易被發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)，所以他們?yōu)榱艘?guī)避這種風(fēng)險(xiǎn)，就搞成小面額的，數(shù)量多一點(diǎn)，哪怕是被我們公安機(jī)關(guān)截獲了之后，他的損失也會(huì)很小。”

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，每次當(dāng)被害人將口令發(fā)送給對(duì)方后，紅包很快就會(huì)被全部搶光。那么，是誰(shuí)在搶這些紅包？紅包里的錢(qián)接下來(lái)又流向了哪里？

楊德康稱(chēng)：“我們發(fā)現(xiàn)有大量收取紅包的一級(jí)賬戶，這些一級(jí)賬戶一般稱(chēng)之為紅包手，他們一般人員比較固定，每天的接單量也比較大，所以他們通過(guò)這種走量的形式進(jìn)行洗錢(qián)。紅包手搶完紅包之后，就把錢(qián)轉(zhuǎn)到區(qū)域頭目給的指定賬戶內(nèi)，然后區(qū)域頭目再用涉案資金向境外的虛擬幣幣商購(gòu)買(mǎi)虛擬幣，通過(guò)這種形式轉(zhuǎn)移到境外詐騙團(tuán)伙的手中。”

詐騙流程環(huán)環(huán)相扣 嫌疑人分工明確

嫌疑人從刷單引流開(kāi)始，誘騙被害人使用口令紅包進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，再通過(guò)境內(nèi)的紅包手、區(qū)域頭目和境外虛擬幣商，環(huán)環(huán)相扣，將資金轉(zhuǎn)移至境外后難以追回。那么嫌疑人是如何招募到境內(nèi)人員，又是如何組織他們層層轉(zhuǎn)移資金的呢？

警方在偵查工作中鎖定了廣西的一個(gè)洗錢(qián)團(tuán)伙并實(shí)施抓捕。經(jīng)訊問(wèn)，主要犯罪嫌疑人（區(qū)域頭目）交代，他們通過(guò)境外通聯(lián)軟件與境外詐騙分子取得聯(lián)系，接單后在國(guó)內(nèi)發(fā)展紅包手作為下線。

楊德康稱(chēng)：“洗錢(qián)頭目給他們組建一個(gè)群聊，然后告知他們?nèi)尲t包，并且制定一系列的規(guī)則，讓他們不能把這個(gè)紅包搶了之后私吞掉。”

犯罪嫌疑人（區(qū)域頭目）稱(chēng)：“我得到口令之后，立馬自己先搶一個(gè)，看有多少個(gè)包。看完之后，然后把這個(gè)指令發(fā)到微信群里面，微信群里面搶完之后，我就會(huì)進(jìn)行一個(gè)結(jié)算匯總，看看今天搶了多少錢(qián)。在搶完之后，我會(huì)把我的那一份扣掉，當(dāng)天或者第二天一早給上游人員返還回去。”

區(qū)域頭目通過(guò)紅包手匯集資金后，把資金以虛擬幣方式轉(zhuǎn)移至境外，并且向紅包手支付傭金。

紅包手操作流程簡(jiǎn)單、來(lái)錢(qián)快，所以招募起來(lái)也很容易。

長(zhǎng)興警方在案件偵辦中提取到九千余個(gè)涉案賬戶，涉嫌組織口令紅包洗錢(qián)的區(qū)域頭目和紅包手七千余名。2024年10月，公安部部署開(kāi)展全國(guó)范圍對(duì)這類(lèi)違法犯罪的專(zhuān)項(xiàng)打擊，截至目前已抓獲犯罪嫌疑人6200余名，將嚴(yán)格依法追究相關(guān)責(zé)任。

長(zhǎng)興縣公安局政工室主任吳迪建議：“不要貪圖小利，一旦在網(wǎng)上碰到類(lèi)似這種，比方說(shuō)通過(guò)做任務(wù)能夠返回傭金、返回利益的這些都不要去做。另外也提醒大家，不要在網(wǎng)上使用口令紅包這種形式去參與各種傭金的返現(xiàn)活動(dòng)，可能一不小心就會(huì)淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等這種洗錢(qián)犯罪的工具人。”